PDF《立法会》

立法会 研究雷曼兄弟相关迷你债券及 结构性金融产品所引起的事宜 小组委员会 第四十一次研讯的逐字纪录本 日期: 2010年 6月 1日 (星期二 ) 时间: 上午 9时30分 地点: 立法会会议厅 出席委员 何锺泰议员 , SBS, S.

B.St.J., JP (主席)黄宜弘议员 , GBS (副主席 ) 涂谨申议员 陈鉴林议员 , SBS, JP 石礼谦议员 , SBS, JP 余若薇议员 , SC, JP 林健锋议员 , SBS, JP 黄定光议员 , BBS, JP 汤家骅议员 , SC 詹培忠议员 刘秀成议员 , SBS, JP 甘乃威议员 , MH 李慧琼议员 陈茂波议员 , MH, JP 陈健波议员 , JP 梁美芬议员 叶伟明议员 , MH 叶刘淑仪议员 , GBS, JP 缺席委员 刘慧卿议员 , JP 梁家骝议员 证人公开研讯 花旗银行 (香港)有限公司 行政总裁及总经理 卢韦柏先生 花旗银行 (香港)有限公司 财富管理业务总监 林素芬女士 Legislative Council Subcommittee to Study Issues Arising from Lehman Brothers-related Minibonds and Structured Financial Products Verbatim Transcript of the Forty-first Hearing held on Tuesday,

1 June 2010, at 9:30 am in the Chamber of the Legislative Council Building Members present Ir Dr Hon Raymond HO Chung-tai, SBS, S.B.St.J., JP (Chairman) Dr Hon Philip WONG Yu-hong, GBS (Deputy Chairman) Hon James TO Kun-sun Hon CHAN Kam-lam, SBS, JP Hon Abraham SHEK Lai-him, SBS, JP Hon Audrey EU Yuet-mee, SC, JP Hon Jeffrey LAM Kin-fung, SBS, JP Hon WONG Ting-kwong, BBS, JP Hon Ronny TONG Ka-wah, SC Hon CHIM Pui-chung Prof Hon Patrick LAU Sau-shing, SBS, JP Hon KAM Nai-wai, MH Hon Starry LEE Wai-king Hon Paul CHAN Mo-po, MH, JP Hon CHAN Kin-por, JP Dr Hon Priscilla LEUNG Mei-fun Hon IP Wai-ming, MH Hon Mrs Regina IP LAU Suk-yee, GBS, JP Members absent Hon Emily LAU Wai-hing, JP Dr Hon LEUNG Ka-lau Witnesses Public hearing Mr LO Wai-pak, Weber Chief Executive Officer &

