PDF《二〇一六年度报告》

二一六年度报告 江苏泰兴农村商业银行股份有限公司

2016 年度报告 -

1 - 目录

第一节 重要提示.

2

第二节 公司基本情况简介.2

第三节 公司数据和业务数据摘要.3

第四节 股本变动和股东情况.5

第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.7

第六节 公司治理情况.15

第七节 股东大会情况简介.19

第八节 董事会报告.20

第九节 监事会报告.37

第十节 重要事项.39 第十一节 财务报告.39 第十二节 备查文件目录.40

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第一节 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不 存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责任. 本公司第二届董事会第五次会议于2017年月日审议通过了本公司 《2016 年度报告》.本次董事会的会议通知已提前10天发给各位董事,会议应到董事13 名,实际到会董事 名. 2016年度按中国会计准则编制的财务报告已经泰州明瑞会计师事务所有限 公司进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告. 江苏泰兴农村商业银行股份有限公司董事会 本公司董事长申和健、行长王国平、分管会计工作的副行长叶江山保证年度 报告中财务会计报告的真实、完整.

第二节 公司基本情况简介 【法定中文名称】江苏泰兴农村商业银行股份有限公司 (简称:泰兴农村商业银行) 【法定英文名称】JIANGSU TAIXING RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD (缩写:TXRCB) 【法定代表人】申和健 联系地址:江苏省泰兴市国庆西路88号 邮政编码:225400

电话:0523―87639340 传真:0523―87619179 【注册地址】江苏省泰兴市国庆西路88号 邮政编码:225400

电话:0523―87639340 传真:0523―87619179 互联网

网址:www.jstxrcb.net

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3 - 电子信箱:[email protected] 【年报备置地址】本公司董事会办公室 【其他有关资料】 首次注册登记日期:2012年12月7日 首次注册登记地点:泰州市工商行政管理局 企业法人营业执照注册号:321283000009834 组织机构代码证:72281743-4 税务登记号码:321283722817434 聘请的会计师事务所名称:泰州市明瑞会计师事务所有限公司,办公地址,泰 州市海陵区梅兰东路370号. 本报告以中文编制.

第三节 公司数据和业务数据摘要

一、 报告期内主要利润指标情况 单位: 人民币万元 项目金额营业收入 73688.59 营业支出 41410.19 营业利润 32278.40 利润总额(税前) 32529.69 净利润 25010.42

二、报告期末主要会计数据和财务指标 单位: 人民币万元 项目金额利息净收入 61074.21 资产总额 2657905.01 各项存款 2113717.68 各项贷款 1386419.72

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4 - 所有者权益 145026.22 净息差(%) 3.00 资产收益率(%) 0.98 成本收入比(%) 33.67

三、截至报告期末补充财务指标 单位:% 主要指标标准值 2016年末 资本充足率 ≥10.5 12.64 杠杆率 ≥4 5.00 存贷款比例 ≤75 65.03 不良贷款比率 ≤5

2 拨备覆盖率 ≥150 240.07 单一客户贷款集中度 ≤10 5.5442 单一集团客户授信集中度 ≤15 6.9303 人民币流动性比例 ≥25 65.55

四、呆账准备金情况 单位: 人民币万元 项目金额期初余额 58205.97 报告期计提 15242.45 报告期核销 7319.02 转回 2253.07 其他变化 376.17 期末余额 68758.65

五、资本的构成情况 单位:人民币万元

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5 - 资本2016年末 资本净额 180367.93 其中:核心一级资本净额 134510.66 风险加权资产 1427034.26 资本充足率(%) 12.64 核心一级资本充足率(%) 9.43

六、报告期内股东权益情况 单位: 人民币万元 项目2016年末 股本

50000 资本公积 4618.75 其他综合收益 540.12 盈余公积 16344.97 一般风险准备 68522.38 未分配利润

5000 股东权益合计 145026.22

第四节 股本变动及股东情况

一、股本总额及结构情况

(一)报告期内股本总额情况 报告期内,本公司股本总额为500000000股,本公司注册资本为人民币 500000000元.

(二)报告期内股权结构情况 股份类型2016年12月31日股数比例(%)

1、法人股

351341538 70.27

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6 - 注:本公司股份均为非上市流通股份.

二、股东情况

(一)股东总数 报告期末,本公司股东总数为997户,其中,法人股东27户,自然人股东970 户,自然人股东中员工股东478户.

