PDF《恒生银行有限公司》

凡提及 「最终条款表」 ,指特定系列的恒生单一股票可赎回股票 挂h投资的最终条款表;

凡提及 「有关条款表」 ,均指特定系列的恒生单一股票可赎回股 票挂h投资的指示性及最终条款表. 本产品小册子并无考虑任何特定收件人的特定投资目标、财务状况或个别需要,亦非旨 在提供税务、法律或会计意见,亦不应予以倚赖. 《守则》 第IV部所述的售后冷静期适用於投资期超过一年的本行的恒生单一股票可赎回股 票挂h投资.有关详情,请参阅本产品小册子第

93 页. 目录 页次 产品资料概要 (A) 恒生非保本非上市定价日可赎回单一股票股票挂h投资 的产品资料概要.3 (B) 恒生非保本非上市每日可赎回单一股票股票挂h投资 的产品资料概要.12 (C) 设有最终定价日气垫机制的恒生非保本非上市定价日可赎回 单一股票股票挂h投资的产品资料概要

21 (D) 设有最终定价日气垫机制的恒生非保本非上市每日可赎回 单一股票股票挂h投资的产品资料概要

30 (E) 设有每日气垫机制的恒生非保本非上市定价日可赎回 单一股票股票挂h投资的产品资料概要

39 (F) 设有每日气垫机制的恒生非保本非上市每日可赎回 单一股票股票挂h投资的产品资料概要

48 风险因素

57 何谓恒生单一股票可赎回股票挂h投资?67 有关本行的恒生单一股票可赎回股票挂h投资的更多资料.92 附录A - 恒生单一股票可赎回股票挂h投资的条款及细则.100 附录B - 恒生单一股票可赎回股票挂h投资的条款表格式

121 附录C - 情况分析.144 C

3 C 定价日可赎回 ELI 产品资料概要(A) 由恒生银行有限公司发行之恒生非保本非上市定价日可赎回单一股票股票挂h投资(「定 价日可赎回ELI」 ) 此乃内含衍生工具的非上市结构性产品. 本概要向 阁下提供有关本行的定价日可赎回ELI (即本行可发行的其中一类本行的恒生单一股票可赎回 股票挂h投资) 的重要资料,并构成发售文件的一部分. 阁下不应单凭本概要决定投资本产品. 本产品的主要风险为何? 投资涉及风险.有关详情请参阅资料备忘录及本产品小册子内 「风险因素」 章节. ? 并不保本-本行的定价日可赎回ELI 并不保本: 阁下可能损失全部投资. ? 无抵押品-本行的定价日可赎回ELI并无抵押品,亦并无以本行的任何资产作抵押. ? 为非上市结构性产品,并非受保障存款-本行的定价日可赎回ELI为内含衍生工具的非上市结构性产 品,并不等於亦不应被视为定期存款.本行的定价日可赎回ELI并非存款保障计划下的受保障存款. ? 最高潜在收益设有上限-最高潜在收益以预设金额 (即面值与发行价之差额加所有潜在派息金额) 为 上限. ? 庄家活动安排下的潜在损失-本行的定价日可赎回ELI乃为持有直至到期而设计.然而,本行将 为 阁下提供每日庄家活动安排,以便 阁下售回定价日可赎回ELI. 阁下应注意,该实际售回价 可能远低於 阁下就各定价日可赎回ELI所投资的款项. ? 阁下倚赖本行的信用可靠性-本行的定价日可赎回ELI构成恒生银行有限公司 (作为发行人) 的一般无 抵押非后偿合约责任.当 阁下购买本行的定价日可赎回ELI, 阁下将倚赖恒生银行有限公司 (作 为发行人) 而非其他人士的信用可靠性.根拘械亩廴湛墒昊ELI的条款及细则, 阁下对挂h 股票的发行人并无任何权利.在最坏情况下, 阁下可能损失全部投资. ? 阁下倚赖 阁下的分销商或其托管商的信用可靠性-当 阁下投资本行的定价日可赎回ELI, 阁下 倚赖 阁下的分销商或其托管商的信用可靠性.倘 阁下的分销商变成资不抵债或违反其责任, 阁 下将有权针对该分销商提出申索.倘 阁下的分销商的托管商变成资不抵债或违反其责任, 阁下 对该托管商并无任何直接合约权利,并须倚赖 阁下的分销商向该托管商采取行动.在最坏情况 下, 阁下可能损失全部投资. ? 或不享有直接执行权利-倘本行的定价日可赎回ELI(i)透过结算系统持有或(ii)透过本行以外的分销 商於结算系统以外持有,则 阁下须倚赖 阁下的分销商或其托管商代 阁下采取行动,以维护 阁 下作为本行的定价日可赎回ELI的投资者的权利,而 阁下对本行 (作为发行人) 并无直接合约执行 权利. ? 并不等同於投资挂h股票-投资本行的定价日可赎回ELI并不等同於投资挂h股票.於投资期内, 阁 下对挂h股票并无任何权利 (除非须於到期时向阁下交付挂h股票,则 阁下将自最终定价日起按条 款及细则所述享有挂h股票的权利) .该挂h股票的市价变动未必会导致本行的定价日可赎回ELI的 市值或 阁下於本行的定价日可赎回ELI的潜在收益或亏损出现相应变动. C