PDF《2019年防范非法集资宣传月》

2019年防范非法集资宣传月 携手筑网?同防共治 非法集资的定义和特征 ?未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金.

非法性 ?通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传. 公开性 ?承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付 回报. 利诱性 ?向社会公众即社会不特定对象吸收资金. 社会性 ?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解 释》(法释〔2010〕18 号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社 会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为.

2 3 ?1 ?2 ?3 承担经济损失 根据法律规定,参与非 法集资受到的损失,由 参与者自行承担,参与 者利益不受法律保护. 而非法集资人对这些资 金则是任意挥霍、浪费、 转移或者非法占有,参 与人很难收回资金. 干扰经济秩序 非法集资严重干扰正常 的经济、金融秩序,引 发风险. 引发治安问题 非法集资容易引发社会 不稳定因素,引发社会 治安问题,甚至造成局 部地区社会治安动荡. 非法集资的社会危害性 ?相关法律法规、规范性文件 《商业银行法》 《保险法》 《证券法》 《证券投资基金法》 《银行业监督管理法》 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》 针对非法集资的法律处罚 给予没收违 法所得、罚款、取缔非 法从事金融 业务的机构 等行政处罚.

4 5 ?非法吸 收公众存 款罪 ?依照我国刑法规定,非法吸收 公众存款或者变相吸收公众存款, 扰乱金融秩序的,处三年以下有期 徒刑或者拘役,并处或者单处二万元 以上二十万元以下罚金;

数额巨大或 者有其他严重情节的,处三年以上 十年以下有期徒刑,并处五万元 以上五十万元以下罚金. ?涉嫌的刑法罪名及处罚 针对非法集资的法律处罚 个人非法吸收或者变相 吸收公众存款对象30人以上, 或者数额在20万元以上,或者给 存款人造成直接经济损失数额 在10万元以上的,即应当依 法追究刑事责任. ?指违反国家金融管理法律法规的规 定,非法吸收公众存款或者变相吸 收公众存款,扰乱金融秩序的行为.

6 ?涉嫌的刑法罪名及处罚 针对非法集资的法律处罚 ? 刑罚 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期 徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或者有其他严 重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚 金;

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无 期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产. ?集资诈骗罪 指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为. 个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为 数额较大 ;

数额 在30万元以上的,应当认定为 数额巨大 ;

数额在100万元以上的,应当 认定为 数额特别巨大 . 一是承诺高额回报.不法分子编造 天上掉馅饼 的神话,许诺投资者高额回报. 为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待 集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失. 二是编造虚假项目.不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、 开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会 公众信任. 常见手段三是以虚假宣传造势.不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台, 在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传 单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势. 非法集资的常见手段