(二)前十大股东情况 单位: 万股 序号股东名称 股东 性质 年末 持股 持股 比例% 股权 状态

1 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司 股份有 限公司

6500 13 正常

2 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 股份有 限公司

2500 5 正常

3 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 股份有 限公司

2500 5 正常

4 江苏泰州农村商业银行股份有限公司 股份有 限公司

2500 5 正常

5 泰兴市第一建筑安装工程有限公司 有限责 任公司

2450 4.9 正常

6 江苏新暨阳投资集团有限公司 有限责 任公司

2450 4.9 正常

7 济川药业集团有限公司 有限责 任公司

2000 4 正常

8 江苏泰隆减速机股份有限公司 股份有 限公司

2000 4 正常

2、自然人股

148658462 29.73 其中:员工股

43733916 8.75 总股数

500000000 --

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7 -

9 江苏中丹集团股份有限公司 股份有 限公司

2000 4 正常

10 江苏中兴建设有限公司 有限责 任公司

2000 4 正常

(三)股权转让及股份质押、冻结情况 报告期内, 发生股权转让18笔879.08万元, 其中法人股转自然人股1笔50万元, 自然人股转法人股2笔69.5万元,自然人股转自然人股15笔759.58万元.发生股 权质押3笔3455.33万元.

(四)持股比例超5%的股东情况 江苏姜堰农村商业银行股份有限公司,持股比例为 13%.

第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事、监事和高级管理人员情况

(一) 现任董事、监事、高级管理人员基本情况 姓名职务性别 年龄 任期起止日期 年末持股(股) 申和健 董事长 男52 2016.05-2019.05 王国平 董事、行长 男41 2016.05-2019.05 严炜镔 董事、副行长 男42 2016.05-2019.05 杨华 董事、副行长 男48 2016.05-2019.05 孔令平 董事男45 2016.05-2019.05 王自忠 董事男60 2016.05-2019.05 丁圣海 董事男54 2016.05-2019.05 奚建宏 董事男43 2016.05-2019.05 郭莎莎 董事女35 2016.05-2019.05 戴新萍 董事女48 2016.05-2019.05 奚淑萍 董事女57 2016.05-2019.05

300000 袁建新 独立董事 男51 2016.05-2019.05

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8 - 姜翔程 独立董事 男48 2016.05-2019.05 马群祥 监事长 男52 2016.05-2019.05

400000 张剑监事男48 2016.05-2019.05

300000 吴剑监事男41 2016.05-2019.05

350000 薛伟元 监事男53 2016.05-2019.05 刘刚监事男38 2016.05-2019.05 羊国华 监事女53 2016.05-2019.05

30000 唐雪萍 监事女51 2016.05-2019.05

300000 陆伟 监事男30 2016.05-2019.05 梅取生 监事男51 2016.05-2019.05 叶江山 副行长 男45 2016.05-2019.05

100000 刘国裕 副行长 男42 2016.05-2019.05

166000 1.董事基本情况 申和健,男,汉族,江苏姜堰人,1964 年05 月出生,中共党员,本科学历, 高级经济师,1987 年07 月参加工作.1987 年07 月至

1995 年04 月任姜堰信托 投资公司总帐会计;

1995 年05 月至

1997 年06 月任姜堰信托投资公司信贷部办 事员;

1997 年07 月至

1998 年04 月任姜堰通达信用社信贷部主任;

1998 年05 月至

2000 年12 月任姜堰通达信用社副主任;

2001 年01 月至

2002 年04 月任姜 堰通达信用社副主任(主持工作) ;

2002 年05 月至

2005 年01 月任姜堰通达信 用社主任;

2005 年02 月至

2007 年04 月任姜堰联社副主任;

2007 年05 月至

2008 年08 月任姜堰农合行副行长(主持工作) ;

2008 年09 月至

2010 年12 月任姜堰 农合行行长;

2011 年01 月至

2013 年05 月任姜堰农村商业银行行长;

2013 年06 月至今任泰兴农村商业银行党委书记、董事长. 王国平,男,汉族,江苏姜堰人,1975 年01 月出生,中共党员,硕士学位, 高级经济师,1995 年08 月参加工作.1995 年08 月至

1997 年06 月任姜堰洪林 信用社记帐员;

1997 年06 月至

2001 年11 月........