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法网恢恢 疏而不漏 第一部分 第一部分 法网恢恢 疏而不漏

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一、非法经营POS机提现 1.

自2007年11月22日起,朱某 利用伪造证件申办"**经营部"、"**服务部"、"** 书店"POS机3台,并雇佣多名员 工,在网上发布POS机套现信息. 2.朱某采用分散套现信用卡、分 散交易金额及分散转入POS机 "三分散"方式,试图掩饰非法 套现犯罪活动. 3.朱某将套现资金从公司账户转 入个人账户,立即通过网上银行 转出或ATM提取,将套现资金 付给"客户",当天账户几乎不 留余额. 4.朱某为十余名信用卡持卡人套 取现金约672.4万元.2011年3月25日,山东省某市人民法院依法 宣判被告人朱某犯非法经营罪, 判处有期徒刑3年,缓刑3年,并 处罚金8万元.

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二、虚假的网上支付 1.王某在工作中获得了大量个人身份 信息和信用卡申请表,通过伪造签 名、篡改联系电话和账单地址,王某 冒领他人数十张信用卡. 2.王某指使梁某冒用他人身份证 件开立多个网上支付账户和网上 店铺,王某则以冒领的信用卡大 肆刷卡"购物". 3.梁某收到资金后迅速转入多个 第三方支付平台账户,再汇集到 梁某、王某持有的银行卡账户 中,完成洗钱. 4.多名信用卡所有人收到银行催款通 知或发现信用不良记录后,纷纷向公 安机关报案.最终,王某因金融诈骗 罪获刑,梁某因洗钱罪被起诉.

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三、不翼而飞的网银巨款 1.张先生的手机收到一条短信,提示 他的网银需要升级.张先生立即登录 短信提供的网址,进行操作. 2.两天后,张先生再次登录网银准 备给家人汇款时,发现账户中的 上百万元已不翼而飞!警方调查发 现,这是一个典型的"钓鱼网站" 诈骗案. 3."钓鱼网站"与真正的银行官方网 站非常相似. 4.犯罪分子利用窃取的用户账号和 密码登录网上银行,将受害者资 金转到其所控制的账户,并通过 ATM多次提现,完成洗钱.

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四、麻烦不断的网上钱庄汇款 1.2010年以来,杜女士在海外务工的 丈夫因某地下钱庄手续费低廉,多次 通过其将收入汇回国. 2.2011年杜女士的丈夫又汇出一笔 钱,但杜女士却迟迟没有收到.同时,该地下钱庄在网上的频繁操作 引起了警方怀疑. 3.警方调查发现,该地下钱庄利 用海外汇款业务为犯罪分子清洗 黑钱,杜女士也因涉嫌洗钱,多 次受到警方询问. 4.虽然杜女士最终消除了嫌疑,但 着实虚惊一场.

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五、网银"公转私"的秘密 2.陈某伙同丈夫张某与东南沿海某省 的"上家"通过网银进行公转私业 务,收取手续费."上家"其实就是 专门替人洗钱的"变现公司". 1.陈某夫妇在某市注册了若干个 "三无"公司,并开设多个公司账 户.他们还利用他人的身份证,办 理了十几个个人银行账户. 3."上家"接到转款业务后,将钱 转入陈某夫妇控制的多个账户.陈 某夫妇通过网银再将钱转入"客户"指定的个人账户.在短短的 十个月内,陈某夫妇转账150亿余 元,非法获利200万余元. 4.某市人民检察院以非法经营罪批捕 了陈某等12人.