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泰康资产管理有限责任公司 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明 书(2019 年第

1 次更新) 基金管理人:泰康资产管理有限责任公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书 I 重要提示 本基金募集申请已

2017 年6月9日获中国证监会证监许可『2017』877 号 文准予募集注册.

基金合同于

2017 年09 月08 日正式生效. 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资 价值、 市场前景和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险. 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益.当投资人赎回时, 所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额. 本基金投资于货币市场, 每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动. 投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.投资人在 投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性 风险、由于投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金 管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等.本基金为货币市 场基金,本基金属于高流动性、低风险的基金品种,其预期风险和预期收益均低 于股票型基金、混合型基金及债券型基金.投资有风险,投资人在投资本基金之 前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认识本基 金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,自主判断基金 的投资价值,理性判断市场,谨慎做出投资决策,并自行承担投资风险.基金管 理人建议基金投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品,并且 中长期持有.基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在投资人做出 投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负责. 本基金投资于货币市场工具,面临货币市场利率波动的风险,基金每日的收 益将根据市场情况上下波动,在极端情况下可能为负值.由于货币市场基金的特 殊要求,为满足投资者的赎回需要,基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的 需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书 II 成本风险. 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允 价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整, 或者采取暂停接受所有赎回 申请并终止基金合同进行财产清算等措施. 故投资者可能面临上述估值调整或暂 停赎回及基金合同提前终止的风险. 在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中 央银行票据、 政策性金融债券以及

5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统 性风险, 基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金 总份额 1%以上的赎回申请(对超过基金总份额 1%的部分)征收 1%的强制赎回 费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产.当本 基金前

10 名基金份额持有 人的持有份额合计超过基金总份额 50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央 银行票据、政策性金融债券以及

5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时, 基金管理人应当对当日单个基金份额 持有人超过基金总份额 1%以上的赎回申请(对超过基金总份额 1%的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产.基金管理人与基 金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外. 基金的过往业绩 并不预示其未来表现. 基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业 绩表现的保证. 本更新招募说明书已经本基金托管人中国工商银行股份有限公司复核, 所载 内容截止日为

2019 年03 月07 日,有关财务数据和净值表现截止日为

2018 年12 月31 日.财务数据未经审计. 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书 目录

一、绪言.1

二、释义.2

三、基金管理人.7

四、基金托管人.18

五、相关服务机构23 六 、基金份额的分类.37 七 、基金的募集.39

八、基金合同的生效.40

九、基金份额的申购与赎回.41

十、基金的投资.53 十

一、基金的业绩.65 十

二、基金的财产.67 十

三、基金资产的估值.68 十

四、基金的收益与分配.72 十

五、基金费用与税收.74 十

六、基金的会计与审计.77 十

七、基金的信息披露.78 十

八、风险揭示.84 十

九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.89 二

十、基金合同内容摘要.91 二 十

一、基金托管协议内容摘要.107 二十

二、对基金份额持有人的服务.119 二十

三、其他应披露事项.121 二十

四、招募说明书存放及查阅方式.123 二十

五、备查文件.124 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书

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一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 《基金 法》 ) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运作办法》 ) 、 《证 券投资基金销售管理办法》 (以下简称 《销售办法》 ) 、 《证券投资基金信息披 露管理办法》 (以下简称 《信息披露办法》 ) 、 《货币市场基金监督管理办法》 、 《关于实施有关问题的规定》 、 《证券投资基金信 息披露编报规则第

5 号》 、 《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称 《流动性风险规定》 )等有关法律 法规以及 《泰康现金管家货币市场基金基金合同》 (以下简称 基金合同 ) 编写. 本招募说明书阐述了泰康现金管家货币市场基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项, 投资人在做出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书. 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任. 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的. 本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作 任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册.基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务.基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同. 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书

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二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指泰康现金管家货币市场基金

2、基金管理人:指泰康资产管理有限责任公司

3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同:指《泰康现金管家货币市场基金基金合同》及对基金合同的 任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰康现金管家 货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书:指《泰康现金管家货币市场基金招募说明 书》及其定期的更新

7、 基金份额发售公告: 指 《泰康现金管家货币市场基金基金份额发售公告》

8、 法律法规: 指中国现行有效并公........