PDF《2016 年年度报告》

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6 年年年年度度报报告告(股票代码:601166)

2 重要提示 公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任.

公司第九届董事会第二次会议于2017年4月27日召开,应出席董事14名,实际出席 董事14名(其中傅安平董事以电话接入方式出席会议) ,审议通过了2016年年度报告及 摘要. 本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 为合 并报表数据,货币单位以人民币列示. 公司2016年度财务报告经德勤华永会计师事务所 (特殊普通合伙) 根据中国注册会 计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告. 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健,保证2016年年度报告中财 务报告的真实、准确、完整. 董事会审议的报告期普通股股息派发预案:拟以总股本20,774,190,751股为基数, 每10股普通股派发现金股利6.10元(含税) . 优先股股息支付预案:拟支付优先股股息合计14.82亿元.其中, 兴业优1 优先 股总面值130亿元,拟支付2016年度股息7.80亿元(年股息率6%) ;

兴业优2 优先股总 面值130亿元拟支付2016年度股息7.02亿元(年股息率5.40%) . 请投资者认真阅读本年度报告全文.本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业 务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注 意投资风险. 公司董事会特别提醒投资者, 公司已在本报告中详细描述面临的风险因素, 敬请查 阅

第四节 经营情况讨论与分析 中关于各类风险和风险管理情况的内容.

3 目录重要提示

2 董事长致辞

4 行长报告

6

第一节 释义

8

第二节 公司简介和主要财务指标.9

第三节 公司业务概要

16

第四节 经营情况讨论与分析.19

第五节 重要事项

73

第六节 普通股股份变动及股东情况.81

第七节 优先股相关情况

85

第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.89

第九节 公司治理

100

第十节 财务报告

107 第十一节 备查文件目录

107 4 董事长致辞 2016年, 面对复杂严峻的外部形势和跌宕起伏的市场环境, 公司认真贯彻落实国家 宏观调控和监管政策,坚持以 稳增长、控风险、强基础、促转型 为工作主线,稳健 进取、深化改革,实现了新一轮五年发展的良好开局. 务实高效,持续完善公司治理和体制机制.如期完成董事会、监事会换届以及部分 董事、监事的届中增补,前后任行长和监事会主席顺利完成工作交接,战略决策能力、 经营执行力和全程监督能力进一步增强,公司治理各主体运作连续、稳定.组织实施新 一轮A股非公开发行,募集资金约260亿元,在有效提升公司资本实力的同时,进一步增 强了股权结构的稳定性,夯实了持续稳健经营的公司治理基础.以 强化专业、提升效 率 为着眼点,以 配套完善体制机制 为基本抓手,改革完善总行组织架构和分行内 设机构职能, 建立健全传统业务与新兴业务互有区别的风险管理体制机制, 建立健全客 户与产品双维度的衡量与考核评价机制,进一步激发经营活力、推进经营转型,提升集 团整体金融服务的综合化、专业化和精细化水平. 稳健进取,巩固提升主流金融服务集团市场地位.立足自身实际,前瞻研判宏观经 济形势与未来金融发展格局,编制形成《2016-2020年集团发展规划纲要》 ,明确了努力 建设 最具综合金融创新能力和服务特色的一流银行集团 的目标战略. 研究制定年度 经营目标与策略,推动各项业务健康稳定发展,年末资产总额6.09万亿元,同比增长 14.85%,全年实现净利润538.50亿元,同比增长7.26%,净资产收益率17.28%,资产规 模和经营效益均衡匹配,财务状况审慎稳健.加强全面风险管理,利用多种方式有效经 营和处置不良资产, 盘活存量金融资源, 年末不良贷款比率1.65%, 拨备覆盖率210.51%, 资产质量稳定,总体风险可控.不断健全内部控制,加强员工行为管理,提升违规问责 的力度和准度, 塑造合规经营的良好文化氛围. 根据英国 《银行家》 最新发布的全球1000 强银行排名,公司按一级资本排第32位,按总资产排第33位,分别较上年提升4位和9 位. 转型创新, 强化服务实体经济的能力. 积极把握经济转型升级与供给侧结构性改革 的机遇,优化金融资源配置,将 一带一路 、京津冀协同发展、长江经济带等重大国 家战略实施省市作为重点区域,将各类新兴产业作为重点行业,将发展前景好的企业、 带动力强的项目作为重点客户, 将满足企业转型升级需要的金融服务作为重点产品, 加 大资源倾斜力度,服务于经济转型升级,促进实体经济发展.充分发挥集团综合化经营 优势,创新融资模式,大力开展永续债、投贷联动、产业基金、资产证券化等直接融资

