编辑: 捷安特680 2016-10-15
0 焦作中旅银行股份有限公司 Bank of China Travel Service CO.

,Ltd.Jiaozuo

2018 年年度报告 二一九年四月 -

1 - 目录 重要提示…1 公司基本情况简介…2 会计数据和业务指标摘要…3 股份变化及股东情况…6 公司治理情况…8 董事、监事、高级管理人员和员工情况…………………15 风险管理情况…17 董事会工作报告…21 监事会工作报告…23 重要事项…25 审计报告…26 备查文件目录…82

1 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不 存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完 整性负个别及连带责任. 本公司

2018 年度财务报告已经山东和信会计师事务所(特殊普通合伙)根 据中国注册会计师审计准则审计,并出具了无保留意见审计报告. 焦作中旅银行股份有限公司董事会 本公司董事长郑江、行长游翔、主管财务副行长王乐,保证本年度报告中 财务报告的真实、完整.

2 公司基本情况简介

一、法定中文名称:焦作中旅银行股份有限公司 (简称:焦作中旅银行,下称 本公司 ) 法定英文名称:Bank of China Travel Service CO.,Ltd. Jiaozuo (简称:Bank of CTS Jiaozuo)

二、法定代表人:郑江

三、办公地址:焦作市山阳区迎宾路

1 号-幢1邮政编码:454000

电话:0391--2116789 传真:0391--2116999

网址:www.jzctb.com

四、信息披露媒体及年度报告备置地点: 选定的信息披露报纸:《金融时报》 年度报告备置地点:本公司董事会办公室

五、其他有关资料: 本公司首次注册登记日期:1999 年8月16 日 企业法人营业执照注册号:91410800417885166U 金融许可证机构编码:B0732H341080001 聘请的会计师事务所名称:山东和信会计师事务所(特殊普通合伙) 会计师事务所办公地址:济南市历下区文化东路

59 号盐业大厦

7 层706 室

六、本报告以中文文字编制

3 会计数据和业务指标摘要

一、截至报告期末主要利润指标情况 单位:人民币万元 项目 金额 利润总额 38,046 净利润 22,124 营业利润 38,188 投资收益 5,753 其他业务净收入

681 营业外收支净额 -142 每股净资产(元) 1.51 调整后每股净资产(元) 1.51 每股经营活动产生现金流量净额(元) -0.07 净资产收益率(%) 2.98

二、截至报告期末前两年的主要会计数据和财务指标 单位:人民币万元 项目

2017 年2018 年 营业收入 332,487 410,911 净利润 54,320 22,124 总资产 6,807,350 7,840,492 股东权益 730,943 753,067 备注:营业收入包含利息收入、手续费及佣金收入、投资收益及其他业务收入.

三、截至报告期末前两年补充财务数据 单位:人民币万元 项目

2017 年2018 年 总负债 6,076,407 7,087,425 存款总额 3,982,746 4,703,724 同业拆入 188,000 342,000 贷款总额 3,035,414 3,748,235

四、截至报告期末前两年补充财务指标 项目 标准值

2017 年2018 年 资本充足率(%) ≥8 14.87 11.97 流动性比例(%) ≥25 51.53 90.70 存贷比(%) ≤75 76.21 79.69 不良贷款比例(%) ≤5 1.26 2.10

4 利息回收率(%) ― 97.99 96.70 单一最大客户贷款比例(%) ≤10 4.22 5.98 最大十家客户贷款比例(%) ≤50 38.96 41.56 注:1.本表中流动性比例、利息回收率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例指 标按照上报监管机构的数据计算;

2.不良贷款比例=不良贷款余额/贷款总额, 其中, 不良贷款余额=次级类贷款+可疑类 贷款+损失类贷款.

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