PDF《苏州中科创新型材料股份有限公司》

(三)请按照保理合同金额,分别详细列示前五大客户的真实交易背景、 应收保理款的可收回性、你公司对相关债权的审核机制、防范经营风险的具体 措施;

回复:

1、前五大保理客户的交易背景及可收回性 截止

2017 年12 月31 日,按照保理合同金额,前五大客户期末余额及收回 情况如下: 单位名称 期末余额 收回情况 四川浩源建筑工程有限公司 187,000,000.00 187,000,000.00 海南国际旅游产业融资租赁股份有限公司 100,000,000.00 100,000,000.00 六盘水竞泽医药有限公司 100,000,000.00 100,000,000.00 中国融资租赁有限公司 100,000,000.00 50,000,000.00 贵州绿原药业有限公司 100,000,000.00 100,000,000.00 北京开元融资租赁有限公司 100,000,000.00 100,000,000.00 合计 687,000,000.00 637,000,000.00 前五大客户真实详细的交易背景及可收回性如下: 四川浩源建筑工程有限公司将成都市嘉锦置业有限公司款项合计259,496,880.00 元转让给中科创商业保理公司,并从中科创保理公司获得 187,000,000.00 元的保理款.该笔应收保理款项已于期后到期收回.

5 海南国际旅游产业融资租赁股份有限公司将应收天津宜通新能源汽车租赁 有限公司、深圳中直网约出租车公司、广州中直网约出租汽车有限公司款项共计 121,128,000.00 元转让给中科创商业保理公司,并从中科创保理公司获得 100,000,000.00 元的保理款.该笔应收保理款项已于期后到期收回. 六盘水竞泽医药有限公司将应收六盘水市人民医院、 六盘水市妇幼保健院的 款项合计 130,000,000.00 元转让给中科创商业保理公司,并从中科创保理公司获 得100,000,000.00 元的保理款.该笔应收保理款项已于期后到期收回. 中国融资租赁有限公司将应收北京中文发国际文化交流有限公司、 大连广垠 生物农药有限公司的款项合计 120,000,000.00 元转让给中科创商业保理公司,并 从中科创保理公司获得 100,000,000.00 元的保理款. 其中 50,000,000.00 元保理款 已于

2018 年2月28 日到期收回,剩余款项尚未到期. 贵州绿原药业有限公司将应收六盘水市人民医院、六盘水市妇幼保健院、六 盘水竞泽医药有限公司、贵州康心医药有限公司的款项合计 113,570,912.44 元转 让给深圳市中科创商业保理有限公司,并从中科创保理公司获得 100,000,000.00 元的保理款.该笔应收保理款项已于期后到期收回. 北京开元融资租赁有限公司将应收广东中汽租赁有限公司的租赁款合计 114,155,556.00 元转让给深圳市中科创商业保理有限公司,并从中科创保理公司 获得 100,000,000.00 元的保理款.该笔应收保理款项已于期后到期收回. 截止目前,应收保理款期后收回金额 10.65 亿,占2017 年末应收保理款余 额的 90.10%,剩余款项均未到期,且无迹象表明融资方存在偿债风险,故应收 保理款无法收回的风险较小.

2、公司对相关债权的审核机制、防范经营风险的具体措施 公司围绕保理业务的商业模式,针对保理业务中相关风险节点,制定了《保 理投资决策及流程》、《保理业务风险审查管理办法》、《深圳市中科创商业保 理有限公司内部控制制度》、《深圳市中科创商业保理有限公司应急处理办法》 等规章制度,规范公司业务流程、风控流程、投后管理流程. 公司项目部负责保理项目投资前期调查以及投资方案的拟定,编制《保理项 目投资建议书》,并组织相关部门编制《保理项目调查报告》;