PDF《第一节 本公司重要提示 第二节 公司基本情况简介》

第一节 本公司重要提示

第二节 公司基本情况简介

第三节 会计数据和业务数据摘要

第四节 风险管理情况

第五节 资本管理情况

第六节 股东及关联交易情况

第七节 公司治理情况

第八节 股东大会情况

第九节 董事会报告

第十节 监事会报告 第十一节 财务报告 内蒙古银行股份有限公司

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一、本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任 何虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任.

二、本公司按照中国企业会计准则编制年度财务报告已 经内蒙古华方会计师事务所有限责任公司根据国内审计准 则审计,并出具了标准无保留意见审计报告.

三、本公司指内蒙古银行股份有限公司,本集团指内蒙 古银行股份有限公司及其发起设立的五家子公司,分别为霍 林郭勒蒙银村镇银行股份有限公司、突泉蒙银村镇银行股份 有限公司、开鲁蒙银村镇银行股份有限公司、江苏丹徒蒙银 村镇银行股份有限公司、扎赉特蒙银村镇银行股份有限公 司.

四、公司董事长李雅、行长贾埃兵、主管财务工作副行 长靳生荣、财务机构负责人郑福杰声明并保证年度报告中财 务报告的真实、完整.

一、法定中文名称:内蒙古银行股份有限公司 (简称: 内蒙古银行 或 本公司 ) 法定英文名称: Bank of Inner Mongolia Co.,Ltd (简称:Bank of Inner Mongolia) 内蒙古银行股份有限公司

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二、法定代表人、董事长:李雅

三、董事会秘书:刘艳东 联系地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路

33 号 联系

电话:0471-5180019 传真:0471-5180019

四、注册地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路

33 号 办公地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路

33 号

电话:0471-5180111/5180222 传真:0471-5180333 邮政编码:010010 国际互联网

网址:http://www.boimc.com.cn

五、选定的信息披露报纸: 《金融时报》 年度报告备置地点:本公司董事会办公室

六、聘请的会计师事务所名称及住所 名称:内蒙古华方会计师事务所有限责任公司 住所:呼和浩特市赛罕区乌兰察布东路原东影南街昭君 花园写字楼五层 512-515

七、其他有关资料 首次注册登记日期:1999 年11 月16 日 统一社会信用代码:9115010070146625X8 内蒙古银行股份有限公司

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一、报告期主要财务数据 单位: 人民币千元 项目2015 年度(合并报表) 利润总额

602353 净利润

451201 投资收益

1038625 营业利润

575328 营业外收支净额

27025 经营活动产生的现金流量净额

16145543 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) 5.38

二、报告期末主要会计数据和财务指标 单位: 人民币千元 项目2015 年度 (合并报表)

2014 年度 (合并报表) 本年末比 上年末增减

2013 年度 营业收入

2655828 2914785 -258957

2696249 总资产

106773676 83560730

23212946 65309517 存款总额

68114677 59518994

8595683 49749067 贷款总额

44586754 37594018

6992736 28563513 股东权益

9030296 8417511

612785 7937722 本公司每股收益(元/股) 0.135 0.257 -0.122 0.282 本公司年末每股净资产(元/股) 2.95 2.76 0.19 2.61 平均总资产收益率(%) 0.47 1.09 -0.62 1.37 平均净资产收益率(%) 5.17 9.89 -4.72 11.2 成本收入比(%) 53.56 49.35 4.21 44.13 内蒙古银行股份有限公司

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三、报告期贷款减值准备金情况 单位:人民币千元 项目

2015 年度(合并报表)

2014 年度(合并报表) 期初余额

1366115 1136206 本期计提

415484 229909 本期核销 - - 收回原核销贷款 - - 期末余额

1781599 1366115

四、报告期末补充财务指标 单位:% 项目 标准值

2015 年(合并报表)

2014 年(合并报表) 流动性比率 ≥25% 35.01 30.26 存贷款比率 ≤75% 65.46 63.16 不良贷款率 ≤4% 2.56 1.91 贷款损失准备充足率 ≥100% 397.84 490.3 拨备覆盖率 ≥150% 155.91 189.79 资本充足率 ≥10.5% 11.25 12.26 单一客户贷款集中度 ≤10% 10.99 8.85 单一集团客户授信集中度 ≤15% 10.99 8.85 全部关联度 ≤50% 17.11 19.28 注:2015 年和

2014 年资本充足率均为新办法下结果. 内蒙古银行股份有限公司

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一、本公司全面风险管理架构 内蒙古银行建立和实施全面风险管理体系, 从组织体系、 内控制度、业务操作流程、科技手段使用等诸多方面完善和 实施全面风险管理.董事会风险管理委员会负责对经营管理 层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督,对 风险状况进行定期评估,对内部稽核部门的工作程序和工作 效果进行评价,提出完善风险管理和内部控制的意见.指导 全面风险管理工作,制订风险战略政策,确认综合计划满足 的风险水平和要求.在经营层方面,根据董事会授权开展全 面风险管理业务.按照 垂直管理、分工负责、全面覆盖 的风险管理原则,对全行所有风险进行管理,将风险管理渗 透到各项业务过程和各个操作风险环节中,覆盖到所有部 门、岗位和人员.其中风险管理部负责信用风险、操作风险、 合规风险、市场风险管理工作;

资产负债部负责流动性风险 管理工作;

科技信息部负责信息科技风险管理工作.根据风 险种类不同, 采取主责部门和辅助部门协同工作, 建立清晰、 系统、统一的风险报告路径.各业务条线定期向各类风险主 责部门报告本业务类的风险情况,各类风险主责部门定期向 董事会和高管层汇报全面风险管理情况,董事会和高管层根 据各类风险变化情况及时完善、补充乃至新建相应的制度, 防范和规避各种风险的发生,做好风险的防范与控制. 同时借助三道防线即业务条线、风险内控和内部审计, 保证风险管理职能的独立性.各业务部门作为风险管理的第 内蒙古银行股份有限公司

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6 - 一道防线,严格按照本业务条线的各项管理制度和操作流程 办理业务,把风险控制在事前.风险管理部作为全面风险管 理主责部门,也是风险管理的第二道防线,从各项风险管理 制度、操作流程建立健全上,使风险得到有效预防和控制;

审计部门作为第三道风险防线,通过对各类业务的事后定期 和不定期的审计,及时发现业务操作中和制度建设中存在的 各种风险,从而对流动性风险、信用风险、市场风险、操作 风险、信息科技风险等各类风险进行持续有效的监控,并提 出整改方案.

二、信用风险状况

2015 年以来,本公司受外部宏观经济下行影响,信用风 险管控压力增大.为有效加强信用风险管控,本公司采取了 多项措施: 一是制定下发不良清收方案, 本公司根据不良贷款情况, 及时制定并下发不良贷款压降方案.方案深入推行总行行长 亲自督办、分管行长直接负责、分支机构 一把手 具体落 实的清收化解体系.方案明确要求各机构通过现金清收、转贷、以物抵贷等多种形式,多措并举,及早安........