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二、非经常性损益项目 单位: (人民币)万元 项目 本期金额 上年同期 非流动资产处置损益 风险补偿、业绩奖励 54.07 29.30 除上述各项之外的其他 营业外收支净额 -77.70 6.67 所得税影响额 5.91 -8.99 非经常性损益合计 -17.72 26.98

三、报告期末前三年主要会计数据和财务指标 单位: (人民币)万元 项目

2018 年2017 年(年报)

2016 年 营业收入 38,264.13 30,710.36 19,448.19 净利润 15,470.49 10,255.98 5,052.54 总资产 1,351,742.62 1,031,126.13 548,297.28 股东权益 231,789.21 216,373.58 206,071.27 净资产收益率(%) 6.90 4.86 2.48 温州民商银行股份有限公司

2018 年度报告

4 项目 报告期末 本期减少 本期增加 报告期初(调整) 实收股本 200,000.00 0.00 0.00 200,000.00 资本公积 0.00 0.00 其中:投资重估储备 0.00 0.00 盈余公积 3,185.56 0.00 1,547.05 1,638.51 一般风险准备 0.00 0.00 0.00 0.00 未分配利润 28,603.65 1,547.05 15,470.50 14,680.20 其中:建议分派股利 0.00 0.00 股东权益合计 231,789.21 1,547.05 17,017.55 216,318.71 单位: (人民币)万元 项目 报告期末 报告期初(年报) 资本净额 231,639.89 225,355.20 其中:一级资本 231,789.21 216,373.58 加权风险资产总额 1,267,823.34 1,017,082.90 资本充足率(%) 18.27 22.16 一级资本充足率(%) 18.24 21.22

第四节 公司经营数据与情况

一、报告期末补充财务数据 单位: (人民币)万元 项目 报告期末 报告期初 吸收存款 709,861.12 592,154.54 其中:个人存款 179,814.51 69,775.36 公司存款 511,086.62 483,819.31 非银存款 18,959.99 38,559.87 发放贷款 584,880.20 381,000.12 其中:个人贷款 55,789.00 31,899.49 公司贷款 521,091.20 349,100.63 非银借款 8,000.00 0.00 票据贴现 0.00 0.00 同业资金融入 354,762.15 230,932.36 贷款损失准备 14,422.01 9,525.00 主要财务指标执行情况 1.实现拨备前利润 25,510.47 万元,实现税后净利润 15,470.49 万元. 2.年末资产总额 1,351,742.62 万元,比年初增加 320,616.49 万元,增幅 31.09%. 3.年末存款余额 709,861.12 万元,比年初增加 117,706.58 万元,增幅 19.88%. 温州民商银行股份有限公司

2018 年度报告

5 4.年末贷款余额 584,880.20 万元,比年初增加 203,880.08 万元,增幅 53.51%. 5.流动性比率 72%,较年初上升 4.41 个百分点. 6.资本充足率 18.27%,较年初下降 3.89 个百分点;

核心一级资本充足率和一级资本 充足率为 18.24%. 7.拨备覆盖率:无穷大,累计计提拨备 14,422.01 万元. 8.存贷比 82.31%,较年初上升 13.49 个百分点. 9.存款付息率 2.90%,较上年增加 0.39 个百分点. 10.贷款收益率:7.14%. 11.利息回收率:100.00%. 12.不良率:0%. 13.综合收入:76,385.23 万元. 14.资本利润率:6.90%. 15.资产利润率:1.30%. 16.成本收入比:32.59%.

二、资产减值损失的计提情况 单位: (人民币)万元 项目 报告期末余额 报告期初余额 资产减值损失准备 17,056.36 12211.17 其中:贷款损失准备 14,422.01 9525.00 拆出资金减值准备 200.00 无形资产减值准备 - 107.67 其他资产减值准备 2,434.35 2578.50

三、逾期未偿债务情况 报告期内,公司未发生逾期未偿债务情况.

四、贴息贷款金额及其重要构成 报告期内,公司未发生贴息贷款.

五、重组贷款情况 报告期内,公司未发生重组贷款情况.

六、有风险的表外事项 报告期内无有风险的表外事项.

七、各类风险和风险管理情况 报告期内,公司加强全面风险管理,有效提升风险防控能力,制订、印发《温州民商银 行全面风险管理办法》 ,建立全面风险管理体系,包括但不限于风险治理架构,风险管理策 略、风险偏好和风险限额,风险管理政策和程序,管理信息系统和数据质量控制机制,内部 温州民商银行股份有限公司