PDF《招商银行股份有限公司》

34000 股在二级市场卖出.

3、前十大股东所持股份没有被质押、冻结和托管的情况.

第四节 经营情况阐述与分析

一、公司经营情况 截至报告期末,公司资产总额折人民币 3343.22 亿元,比年初增加 680.05 亿元, 增幅 25.54%.各项存款余额折人民币 2667.30 亿元,比年初增加 538.91 亿元,增幅 25.32%. 各项贷款余额折人民币 1829.44 亿元, 比年初增加 427.58 亿元, 增幅 30.50%. 实现主营业务收入 83.73 亿元,实现净利润 13.35 亿元.报告期内,公司经营的主要特 点是:

1、本外币储蓄存款继续保持强劲增势,并迈上新的台阶.报告期内,储蓄存款全 折人民币突破

1000 亿元大关.

2、人民币对公存款快速增加.截至报告期末,公司人民币对公存款余额为

1497 亿元,比年初增加 280.9 亿元.

3、报告期内,不良贷款总量和不良资产率双下降.截止报告期末,按五级分类口 径, 公司不良贷款总额折人民币 138.47 亿元, 比年初减少 5.29 亿元;

不良资产率 7.57%, 比年初下降 2.68 个百分点.

4、基金代销业务取得突破性进展,进一步丰富了个人中间业务品种.公司已先后 代理发行及代销国泰金鹰、南方稳健、南方宝元、博时价值增长四只开放式基金.截至 报告期末,公司累计代销开放式基金接近

12 亿,实现代理业务手续费

776 万元.

二、公司募集资金使用情况 报告期内,本公司募集资金使用情况如下:

1、机构网点建设:报告期内投资18.02亿元,其中对香港分行拨付2亿港元(折合人 民币2.12亿元)营运资金,对厦门分行、郑州分行各拨付1亿元营运资金,对现有营

3 业网点合计补充拨付营运资金13.9亿元.

2、电子化建设:报告期内电子化建设投入为1.05亿元.

3、购建固定资产:报告期内购建固定资产 0.3 亿元.

三、公司经营成果及期末财务状况

(一)经营成果

1、表一 (单位:人民币千元) 项目 2002年1-9月 主营业务收入 8,373,244 其中:投资收益 1,707,539 主营业务利润 3,230,503 净利润 1,335,489 注:主营业务收入=利息收入+金融企业往来收入+手续费收入+汇兑收益+投资收益+其他营业收入 主营业务支出=利息支出+金融企业往来支出+手续费支出+汇兑损失+营业费用+其他营业支出 主营业务利润=主营业务收入-主营业务支出

2、表二 项目 2002年1-9月2002年1-6月 增减 金额(千元) 占利润总额比例 金额(千元) 占利润总额比例 幅度 主营业务利润 3,230,503 162.07% 2,165,132 158.09% 2.52% 营业费用 2,575,937 129.23% 1,656,181 120.93% 6.86% 投资收益 1,707,539 85.67% 1,076,236 78.58% 9.02% 营业外收支净额 37,656 1.89% 14,444 1.05% 80.00% 利润总额 1,993,267 100.00% 1,369,532 100.00% 0% 注:营业外收支净额在利润总额中所占比例与前一报告期相比上升 80%,主要原因是三季度的 营业外收入增加较多.

3、报告期内,公司无重大季节性收入及支出.

4、报告期内,公司无重大非经常性损益.

(二)财务状况 (单位:人民币千元) 项目 2002-9-30 2001-12-31 增减 金额 占资产总额比例 金额 占资产总额比例 幅度 现金 2,897,158 0.87% 2,603,645 0.98% -11.22% 应收款项 3,217,859 0.96% 1,826,732 0.69% 39.13% 贷款 182,943,588 54.72% 140,185,485 52.64% 3.95% 投资 81,304,737 24.32% 62,700,505 23.54% 3.31% 固定资产净额 4,837,475 1.45% 4,856,473 1.82% -20.33% 存款 266,729,727 79.78% 212,838,575 79.92% -0.17% 股本 5,706,818 1.71% 4,206,818 1.58% 8.23%