PDF《2008 年山西省金融运行报告》

2008 年山西省金融运行报告 中国人民银行太原中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2008年, 山西省认真贯彻落实党的十七大精神, 深入学习实践科学发展观, 坚持走出 四条路子 、 实现 三个跨越 发展战略,着力调整优化经济结构、转变经济发展方式,推进农业现代化和新农村 建设,推进节能减排,深化改革开放,推动全省经济持续平稳较快发展、各项社会事业全面进步.

全 省金融业继续保持平稳、健康的运行态势,存、贷款总量增长适度,结构不断优化,金融机构经营质 量和效益明显提升,金融改革向纵深推进,较好地实现了与经济的协调发展和良性互动. 2009年,山西省将深入贯彻落实科学发展观,着眼于转型发展、安全发展、和谐发展,积极应对 国际金融危机带来的严峻挑战, 抢抓机遇、 振兴发展, 紧紧围绕保持经济平稳较快发展这一首要任务, 在扩大内需、增加投资、环境保护、城乡统筹、改善民生等方面取得新进展,实现经济社会又好又快 发展.金融宏观调控效应将进一步显现,银行贷款大幅增长,信贷结构更显优化,证券、保险服务功 能更加完善,金融市场更具活力,金融支持经济发展功能将进一步增强.

1 目录

一、 金融运行情况.1

(一)银行业稳健运行,金融改革进展顺利

1

(二)证券业规范稳健发展,资本市场功能有效发挥

3

(三)保险业实现较快增长,农业保险出现新亮点

4

(四)金融市场平稳运行,市场融资能力逐步增强

4

(五)金融生态环境改善,评价体系初步建立

5

二、经济运行情况.5

(一)需求较旺,拉动经济增长的协调性增强

6

(二)第

一、三产业保持平稳较快增长,工业增速有所回落.7

(三)价格涨幅前高后低逐步放缓

8

(四)财政收入快速增长,重点支出保障有力

8

(五)节能减排、环境保护取得新成效

8

(六)房地产开发投资增速放缓,商品房销售面积有所下降,市场观望情绪增加.8

三、预测与展望.9 附录:11

(一)山西省经济金融大事记

11

(二)山西省主要经济金融指标

12 专栏专栏

1 山西民间融资发展出现新特点

3 专栏

2 国际金融危机给山西省出口企业带来较大压力

7 图图1山西省金融机构人民币存款增长变化

1 图2山西省金融机构人民币贷款增长变化

1 图3山西省金融机构本外币存、贷款增速变化

2 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率

2 图51978 年以来GDP及其增长率

6 图61980 以来固定资产投资及其增长率

6 2 图7社会消费品零售总额及其增长率

6 图8山西省年度进出口状况

6 图9山西省外商直接投资及其增长率

6 图10 工业增加值及其增速

7 图11 居民消费价格、原材料价格、工业品出厂价格增速走势图.8 图12 财政收支状况

8 图13 山西省商品房施工和销售变动趋势

9 图14 太原市房屋销售价格指数变动趋势

9 表表12008 年山西省银行业机构情况

1 表22008 年金融机构现金收支情况表

2 表32008 年各利率浮动区间贷款占比表

2 表42008 年证券业基本情况表

4 表52008 年保险业基本情况表

4 表6山西省非金融机构融资结构表

5 表72008 年金融机构票据业务量统计表

5 表82008 年金融机构票据贴现、转贴现利率表

5 3

一、金融运行情况

2008 年, 山西省各金融机构认真贯彻落实国 家宏观调控政策,支持地方经济又好又快发展. 全年金融运行状况良好, 机构体系建设日臻完善, 证券、保险业发展有新突破,金融市场融资能力 逐步增强,金融生态环境建设持续改善,金融服 务水平再上新台阶.

(一)银行业稳健运行,金融改革进 展顺利

2008 年, 山西省银行类金融机构各项存贷款 增势良好,货币政策效应逐步显现,金融改革步 伐加快. 1.银行类金融机构体系日益完善.目前,山 西省银行类金融机构门类逐步齐全,功能逐步完 善,金融服务质量稳步提高,农村信用社支农主 力军作用有效发挥,小额贷款公司试点推广工作 有序进行. 表12008 年山西省银行业机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、国有商业银行

1637 44361

7709 0

二、政策性银行

69 1768

1033 0

三、股份制商业银行

86 3216

1671 0

四、城市商业银行

170 4229

799 6

五、农村合作机构

2532 26184

2882 424

六、财务公司

1 34

40 1

七、邮政储蓄

620 4100

1047 0

八、农村新型机构

59 483

32 59 合计5174

84375 15213

490 机构类别 营业网点 法人机构 (个) 注:银行类金融机构包括总部及其所有下属分支机构. 数据来源:山西银监局. 2.各项存款大幅增加, 定期化趋势明显.

