PDF《2015 年青海省金融运行报告》

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2015 年青海省金融运行报告 (中国人民银行西宁中心支行) 货币政策分析小组 [内容摘要] 2015年,青海省积极应对持续加大的经济下行压力,认真贯彻落实党中央国务院的决策部署,主动 适应经济发展新常态,聚焦提质增效,推动产业创新升级,着力解决经济运行中出现的新问题、新矛盾, 全省经济社会发展稳中有进、稳中向好.

金融业认真贯彻落实稳健货币政策的要求,着力推动金融改革 创新,加大对实体经济和薄弱环节的信贷支持,推动产业转型和精准化扶贫,银行、证券、保险业务稳 步增长,货币信贷与社会融资规模保持合理增长. 2016年,青海省将全面贯彻落实党的十八大、十八届三中、四中、五中全会和中央经济工作会议精 神,围绕 四个全面 战略布局,牢固树立五大发展理念,坚持稳中求进工作总基调,坚持生态保护优 先理念协调推进经济社会发展,坚持稳增长调结构促改革惠民生,在继续扩大有效需求的同时,着力加 强供给侧结构性改革,切实增强发展动能,确保社会和谐稳定,努力实现 十三五 经济社会发展的良 好开局.

2 目录

一、金融运行情况.4

(一)银行业经营稳健,信贷投放平稳适度

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(二)证券业健康发展,多层次资本市场建设扎实推进

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(三)保险业稳步发展,保障功能进一步增强

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(四)社会融资规模增长放缓,金融市场交易活跃

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(五)信用体系建设深入推进,金融生态环境持续优化

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二、经济运行情况.8

(一)内需扩大外贸回暖.8

(二)产业转型升级步伐加快

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(三)价格在合理区间内波动

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(四)财政用于民生支出稳步增加

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(五)环境治理与保护取得成效

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(六)房地产市场稳步发展,科技创新推动经济发展

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(七) 四区两带一线 战略深入实施

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三、预测与展望.13 附录:15

(一)青海省经济金融大事记

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(二)青海省主要经济金融指标

16 专栏 专栏 1:银行间市场助力青海发展成效显著.6 专栏 2:攻坚克难 全力推进精准扶贫.11 表表12015 年青海省银行业金融机构情况

4 表22015 年青海省金融机构人民币贷款各利率区间占比

5 表32015 年青海省证券业基本情况

7 表42015 年青海省保险业基本情况

7 表52015 年青海省金融机构票据业务量统计

8 表62015 年青海省金融机构票据贴现、转贴现利率

8 3 图图12014~2015 年青海省金融机构人民币存款增长

4 图22014~2015 年青海省金融机构人民币贷款增长

5 图32014~2015 年青海省金融机构本外币存、贷款增速变化.5 图42014~2015 年青海省金融机构外币存款余额及外币存款利率.5 图52015 年青海省社会融资规模分布结构

7 图61978~2015 年青海省地区生产总值及其增长率

8 图71980~2015 年青海省固定资产投资(不含农户)及其增长率.9 图81978~2015 年青海省社会消费品零售总额及其增长率.9 图91978~2015 年青海省外贸进出口变动情况

9 图10 1984~2015 年青海省外商直接投资额及其增长率

9 图11 1978~2015 年青海省工业增加值增长率.10 图12 2001~2015 年青海省居民消费价格和生产者价格变动趋势.10 图13 1978~2015 年青海省财政收支状况

11 图14 2002~2015 年青海省商品房施工和销售变动趋势

12 图15

2015 年西宁市新建住宅销售价格变动趋势

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一、金融运行情况

2015 年,青海省金融业认真贯彻落实稳 健货币政策,优化金融资源配置,盘活存量、 用好增量, 增加对关键领域和薄弱环节的信贷 支持, 社会融资规模和货币信贷总量平稳适度 增长, 有力支持了地区经济平稳增长和产业转 型升级.

(一)银行业经营稳健,信贷投放 平稳适度 1.银行业金融机构平稳发展, 资产规模持 续扩容.2015 年末,青海省银行业金融机构 资产总额 7732.9 亿元,同比增长 17.9%,增 速比上年上升 10.9 个百分点.全省银行业金 融机构个数和从业人数稳步增加,全年新增

2 家新型农村金融机构, 新设湟中三江村镇银行 和乐都三江村镇银行. 表12015 年青海省银行业金融机构情况 注:营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大 型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据;

大型 商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银 行、中国建设银行和交通银行;

小型农村金融机构包 括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社;

新型 农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互 助社;

其他 包含金融租赁公司、汽车金融公司、 货币经纪公司、消费金融公司等. 数据来源:青海银监局. 2.存款增速有所回升,结构性变化明显.