Country Business Manager Citibank (Hong Kong) Limited Ms LUM So-fan, Fanny Director of Wealth Management Citibank (Hong Kong) Limited 立法会研究雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品所引起的事宜小组委员会Legislative Council Subcommittee to Study Issues Arising from Lehman Brothers-related Minibonds and Structured Financial Products 01.06.2010 p.1 主席: 首先欢迎各位出席 研 究雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品所引起的事宜小组委员会 的第四十次公开研讯.我 们欢 迎花旗银行(香 港 )有 限公司(以 下简称 香 港花旗银行 )的两位证人再次出席小组委员会的研讯,他们分别是行政总裁及总经理卢韦柏先生及财富管理业务总监林素芬女士. 我请各位委员留意,整个研讯过 程都必须有足够法定人数,连主席在内共6位 委员.此外,《立法会(权 力及特权)条 例》所赋予的特权,只适用於研讯的过程.小组委员会《工作方式及程序》第13(g)段订明,所有议员,包括非小组委员会委员的议员,都应避免在研讯过程以外的场合发表与研讯有关的意见.《工作方式及程序》第23段亦订明,委员不应披露任何有关小组 委员会闭门会议上的内部讨论 或曾考虑的文件的资料. 我想提醒旁研讯的公众人士 及传媒,在 研讯过程以外场合 披露研讯中的证供,将不受 《立法会(权力及特权 )条例》 所 保障. 如有需要,各位列席人士和传媒应就他们的法律责任,徵询法律意见.此外,我亦想提醒在公众席上旁研讯的公众人士,研讯进行时必须保持肃静.根读⒎嵋槭鹿嬖颉返87条,我有权请任何行为不检或看来相当可能有不检行为的公众人士离开会场. 请各位委员留意,小组委员会的 研讯程序须符合《工作方式 及程序》第 2段的原则,包括有关程序必须公平,而 且须令人看 得到是公平,尤其是对利益或名誉可能会被小组委员会的研讯程序影响的各方. 《工作方式及程序》第12及13段亦订明,在公开研讯中,委员只应为确立与此次研讯有关的事实而提问.委员不应在公开研讯中发表意见或作出陈述,亦不应在现阶段作出结论或归咎责任. 我想藉今次研讯再次指出,基於 小组委员会的职权围,我希望各界理解,小组委员会的工作并非跟进个案或协助个别人士追讨损失.因此,各位委员应避免在研讯中就个别个案的细节跟进,或要求证人就个别个案回应.委员在每次研讯中,均立法会研究雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品所引起的事宜小组委员会Legislative Council Subcommittee to Study Issues Arising from Lehman Brothers-related Minibonds and Structured Financial Products 01.06.2010 p.2 应只就指定取证.我会决定某条问题是否属於该次研讯的取证,以及是否与小组委 员会的职权围有关. 按照小组委员会在2010年 4月 13日会议上的决定,就着向香港花旗银行取证的研讯,委员应自行决定他们有没有任何利益需要作出申报,以及以书面作出申报. 就此,余若薇议员及叶伟明议员已申报,他们在香港花旗银 行有开立户口.叶刘淑仪议员及陈健波议员申报,他们都持有美国花旗集团的股票.此外,刘秀成议员亦申报其太太曾在香港花旗银行购买 ELN. 我现在宣布今天的研讯开始. 小组委员会将会继续就香港花旗银行销售与雷曼兄弟相关结构性金融产品方面的相关事宜进行研讯.请委员注意,由於两位证人已是第三次出席研讯,因此,我希望委员就着各个需要跟进的地方继续取证.请各位尽量聚焦,以及避免重复提问. 卢韦柏先生和林素芬女士,小组委员会已同意由香港花旗银 行投资产品及销售主管李贵庄女士及高伟绅律师行顾问律师程苹女士陪同你们出席研讯.请注意,李女士和程女士不可向小组委员会发言.证人不得与陪同人士讨论,亦不得接收该等人士的任何提示 (无论是口头或书面的 ),但证人可向他们的法律顾 问寻求简短意见. 由於卢先生和林女士在之前出 席研讯时已宣誓,所以今天你 们会继续在宣誓下作供. 卢先生,应小组委员会书面要求,你在5月 28日向小组委员会秘书提交了一份资料文件,即小组委员会文件第F(CHKL)1号.卢先生,你现在是否正式向小组委员会出示这份文件作为证? 花旗银行(香港)有限公司行政总裁及总经理卢韦柏先生: 主席,是的. 立法会研究雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品所引起的事宜小组委员会Legislative Council Subcommittee to Study Issues Arising from Lehman Brothers-related Minibonds and Structured Financial Products 01.06.2010 p.3 主席: 谢谢. 刘秀成议员. 刘秀成议员: 主席,因为 昨天 ......是上一次,对不起,上一次,OK.上 一次 我说,我在花旗银行以前有很多户口,而我已经离开了,你说我是不是要申报,我问你说, 如果要申报,我就申报好了. 主席: 是,好的. 刘秀成议员: 因为上一次说了,但你今次没 有读出来,所以我说清楚. 主席: 因为我上次说我让你自己作出决定的 ...... 刘秀成议员: OK. 主席: ......正在等待你的书面申报.我未收到申报,所以我未读出 来.刘秀成议员: 以前的需不需要呢? 主席: 你自己决定吧. 刘秀成议员: 以前有户口. 立法会研究雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品所引起的事宜小组委员会Legislative Council Subcommittee to Study Issues Arising from Lehman Brothers-related Minibonds and Structured Financial Products 01.06.2010 p.4 主席: 你自己决定,是了,你自己决定. 刘秀成议员: OK.其实不需要,不需要 ...... 主席: 应该是不需要,不过你自己决定吧. 刘秀成议员: OK,行了. 主席: 我不可以指示你做不做的.这 是你自己的决定,好吗? 刘秀成议员: 好的,我就是说出那个理由而已,谢谢. 主席: 不过你已说了,这里会有纪录. 我想提醒大家,每 位委员将会有 10分钟时间向证人提问和让 证人回答.委员如想就某份小组委员会文件的内容向证人提问,应指明该份文件的编号以及段落,以方便证人及其他委员参考该份文件. 此外,为了善用研讯时间,请委员的提问尽量精简及具体,而证人亦须明确及切实回应问题.委员无须再三向证人追问同一问题.另一方面,证人亦不须重复已讲过的说话或大家已知悉的背景资料.无论证人或委员,必须,我是说必须在主席示意后才可发言,委员与证人不可以直接对话. 委员提问时,应清楚指明由哪一 位证人作答.如 果证人在回 答问题之后,认为有需要由另一位证人作出补充的话,请证人先向我提出,然后我会决定是 否让另一位证人发言. 立法会研究雷曼兄弟相关迷你债券及结构性金融产品所引起的事宜小组委员会Legislative Council Subcommittee to Study Issues Arising from Lehman Brothers-related Minibonds and Structured Financial Products 01.06.2010 p.5 在 5月 28日的研讯结束时,尚有4位委员轮候提问.我现在先 读出他们的名字:石礼谦议员、涂谨申议员,甘乃威议员和叶刘淑仪议员. 我先问第一条问题. 想问一问卢先生,W34(C)第57.1段至57.3段所述,金管局 分别於2006年及2007年对香港花旗银行财富管理业务进行了两次现场审查.请告诉我们该两次 现场审查的日期为何,卢先生? 卢韦柏先生: 主席,第一 次是在 2006年做的, 我记得,该日期应该大约 是2006年的Q