PDF《产品说明书》

1、 【成都天府水城城乡水务建设有限公司】承担不可撤销的无限连带 责任担保;

2、以数额为【450,000,000.00】元的应收账款为本产品提供质押并且 进行中登登记;

3、以价值不低于【600,000,000.00】元、土地使用权证号【三星国用 (2014)第0431 号】 , 【三星国用(2014)第0435 号】的二类居住用地使 用权为本产品提供最高额土地抵押.

4、本产品已聘请江苏慧眼律师事务所作为产品法律顾问. 税务提示:根据国家有关税收法律、法规的规定,认购方认购本产品 所应缴纳的税款由认购方承担,认购方自行申报. 期限 预期年化收益率(12 个月)

30 万(含) ―50 万 (不含)

50 万 (含) ―100 万(不含)

100 万(含) ―300 万 (不含)

300 万及以 上12 个月 9.3% 9.4% 9.5% 9.5% 期限 预期年化收益率(24 个月)

30 万(含) ―50 万 (不含)

50 万 (含) ―100 万(不含)

100 万(含) ―300 万 (不含)

300 万及以 上24 个月 9.5% 9.5% 9.5% 9.5% 第7页共31 页

三、发行认购程序与确认

(一)认购方按照本产品认购协议的约定进行认购.

(二)本产品成功发行后,发行方与认购方共同授权央地协同中心在 发行方提供的相关信息基础上进行备案登记. 本产品认购的合格认购方合计不得超过

200 人.

四、与本次发行有关的机构

(一) 【备案登记机构】 名称:央地协同金融资产交易中心有限公司 法定代表人:任金春

(二) 【增信机构】 名称:成都天府水城城乡水务建设有限公司 法定代表人:杨炯 住所:成都市金堂县成金大道

2870 号

(三) 【受托管理人】 名称:海安苏信投资咨询有限公司 法定代表人:许彬彬 住所:江苏省海安市长江中路

1 号3幢

(四) 【受托法律顾问】 名称:江苏慧眼律师事务所 地址:江苏省海安市宁海南路

169 号3F 注:认购方认购本产品视为同意上述公司作为本产品的受托管理人和 联合受托管理人.

五、产品的终止

(一)在发生法定或约定的产品终止情形下,本产品可提前终止.

(二)发生以下情形之一时,本产品终止:

1、本产品存续期限届满;

第8页共31 页

2、本产品在存续期限内,违反产品目的;

3、本产品未达到《产品说明书》约定的产品最低规模;

4、本产品本金收益兑付发生逾期,产品提前到期的;

5、其他法律法规及认购协议约定的终止情形.

第二节 风险与责任提示

一、风险提示 认购方在评价和购买本产品时, 应特别审慎地考虑下述各项风险因素:

(一)认购风险

1、流动性风险:本产品融资期限内,投资本产品的认购方不能提前终 止或赎回.

2、信用风险:本产品投资运作过程中,如果本项目的融资主体(发行 方)或提供保证的自然人等发生违约、信用状况恶化等,认购方将面临投 资本金和收益损失的风险.

3、法律与政策风险:国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业 政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本产品的正常运 行,甚至导致本产品投资本金和收益发生损失.

4、早偿风险:如遇国家相关政策调整、法律法规规定、监管机构要求 等影响本产品正常运作(包括但不限于本产品募集不成立或者产品提前终 止等), 或发生任何本产品发行方或央地协同中心认为需要提前终止本产品 的情况,本产品发行方或央地协同中心有权提前终止本产品,认购方可能 无法实现期初预期的全部收益,并将面临再投资机会风险.