5 业务, 帮助企业获得低成本、 长期限的资本性资金. 大力培育发展绿色金融、 养老金融、 银银平台、资产托管等特色业务和新的盈利增长点,推动公司沿着 轻资本、高效率 的发展路径持续转型,取得了良好的经济效益与社会反响. 协同联动,打好集团化、综合化、国际化新牌局.紧跟国家重大战略推进步伐,积 极申报开展投贷联动试点, 筹划在港设立兴银国际金融控股有限公司, 继续深化综合化、 国际化经营布局.加强集团并表管理顶层设计,统一集团发展战略和风险偏好,理顺集 团内部协同联动的机制, 明确集团香港地区业务统筹运营管理机制, 推动集团各成员充 分发挥各自业务牌照优势, 引导集团各成员不断培育打造自身核心竞争能力, 提升集团 整体的盈利能力和品牌影响力. 强化集团科技建设与战略规划的有机融合, 树立信息科 技 引领业务发展和转型创新 的理念,积极推进集团科技一体化及统一数据平台等的 建设工作,促进集团各成员调整组织架构和优化业务流程,为更好地服务客户、前瞻性 开展经营管理提供强有力的基础. 2017年,适逢公司A股公开上市10周年.十年来,公司充分借力资本市场,发行普 通股675亿元、优先股260亿元,成功把握住我国经济健康快速发展的黄金机遇期,实现 集团2016年末资产规模和当年度经营效益分别较2006年末(年度)增长10倍、13倍,市 场地位得到全面跃升.十年来,公司充分依托资本市场,努力打造负责任的主流金融服 务集团品牌,在绿色金融、养老金融、投资银行、金融市场等细分业务领域铸就了良好 口碑,按照英国《银行家》联合Brand Finance发布的 2017全球银行品牌500强 榜单, 公司以105.67亿美元的品牌价值排名第21位.十年来,公司倾情回馈资本市场,反哺广 大投资者, 2007-2016年度实现净利润累计3,046亿元, 普通股现金分红累计金额超过640 亿元. 2017年,站在公开上市10周年的新起点,公司将不忘初心、脚踏实地,坚决服从和 服务于国家重大发展战略, 坚持改革转型与创新发展双轮驱动, 努力打造具有鲜明的综 合金融创新能力和服务特色,受客户信赖、受股东拥护、受社会尊重的一流金融服务集 团,以优异的经营成绩迎接党的十九大胜利召开! 董事长: 高建平

6 行长报告 2016年,在董事会的正确领导下,经营管理层带领全行稳扎稳打,攻坚克难,取得 了新一轮五年发展的开门红,在市场和政策环境急剧变化的条件下,积极应变,抢抓机 遇,既坚定不移推进变革转型,也为支持实体经济发展尽了最大努力.截至报告期末, 全行集团资产总额达到60,858.95亿元,较期初增长14.85%.经营效益稳中有升、再创 新高,全年累计实现营业收入1,570.60亿元,同比增长1.76%;

累计实现非息净收入 447.41亿元, 同比增长29.63%;

中间业务收入占比达到24.56%, 同比提升4.64个百分点;

累计实现归属于母公司净利润538.50亿元,同比增长7.26%.资产质量管控效果好于预 期,期末不良贷款率1.65%,拨备覆盖率210.51%,资产质量、拨备覆盖率均保持同类型 银行较好水平. 顺利完成300亿元二级资本债券发行, 期末资本净额达到4,569.58亿元, 较期初增长19.15%,资本充足率12.02%,较期初上升0.83个百分点. 2016年是本行新一轮五年规划实施的首年, 是承上启下的一年, 也是挑战众多的一 年. 货币政策开始转向稳健中性, 市场出现较大波动. 我们充分发挥研究力量的 智库 作用,准确把握各个阶段的市场走势,前瞻性地调整资产负债结构,努力把握机会,规 避风险.信贷业务执行 四重 策略,确保了总量增长和结构优化.金融市场业务着力 构建新型大类资产, 实现了主要业务品种的顺利切换. 年末我们的资产规模保持同类型 银行首位, 这是不经意的结果, 却也体现了我们在市场化环境下 因势而变、 能上能下 的灵活性.同时,我们的核心负债稳定增长,同业资金来源持续企稳,既很好地支持了 业务发展,又有力确保了流动性安全. 风险管理是银行工作的重中之重. 我们严格落实目标责任制, 强化多层级挂钩督导, 充分运用考核评价工具, 资产质量管控效果好于预期, 新发生不良资产呈现较为明显的 边际好转迹象,不良贷款率、拨备覆盖率等继续处于行业较好水平.加快推动全行特殊 资产专业化经营,清收和重组比率大幅升至33%,从中挖出的 真金白银 为全行效益 增长做出很大贡献.经过经济下行期的洗礼,全员的风险管理意识和能力显著提高.我 们大力推进整纲肃纪,在全行系统深入开展员工行为 十三条禁令 宣贯落地,全行经 营风气更加端正,讲秩序、守规矩的格局进一步形成. 防御的成果是安全,进攻才能带来胜利.2016年,特色业务、优势业务继续发挥披 坚执锐、引领突破的先锋作用.绿色金融借助G20和国家政策东风,在绿色金融债发行、 绿色信贷资产证券化、绿色理财等诸多领域再次引领市场.期末集团绿色融资余额达 4,943.60亿元. 承销非金融企业债务融资工具突破4000亿元, 连续多年位居同类型银行

7 第一位.资产托管规模首次突破9万亿元,位居全市场第三位.同业合作、资产管理、 养老金融等持续创新,市场竞争力进一步提升.多兵种联合作战是兴业的重要优势.在 集团内各业务板块、各子公司不断提升专业能力、保持稳健发展的同时,我们持续建立 健全联动发展相关合作机制和利益分配机制. 基于集团的合作, 努力高效实现金融对于 实体经济的有效服务. 这是一场高科技战争, 金融科技将起到越来越重要甚至决定性的作用. 我们推动信 息科技的角色从支持保障向引领业务发展和促进转型创新转变, 扎实推进IT与业务的融 合,顺利上线核心V3系统,推动集团私有云和行业金融云建设,推出 黄金眼 等系列 智能风控产品、 兴业管家 等多种移动支付产品,积极探索大数据、人工智能、区块 链等新技术在金融领域的应用, 大力支持兴业数金公司探索新的金融服务模式和运营模 式,为 未来银行 做好充分准备. 持续拓宽客户基础、 深度服务客户始终是我们孜孜以求的目标, 也是经营成果的一 个重要展现. 2016年, 我们按照 以客户为中心 的理念系统改造产品设计、业务流程、 考核机制和组织架构,进一步以真诚和专业实实在在服务客户、帮助客户、........