PDF《投资顾问与财富管理转型》

1 是投资咨询的一 种业务形式,需 要牌照申请

2 业务界定 接受客户委托,就 证券、基金、期货 及相关金融产品的 投资或交易做出价 值分析或投资判断, 代理客户执行账户 投资或交易管理.

3 适当性管理 对配置方案进行 适当性匹配.

二、核心要点解读

4 单独账户 独立于其他账户, 包括信用账户. 客户不得进行转 账,取款及资产 转移.没有表述 不得进行交易 岗位隔离

5 可以对决策岗和 交易岗进行分别 设置,进行隔离

6 止损及再授权 亏损20%上限后 进行再授权

7 收费模式 管理费及业绩报 酬分别收取

二、核心要点解读

(二)

8 严格内控 频繁交易、对倒 交易、承诺收益、 挪用客户资产、 留痕规定、回访 投诉 山西证券 张学