PDF《遇上“恶意买家”谁在为不诚信买单？》

7 天?因为 过去发个快递可能要五六天才能到, 而现在物 流越来越发达, 一个快递一两天就到了, 买家还 能用上个四五天再退货, 这让一些买家钻了空 子. " 电商分析师鲁振旺说. 有专家表示, 所谓 "试穿族" "试用族" "羊毛 党" 的行为看似 "聪明" , 实际上违背了诚实信用 的基本原则, 这类行为最终损害的是整体消费 者的权益, 增加的是整个社会的运行成本. 规则缘何被 "滥用" ? 虚拟数字货币、 区块链、 大数据、 人工智能……近几年流行起来的 "高大 上" 新名词, 被一些不法分子 "盯上" , 包 装成了一个个骗局.湖南衡阳公安机 关日前破获一起以虚拟数字货币为幌 子的网络诈骗案, 涉案金额达

3 亿余 元, 截至目前已有

23 人被刑事拘留. 虚拟数字货币诈骗案的背后, 隐藏着 不少骗人的 "套路" , 应引起警惕. 打着虚拟数字货币幌子诈骗3亿余元

2018 年12 月下旬, 衡阳市公安局 珠晖分局接到多人报案, 称被一个名 为 "英雄链" 的区块链虚拟数字货币项 目诈骗, 被骗金额从数十万元到几百 万元不等. 据一位报案人反映, 几年前他接 触到 "虚拟数字货币" 投资领域, 加入了 所谓 "币圈人士" 交流使用的微信群和 QQ群.2017年底, 群里有人发布了一 个 "英雄链" 项目的 "白皮书" , 号召投资 一种名叫 "英雄币" 的虚拟数字货币. 经公安机关查明, 这个 "英雄链" 项目由两个团队完成.其中一个是以 陈某为首的 "超链公司" 团队, 这个团 队负责技术、 宣传、 募集 "以太坊" 虚拟 数字货币的工作.另一个团队在柬埔 寨, 被称为英雄联盟公司, 以白某辉为 首, 由杨某、 杜某、 李某等人组成. 他们以柬埔寨博彩业为噱头, 发行"英雄币" , 短短两个月时间, 募集到 近4万个 "以太坊" 虚拟数字货币, 价值 近3.5 亿元人民币.在 "英雄链" 项目 上线后, 两个涉案团队将募集到的 "以 太坊" 虚拟数字货币进行了瓜分. 前沿术语背后是满满的 "套路" "英雄链" 这类 "高大上" 的项目, 听上去有一大堆前沿术语, 其背后却 是各种 "骗你没商量" 的套路. 一是项目靠 "抹胭脂" , 摇身一变 "国际范" .不法分子通过租用境外服 务器搭建网站, 声称获得了境外优质区 块链项目投资额度, 并远程控制实施违 法活动.上述 "英雄链" 项目 "白皮书" 中, 有一条 "特别说明" : 本项目不针对 中国进行数字筹码的销售.项目还宣 称获得国外金融牌照, 有 "某某国数字 经济顾问" "某某国家银行行长助理" 等 人士 "站台" , 创始团队被包装成国外大 学毕业、 有海外工作经历的金融精英. 二是收益靠 "吹气球" , 最后结果 是 "泡沫" . "投资某某币, 快速实现财 富自由. " 在虚拟数字货币骗局中, 总 有这样的 "造富神话" .为了吸引投 资, 这类项目还不时抛出 "诱饵" .比如, 有的项目称, 将智能化免费派赠虚 拟数字货币, 以引起投资者的关注. 当项目受到质疑时, 官方客服又在微 信群里表示, "对于支持我们的用户, 进行1: 1的糖果赠送" .在区块链行业 用语中, "糖果" 是给用户发放的福利. 实际上, 这些骗局的很多手法似 曾相识, 每隔一段时间就会 "粉墨登 场" .不只是 "区块链" , "大宗商品交 易" "共享经济" "互联网金融" 等, 都曾 被拿来作为幌子. 银保监会、 中央网信办等部门曾 在2018 年8月发布过风险提示, 指出 通过发行所谓 "虚拟货币" "虚拟资产" "数字资产" 等方式吸收资金, 侵害公 众合法权益的现象.此类活动并非真 正基于区块链技术, 而是炒作区块链 概念行非法集资、 传销、 诈骗之实. 湖南大学金融与统计学院教授戴 晓凤认为, 这种骗局编织了 "低投入、 高收益" 谎言.对于投资者来说, 一方 面不要投自己不熟悉、 看不懂的领域, 否则就是给骗子机会;