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济宁银行股份有限公司

2017 年年度报告 济宁银行股份有限公司 BANK OF JINING CO.

,LTD.

2017 年年度报告 济宁银行股份有限公司

2017 年年度报告 -

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一、重要提示

(一)本行董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担责任.

(二)本行年度财务报告已经山东和信会计师事务所(特殊 普通合伙)根据中国注册会计师独立审计准则审计并出具了标准、 无保留意见的审计报告.

(三)如无特别说明,本年度报告经营及财务数据对济宁儒 商村镇银行股份有限公司进行并表披露.

(四)本行董事长李敏、行长杜强、计划财务部总经理王宝 霞,保证年度报告的真实、完整.

二、公司简介

(一)法定名称 中文全称:济宁银行股份有限公司 中文简称: 济宁银行 英文全称: BANK OF JINING CO.,LTD. 英文简称: BANK OF JINING

(二)法定代表人:李敏

(三)董事会秘书:焦春华 联系地址:山东省济宁市金宇路

6 号

电话:0537-2885876 传真:0537-2885876 客服及投诉

电话:4006770537 电子信箱:[email protected] 济宁银行股份有限公司

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(四)注册资本:1,226,870,305 元 注册地址:山东省济宁市金宇路

6 号 办公地址:山东省济宁市金宇路

6 号 邮政编码:272000

(五)经营范围:吸收公众存款;

发放短期、中期和长期贷 款;

办理结算;

办理票据承兑与贴现;

发行金融债券;

代理发行、代理兑付、承销政府债券;

买卖政府债券、 金融债券;

从事同业拆借;

提供信用证服务及担保;

代理收付款项及代理保险业务;

委托存贷款业务;

提 供保管箱服务;

外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外 币兑换、国际结算、同业外汇拆借、外汇票据的承兑 和贴现、外汇借款、外汇担保、自营外汇买卖或者代 客外汇买卖、资信调查咨询见证业务;

经银行业监督 管理机构批准的其他业务.经中国人民银行批准,本 行可以经营结汇、售汇业务.

(六)刊登年度报告的互联网网站:本行网站

网址:http://www.jn-bank.com 年度报告备置地点:本行董事会办公室

(七)其他有关信息 首次注册登记日期:2006 年8月26 日 首次注册登记地点:济宁市工商行政管理局 企业法人营业执照注册号:91370800723876735L 本行聘请的会计师事务所名称: 山东和信会计师事务所(特殊普通合伙)

三、主要财务信息 济宁银行股份有限公司

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(一)报告期内主要利润指标 单位:万元 项目 数额 利润总额 72,499.66 净利润 54,765.04 营业利润 68,866.53 归属于母公司所有者的净利润 51,818.56 少数股东损益 2,946.48 投资收益 94,026.75 营业外收支净额 3,633.13 经营活动产生的现金流量净额 364,425.46 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) 2.97

(二)截止报告期末前三年的主要会计财务数据 单位:万元,% 项目

2015 年2016 年2017 年 主营业务收入 241,265.75 272,098.99 314,674.43 总资产 4,548,080.74 5,697,829.35 6,553,943.90 存款余额 3,408,025.98 4,267,359.07 4,954,088.93 贷款余额 2,462,089.51 2,825,851.15 3,094,619.77 股东权益 372,057.20 402,252.36 447,443.95 归属于母公司股东权益 363,638.89 393,002.50 425,423.45 少数股东权益 8,418.31 9,249.86 22,020.50 每股收益(元/股) 0.37 0.39 0.46 每股净资产(元/股) 3.54 3.54 3.65 成本收入比 34.72 34.77 35.42 注:主营业务收入包括贷款利息收入、金融机构往来利息收入、手续费收入、其他业务收入、其他收益、投资 收益和汇兑收益.

(三)报告期内资本管理情况

1、资本充足率计量范围及方法 计量范围:本行资本充足率计算包括核心资本、一级资本及 二级资本,风险加权资产包括信用风险、市场风险、操作风险. 计量方法:本行对信用风险的计量采用权重法,对市场风险 计量采用标准法,对操作风险计量采用基本指标法.

2、截止报告期末资本充足率指标 济宁银行股份有限公司

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4 - 单位:% 主要指标 标准值

2017 年末 核心一级资本充足率 ≥7.5% 9.45 一级资本充足率 ≥8.5% 9.45 资本充足率 ≥10.5 13.15 资本充足率(非并表口径) ≥10.5 13.10

3、报告期内资本构成变化情况 单位:万元 项目

2017 年末并表

2017 年末非并表 核心一级资本 447,443.95 419,320.92 核心一级资本监管扣除项目 8.67 4,411.27 核心一级资本净额 447,435.28 414,909.64 其他一级资本 - - 其他一级资本监管扣除项目 - - 一级资本净额 447,435.28 414,909.64 二级资本 175,095.63 170,440.14 二级资本监管扣除项目 - 1,393.97 总资本净额 622,530.90 583,955.81 风险加权资产总额 4,735,165.65 4,456,973.29 注:本行在报告期内,发行二级资本债

13 亿元.具体为

2017 年8月29 日通过银行间债券市场公开发行总额

8 亿元,2017 年12 月22 日通过银行间债券市场公开发行总额

5 亿元,有效补充了二级资本,优化了资本结构.

