PDF《2019年防范非法集资宣传月》

7 四是利用亲情诱骗.有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利 用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与 人员迅速蔓延,集资规模不断扩大. ? 非法集资人会编织 一个或多个尽可能 高大上 的项目. 以 新技术 、 新革命 、 新 政策 、 区域 链 、 虚拟货币 等为幌子,描绘一 幅预期报酬丰厚的 蓝图,把集资参与 人的胃口 吊 起来,让其产生 不 容错过 机不可 失 的错觉.非法 集资人一般会把 饼 画大,尽可 能吸引参与人眼球.

一、画饼

二、造势 ? 想方设法套取你口 袋里的钱.非法集 资人通过返点、分红,给参与人初尝 甜头 ,使其相 信把钱放在他那儿 不仅有可观的收入, 而且比放在自己口 袋里还安全,参与 人不仅将自己的钱 倾囊而出,还动员 亲友加入,集资金 额越滚越大.

三、吸金

四、跑路 非法集资活动的 四部曲

8 ?利用一切资源把声势 做大.非法集资人通 常会举办各种造势活 动,比如新闻发布会、 产品推介会、现场观 摩会、体验日活动、 知识讲座等;

组织集 体旅游、考察等,赠 送米面油、话费等小 礼品;

大量展示各种 或真或假的 技术认 证 获奖证 书 政府批文 ;

公布一些领导视察影 视资料,公司领导与 政府官员、明星合影;

故意把活动选在政府 会议中心、礼堂进行, 其场面之大、规格之 高极具欺骗性. ?非法集资人往往 会在 吸金 一段 时间后跑路,或者 因为原本就是 庞 氏骗局 人去楼空, 或者因为经营不善 致使资金链断裂. 集资参与人遭受惨 重经济损失,甚至 血本无归. 如何识别和防范非法集资

9 提高 警惕

1、以 看广告、赚外快 消费返利 为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或 免费 养老、 以房 养老等为 幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6、以 扶贫 互助 慈善 影视文化 等为幌子的;

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、 投资、理财 公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的. 如何识别和防范非法集资 ?不要轻易相信所谓的高息 保险 、高息 理财 ,高收益意味着高风险. ?投资理财注意 事项 ?不被小礼品打动,不接收 先返息 之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼. ?要通过正规渠道购买金融产品.不与银行、保险从业人员个人签订投资 理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;

购买保险过程中 要尽量做到 三查、两配合 ,即通过保险公司网站、客户热线或监管部 门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做 好回访. ?注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌 非法集资行为及时举报投诉.

10 一看融资合法性,除了 看是否取得企业营业执 照,还要看是否取得相 关金融牌照或经金融管 理部门批准.二看宣传 内容,看宣传中是否含 有或暗示 有担保、无 风险、高收益、稳赚不 赔 等内容.三看经营 模式,有没有实体项目, 项目真实性、资金的投 向去向、获取利润的方 式等.四看参与集资主 体,是不是主要面向老 年人等特定群体. 一思自己是否真正了解 该产品及市场行情.二 思产品是否符合市场规 律.三思自身经济实力 是否具备抗风险能力. 遇到相关投资集资类宣 传,一定要避免头脑发 热,先征求家人和朋友 的意见,拖延一晚再决 定.不要盲目相信造势 宣传、熟人介绍、专家 推荐,不要被高利诱惑 盲目投资.