PDF《“骗子”账号汇款 今后可自动预警》

2011 年至2014年全国通讯信息诈骗案 件从

10 万起激增至

40 万起, 年 均增长30%以上.2014年因通 讯信息诈骗导致的公众损失达 100余亿元. 多位基层公安刑侦部门负责 人介绍, 公安机关冻结受害人的 汇款账户, 要持法定文书到有关 银行开户行或总行办理.但从受 害者汇款到犯罪分子分解赃款, 往往只要一两分钟.公安机关办 理好冻结手续时, 钱早就被取走 了, 且破案后赃款很难追回. 专家表示, 银行建立 防火 墙 可有效截断资金流通渠道, 目前全国银行业金融机构中, 只 有工行建立了外部欺诈风险信 息系统堵截通讯信息诈骗汇款. 工商银行安全保卫部总经理 靳晓鹏说, 通过外部欺诈风险信 息系统, 工行已实现对涉案账户 的全渠道布控, 除了工行网点柜 面渠道, 还能对网上银行、 电话银 行、 手机银行和自助终端等渠道 进行的转账汇款交易进行即时筛 查, 并及时向客........