PDF《试卷代号 ：1049》

试卷代号 :1049 座位号rn 国家开放大学(中央广播电视大学 )2015 年秋季学期 开放本科 期末考试 金融法规试题(半开卷)

2016 年1月E-l 四í,~, 7t I | I I

一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的,请将正 确答案的字母标号填在括号肉,多选不得分.

每题

2 分,共20 分) 1.中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中,发现有违法违规行为 时,可作如下处理( ). A. 直接行使行政监管权 B. 建议银监会对之监管和处罚 c. 会同银监会一起行使行政权 D. 移交司法机关 2. 下列哪项不是汇票的基本当事人( ). A. 出票人 B. 收款人 c. 付款人 D. 保证人 3. 银监会接管商业银行的最长期限不得起过( ). A.6 个月 B.1 年C.18 个月 D.2 年4. 下列行为中,不须金融监管部门批准即可进行的是( ). A. 设立保险公司 B. 保险公司在境内外设立代表机构 c.保险公司增减注册资本金 D. 保险公司招募中层干部 5. ( )是银行资产负债结构的反映,是资产负债结构的综合结果. A. 净利润 B. 投资净收益 c.利息收入 D. 存贷利差 6. 股份公司当年向原股东配售的新股,按票面价值计算的总额,不得超过公司原股本总额 的( ).

222 A.IO% C.30% B.20% D.50% 7. 被担保的合同被确认元效后( ). A. 保证人仍应承担连带保证责任 B. 保证人不应承担连带保证责任 C. 如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任 D. 如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任 8. 下列各项中不属于财产保险的是( ). A. 货物运输保险 B. 工程保险 c.责任保险 D. 生存保险 9. 当发生票据抗辩后,下列哪种情况不是债权人的合法选择( ). A. 认可抗辩,不再主张票据权利 B. 抗辩后手 c.认可抗辩,但认为自己的票据权利没有完全丧失,可以向其他债务人追索 D. 以债务人抗辩不当为由提起诉讼,请求法律保护 10. 商业银行拆借资金的期限为( ). A.1 天至

1 个月 B.1 天至

2 个月 C.

1 天至

3 个月 D.1 天至

4 个月

二、多选选择题{在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的,请 将正确答案的字母标号填在括号内,多选、漏选均不得分.每题

2 分,共20 分)

1 1.下列关于证券承销表述正确的有( ). A. 证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的,应当立即停止 对外发出购买证券的要约,对已经销售出去的证券应当收回,并向投资者退还证券 的本金和利息 B. 证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商,公司依法发行股票和债券都必 须由证券公司代为进行,公司不得自行对外发行股票和债券 C.向社会公开发行的证券票面金额达到人民币

5000 万元以上的,必须采取承销团的 形式 D. 证券的销售期限不得超过

30 日12. 金融业的作用主要有( ). A. 中介作用 C. 转换作用 13. 信用卡诈骗罪中的犯罪行为可以是指( A. 伪造信用卡 C. 恶意透支 14. 保险公司的保险资金运用限于( A. 买卖政府债券 巳买卖证券投资基金份额 B. 调节作用 D. 服务作用 B. 变造信用卡 D.冒用他人的信用卡 B. 银行存款 D. 买卖金融债券

223 15画中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具是( ). A. 存款准备金 B. 再贴现政策 c.公开市场业务 D.利率 16. 商业银行贷款业务的监督管理机构有( ). A.商业银行的风控机构 B. 人民银行及其分支机构 C. 银监会及其分支机构 D. 财政部 17. 可以依法无偿取得票据,不受给付对价限制的情形有( ). A. 税收 B. 继承 C. 赠与 D. 拾得 18. 银行业监督管理法调整的对象有( ). A. 银行业金融机构 B. 非银行业金融机构 c.驻外银行业机构 D. 中国人民银行 19. 下列财产中不可作为信托财产使用的是( ). A. 麻醉品 B. 放射物品 c.国家级文物 D. 软件版权 20. 下列关于定金的作用和性质表述正确的是( ). A. 担保合同履行 B. 证明合同有效 巳对债权人和债务人都具有约束作用 D. 具有预先给付的性质