PDF《产品说明书》

(六) 业绩比较基准 一年期定期存款利率.

(七) 信息披露 本投资账户正式设立后,本公司将以监管机构认可的方式就本账户使用的估值方法进行披露.

(八) 投资管理费 投资账户管理费,是我们为管理投资账户而收取的费用.投资账户管理费于评估投资账户价值时扣除,并体现在投资 单位价格内,按如下标准收取: 投资账户的负债包括:应付未付的各类开支,以及符合法律及监管规定的其他应付费用. 该投资账户的年资产管理费比例不超过 1%.本公司可以调整各投资账户年管理费比例.

(九) 投资单位价格评估 投资单位卖出价=投资账户资产净值÷投资单位数. 投资账户资产净值=投资账户资产价值-投资账户负债-投资账户管理费. 投资账户负债为应付未付的各类开支,以及符合法律及监管规定的其他应付费用.

(十) 资产托管情况 本投资账户的所有投资资产均实行第三方托管. (十一)账户独立性 本投资账户实行单独管理,独立于公司管理的其他资产、其他投资账户,与其他投资账户之间不存在利益输送. (十二)历史卖出单位价格变化图 本产品上市销售后的卖出单位价格变化图如下: 单位(元) 优选投资账户说明书

(一) 账户特征 本账户以为投资者提供相对长期、稳健且具有一定吸引力的投资收益为主要目的,本账户适合对于收益有一定预期、 对资产流动性要求不高、风险承受能力适中的投资者.

(二) 资产配置范围 本账户可投资于货币市场工具、银行存款、债券、债券型基金等固定收益类产品,股票、股票型基金等权益类产品, 保险资产管理公司发行的保险资产管理产品,以及保监会允许投资的其他金融资产:

1、货币市场工具,包括现金、银行存款、货币市场基金、债券回购(包括正回购、逆回购)等;

2、银行存款;

3、债券:交易所场内和银行间上市交易的债券,包括国债、企业(公司)债券、可转换债券、央行票据、短期融资 券、中期票据等;

4、保险资产管理公司发起设立的资产管理产品,包括定向产品和集合产品;

5、债券型基金,包括传统意义上的债券型基金、分级基金的优先级、债券型分级基金的进取级等;

6、权益类资产,包括传统意义上的股票型基金、混合型基金、股票型分级基金的进取级及股票等;

7、其他金融资产,包括基础设施投资计划、不动产相关金融产品、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支 持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划等金融资产.

(三) 投资策略 本账户投资范围包括固定收益类产品、权益产品、资产管理产品以及另类资产等.管理人将采用 自上而下 与 自 下而上 相结合的主动投资管理策略,将定性分析与定量分析贯穿于资产配置、行业细分、个券选择以及组合风险管理全 过程中.

1、资产配置策略 本账户以固定收益投资为主,在股票市场存在确定性的机会时少量与股票市场投资,在边际上提升产品投资收益. 本账户将通过对宏观经济、国家政策、市场预期、估值水平等可能影响资本市场的重要因素的研究和预测,分析和比 较不同类别金融市场和不同金融工具的收益及风险特征,确定合适的资产配置比例.在做大类资产的主动性配置时,管理 人也会基于在长期投资管理过程中所累积的经验,应对突发事件、财报季节效应以及市场非有效等例外效应所造成的短期 市场波动.