4、风险加权资产情况 截止报告期末,本行应用资本底线之后的风险加权资产 4,735,165.65 万元,其中:信用风险加权资产 4,409,980.16 万元, 市场风险加权资产 208.75 万元,操作风险加权资产 324,976.75 万元.

四、风险管理状况

(一)截止报告期末补充财务数据 单位:% 主要指标 标准值

2017 年末 不良贷款率 ≤5 1.76 存贷款比例 ≤75 60.77 资金流动性比例 ≥25 64.71 济宁银行股份有限公司

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5 - 利息回收率 ≥95 93.78 单一最大客户贷款集中度 ≤10 4.47 单一集团客户授信集中度 ≤15 12.28

(二)贷款的主要行业分布 单位:万元,% 行业种类 余额 比例 农、林、牧、渔业 37,293.13 1.21 采矿业 206,645.08 6.68 房地产业 33,000.00 1.07 建筑业 186,543.877 6.03

(三)最大十户贷款客户情况 单位:万元,% 序号 贷款企业名称 贷款余额 占贷款总额比例 占资本净额比例

1 客户一 27,660.67 0.89 4.47

2 客户二 25,000.00 0.81 4.04

3 客户三 23,000.00 0.74 3.71

4 客户四 21,868.10 0.71 3.53

5 客户五 20,442.81 0.66 3.30

6 客户六 20,000.00 0.65 3.23

7 客户七 20,000.00 0.65 3.23

8 客户八 20,000.00 0.65 3.23

9 客户九 20,000.00 0.65 3.23

10 客户十 19,900.00 0.64 3.21

(四)贷款风险分类方法及各类不良贷款结构

1、贷款风险分类方法 本行根据银监会《贷款风险分类指引》制定信贷资产五级分 类办法,用于进行贷款风险衡量及管理,将信贷资产分为正常、 关注、次级、可疑、损失五类,其中后三类被视为不良信贷资产.

2、贷款五级分类情况 单位:万元,% 项目 本期 期初 本期增减 本期 占比 期初 占比 本期 增减 (%) 贷款合计 3,094,619.77 2,825,851.15 268,768.62 ― ― ― 其中:正常类贷款 2,857,831.99 2,638,104.51 219,727.48 92.35 93.36 -1.01 济宁银行股份有限公司

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6 - 关注类贷款 182,352.21 139,235.35 43,116.86 5.89 4.93 0.97 次级类贷款 10,573.72 28,118.97 -17,545.25 0.34 1.00 -0.65 可疑类贷款 17,375.33 15,893.33 1,482.00 0.56 0.56 0.00 损失类贷款 26,486.52 4,498.99 21,987.53 0.86 0.16 0.70 不良贷款合计 54,435.57 48,511.29 5,924.28 1.76 1.72 0.04

(五)贷款准备的变动情况 单位:万元 项目 期初数 本期计提 本期核销 及转出 本期收回 本期冲销 期末数 贷款准备 合计 88,311.51 45,923.55 38,479.10 3,775.23 38,479.10 99,531.19 注:本行在报告期内,按照规定依据贷款余额分类情况分别进行组合计提和单项计提减值准备,拨备覆盖率为 182.84%.

(六)投资减值准备、抵债资产减值准备等其他主要减值准 备情况 单位:万元 项目 期初数 期末数 应收款项类投资减值准备 3,734.00 6,756.68

(七)可供出售金融资产情况 单位:万元,% 种类 期末余额 占比 某公司抵债股权 1263.56 30.00 某公司抵债股权 207.82 5.00 某公司抵债股权 2682.76 65.00 合计 4154.14 100.00

(八)投资情况

1、对外投资情况 单位:万元,% 对外投资 期末投资金额 持股占比 山东省城市商业银行合作联盟有限公司 3,000.00 6.45 合计 3,000.00 6.45

2、子公司情况 济宁银行股份有限公司

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7 - 单位:万元,万股,% 对象名称 子公 司类 型 注册 地 注册 资本 年末实际 持股额 持股 比例 表决权 比例 是否 合并 报表 少数股 东权益 济宁儒商 村镇银行 股份有限 公司 直接 控制 济宁 任城 区19,446 6,238.19 32.08 32.08 是22,020

(九)集团客户授信业务的风险管理情况 截止报告期末,本行集团客户中,客户一(某矿业集团)剔 除保证金授信余额 76,028.00 万元,占本行资本净额的 12.28%;

客 户二 (某公共设施管理企业) 剔除保证金授信余额 45,000.00 万元, 占本行资本净额的 7.27%;

客户三(某房地产开发经营公司)剔除 保证金授信余额 44,500.00 万元,占本行资本净额的 7.19%;

客户 四 (某橡胶板、 管、 带的制造公司) 剔除保证金授信余额 43,826.05 万元,占本行资本净额的 7.08%;

客户五(某黑色金属铸造公司) 剔除保证金授信余额 33,300.00 万元,占本行资本净额的 5.38%.

(十)不良资产管理的主要政策、措施及效果 截止报告期末, 共清收与化解不良资产 50,857.69 万元. 其中: 现金收回 13,784.52........