PDF《走近互联网金融》

走近互联网金融 互联网金融京港通系列文章 第一集

2 3 互联网金融给投资管理行业带来很多机遇 和挑战,从业人员和投资者都需要随时了 解这方面的进展及其影响.

《走近互联网 金融》 对这一行业发展的现状和前景的展 望既切合实际又引人深思. 连伯乐 Nick Pollard CFA 协会亚太区董事总经理

4 目录 P.5 前言 P.6 FinTech 与金融服务业的未来 P.8 调查:FinTech 会在哪个领域产生最大影响? P.10 FinTech 的成功秘诀 P.12 区块链核心技术及对支付清算的影响 P.14 对金融与财富管理行业发展方向的思考 P.15 智能投顾在中国可能行不通 P.17 P2P 能否颠覆银行秩序? P.19 作者简介

5 前言 曹实 CFA 协会亚太区金融分析研究总监 互联网金融近年来在国内外蓬勃发展,方兴未艾. 这一发展当然有其积极的一面,比如大数屯绨踩确矫娴慕娇梢蕴岣呓鹑诜竦 效率,完善金融数陌踩.但是不可否认的是互联网金融的发展也会带来各种变化.很 多金融行业的从业人员包括我们的会员都希望加深对互联网金融的了解以提高其机构和个 人的职业技能.另一方面如果互联网金融会给某些细分的行业带来很大冲击,及早了解情 况也可以未雨绸缪,趋利避害. 那麽究竟哪些技能是大家应该及时提高,哪些行业是大家应该及时规避的呢?我们组织互 联网金融京港通系列文章和相关活动的初衷就是帮助大家找到这些问题的答案. 我们的优势 目前,有关互联网金融的资料和活动很多.我们感觉很多类似的讨论有两个缺陷.首先, 在中国大陆和香港 (以及国际上) 的讨论几乎完全独立进行.第二,有关资料和活动主要是 由那些想颠覆金融行业的互联网金融初创企业主导,而实际上金融机构在许多关键领域, 特别是区块链和智能投顾,比互联网金融方面的创业企业更掌握主动权. 作为一个以投资专业人士为主的全球性组织,我们的努力将集中在连接中国大陆和香港 / 世界其他地方的讨论,以及促进金融机构和互联网金融初创公司之间全面的讨论. 项目计划 我们目前的计划主要是访谈亚太区 (以大中华区为主) 的有关专家,撰写以及组织撰写一 些相关文章,这些研究成果会在 CFA 全球官网及中文网站、旗下出版刊物以及其他渠道发 表,并选择优秀文章结集出版.这本中文小册子就是其中的第一本,以后还将陆续出版其 他中英文读物.我们还准备邀请有关专家参加我们在北京,香港,上海和深圳等主要金融 市场与各地的 CFA Institute 会员协会举办一系列有关主题活动.这个系列活动的北京站定 於11 月24 日举行, 活动的主题是智能投顾的发展方向和模式.我们还考虑明春以北京和 和香港为两个主会场举办一次大型的线上线下活动 (因此命名为 「互联网金融京港通」 或「Beijing Hong Kong FinTech Connect」 ) . 我们建立了一个有关的专家家数,重点关注五个领域 : 区块链,智能投顾,移动支付, P2P 和众筹.我们认为这些是最有可能被互联网金融 「颠覆」 的领域.专家们主要来自三类 背景,使我们可以有一个比较均衡的对话: (1) 理解创新产业格局和发展趋势的顾问和风险 投资公司 ;

(2) 金融机构的技术和 / 或业务经理,以及 (3) 互联网金融初创或科技公司代表. 欢迎随时对我们有关研究和活动提出建议和意见.请微信 larrycaocfa 或电邮 fintech.apac@ cfainstitute.org 与我们联系. 2016年11月8日於香港