2015 年末,青海省金融机构本外币存款余额 同比增长 14.8%,增速较上年末提高 4.3 个百 分点.从存款结构来看,住户存款占各项存款 的比重为 34.9%, 较上年末下降 2.4 个百分点;

非金融企业存款占比为 31.4%,较上年末上升 3.7 个百分点.尤其是,非金融企业活期存款 较上年末同比多增 446.5 亿元,同比增长 47.1%. 数据来源:中国人民银行西宁中心支行. 图12014~2015 年青海省金融机构人民币 存款增长 3.贷款继续保持较快增长, 资金供给整体 稳定.2015 年末,青海省金融机构本外币贷 款余额比上年末增长 19.1%.其中,三次产业 贷款较上年分别增长 53.1%、1.3%和32.4%, 涉农贷款余额占全省各项贷款余额的 36%,扶 贫贴息贷款、小型企业贷款、下岗失业人员小 额担保贷款同比分别增长 31.4%、 14.6%、 40%. 在货币政策执行上, 综合运用多种货币政 策工具, 引导金融机构增加对关键领域和薄弱 环节的信贷支持.

2015 年累计发放再贷款

200 亿元,累计办理再贴现 46.3 亿元,年末再贷 款及再贴现余额 106.5 亿元,比上年增长 13.3%.

5 数据来源:中国人民银行西宁中心支行. 图22014~2015 年青海省金融机构人民币 贷款增长 数据来源:中国人民银行西宁中心支行. 图32014~2015 年青海省金融机构本外币 存、贷款增速变化 4.表外业务快速增长,理财产品增加较 多.2015 年末,青海省金融机构理财产品余 额491.6 亿元,较年初增加 258.2 亿元,同比 增长 110.6%. 5.贷款利率稳中有降, 金融机构贷款差异 化定价趋势明显.经监测,青海省金融机构全 年各期限一般贷款加权平均利率水平比上年 下降 1.1 个百分点.分机构看,国有商业银行 各期限一般贷款加权平均利率比上年下降1.1 个百分点, 较全省平均利率水平低 0.2 个百分 点;

政策性金融机构各期限一般贷款加权平均 利率比上年下降 1.3 个百分点, 较全省平均利 率水平低 0.5 个百分点;

地方法人金融机构各 期限一般贷款加权平均利率比上年下降

1 个 百分点,较全省平均利率水平高 0.9 个百分 点;

区域股份制商业银行各期限一般贷款加权 平均利率比上年下降 1.1 个百分点, 较全省平 均利率水平低 0.2 个百分点. 贷款定价总体上 呈现 大行低、小行高 的格局.从企业看, 大型企业贷款中基准利率、 下浮利率贷款占比 达72.5%,中小微型企业贷款中上浮利率贷款 占比在 60%以上. 表22015 年青海省金融机构人民币贷款各 利率区间占比 单位:% 数据来源:中国人民银行西宁中心支行. 数据来源:中国人民银行西宁中心支行. 图42014~2015 年青海省金融机构外币存 款余额及外币存款利率 6.金融机构改革稳步推进, 组织体系进一 步完善.2015 年,农业银行青海省分行积极 推进 三农金融事业部 改革试点工作.青海 银行增资扩股 11.9 亿元,并延伸机构新设乐 都区、贵德县、互助县、湟中县等

6 个营业网 点和

2 家社区银行. 农村信用社改制转型继续 推动,顺利完成共和农村合作银行改制工作, 全省已组建

7 家农村商业银行;

由西宁农村商

6 业银行发起成立的湟中三江村镇银行、 乐都三 江村镇银行挂牌营业, 全省村镇银行数量达到

3 家.民生银行西宁分行已完成选址等相关工 作,正在筹备开业事宜;

光大银行西宁分行筹 建已获得中国银监会批复. 随着机构的不断增 加,青海省金融组织体系和服务体系逐步完 善. 7.银行业金融机构资产质量下行压力较 大.

2015 年末, 青海省不良贷款指标呈现 双升 态势,不良贷款余额 71.2 亿元,比年初 增加 23.7 亿元;

不良贷款率 1.4%,比年初上 升0.3 个百分点. 8.跨境人民币业务稳步推进.2015 年, 人民银行西宁中心支行联合省商务厅、 省财政 厅等部门出台一系列促进外贸企业发展的实 施意见,积极鼓励支持跨境人民币结算业务. 成功办理首笔出口订单人民币融资业务, 人民 币对外直接投资业务取得突破.2015 年末, 全省金融机构累计办理跨境人民币结算业务

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