2008 年末,全省金融机构本外币存款余额 12827.6 亿元,同比增长 26.9%.资本市场和房地产市场交 易量萎缩,银行存款定期化特征明显.全年定期 存款平均增速高于活期存款平均增速 10.7 个百 分点,储蓄定期存款占储蓄存款余额的比例明显 提高,12 月末高达 70.1%.

0 100

200 300

400 500 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30 2007年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2008年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2007年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2008年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行太原中心支行. 图1山西省金融机构人民币存款增长变化 3. 各项贷款合理增长.2008 年末,全省金 融机构本外币贷款余额 6041.9 亿元,同比增长 13.4%.下半年,国务院 保增长,扩内需,调结 构 政策相继出台,省政府加大基础设施建设投 入力度,拉动金融机构中长期贷款大幅增长,年 末中长期贷款增长 21.7%.同时,各金融机构通 过加强办理票据融资业务,优化信贷结构,防范 信贷风险,余额较年初增长 8.9%,结束连续

5 个 月负增长态势. -30

0 30

60 90

120 150 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月-5

0 5

10 15

20 25 2007年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2008年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2007年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2008年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行太原中心支行. 图2山西省金融机构人民币贷款增长变化

1 6

10 14

18 22

26 30

2 0

0 7 .

0 1

2 0

0 7 .

0 3

2 0

0 7 .

0 5

2 0

0 7 .

0 7

2 0

0 7 .

0 9

2 0

0 7 .

1 1

2 0

0 8 .

0 1

2 0

0 8 .

0 3

2 0

0 8 .

0 5

2 0

0 8 .

0 7

2 0

0 8 .

0 9

2 0

0 8 .

1 1 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行太原中心支行. 图3山西省金融机构本外币存、贷款增速变化 4.现金收支轧差后表现为净投放.2008 年, 全省金融机构现金收入 22443.9 亿元;

现金支出 22706.1 亿元;

现金净投放 262.3 亿元,同比多 投68.5 亿元,增长 35.4%.受圣诞、元旦、春节 等节日因素影响,居民消费支出大幅上升,仅四 季度就累计投放现金 93.3 亿元. 表22008 年金融机构现金收支情况表 年累计额(亿元) 同比增速(%) 现金收入 22443.9 7.1 现金支出 22706.1 7.4 现金净支出 262.3 35.4 数据来源:中国人民银行太原中心支行. 5.各类金融机构贷款利率浮动区间各异,利 率市场化程度进一步提高.

2008 年全省外币存款 利率小幅下行,其中一年期以上小额美元存款利 率上半年走势较为平稳,三季度起利率呈下降趋 势,三个月以内美元大额存款加权平均利率波幅 较大.2008 年

1、2 季度人民币各项贷款利率总 体走高,

3、

4 季度受全球经济危机影响逐渐回落. 国有及股份制商业银行一般执行基准或下浮利 率.农村信用社和地方性商业银行贷款客户主要 为中小企业、私营企业为主,风险相对较高,贷 款利率普遍上浮较高. 表32008 年各利率浮动区间贷款占比表 单位:% 合计 国有商 业银行 股份制 商业银行 区域性 商业银行 城乡 信用社 合计

100 100

100 100

100 [0.9-1.0) 18.0 32.0 30.6 1.8 0.7 1.0 23.9 45.6 36.2 9.0 0.4 小计 58.1 22.4 33.3 89.2 98.9 (1.0-1.1] 7.7 11.2 15.0 3.7 0.5 (1.1-1.3] 9.6 9.7 17.1 19.0 3.0 (1.3-1.5] 5.7 1.3 0.5 16.6 11.1 (1.5-2.0] 17.9 0.2 0.3 23.0 43.2 2.0以上 17.2 0.0 0.4 26.9 41.1 上浮水平注:城乡信用社贷款利率浮动区间为[0.9,2.3]. 数据来源:中国人民银行太原中心支行.

0 5

10 15

20 2007.01 2007.03 2007.05 2007.07 2007.09 2007.11 2008.01 2008.03 2008.05 2008.07 2008.09 2008.11

0 1

2 3

4 5

6 % 金融机构外汇存款余额(左坐标) 一年期小额美元存款加权平均利率(右坐标) 3个月以内大额美元存款加权平均利率(右坐标) 亿美元 数据来源:中国人民银行太原中心支行. 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率 6.金融改革步伐加快.工、中、建三大国有 商业银行股份制改革进一步深化,服务功能明显 改善;

省开发银行商业化改革、农业银行股份制 改革已全面展开,省农业银行财务重组工作已经 结束;

农村信用社改革成效显著,截止

2008 年12 月末, 全省已有

103 家农村信用社实现了央行 票据兑付,兑付金额 50.3 亿元,兑付率高于全国 平均水平;

晋商银行组建........