PDF《Disclosure 信息披露》

泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要 ( 2019年第1次更新) 重要提示 本基金募集申请已2017年6月9日获中国证监会证监许可 『 2017』877号文准予募集注册.

基金合同于2017年09月08日正式生效. 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整. 本招募说明书经中国证监会注 册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作 出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不 保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益.当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人 先前所支付的金额. 本基金投资于货币市场, 每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动. 投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管 理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.投资人在投资本基金前,应全面了解本基金的 产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风 险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券 特有的非系统性风险、由于投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等.本基金为货币市场基金, 本基金属于高流动性、低风险的基金品种,其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型 基金及债券型基金.投资有风险,投资人在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书 和基金合同等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身 的风险承受能力,自主判断基金的投资价值,理性判断市场,谨慎做出投资决策,并自行承担 投资风险.基金管理人建议基金投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品, 并且中长期持有.基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在投资人做出投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责. 本基金投资于货币市场工具,面临货币市场利率波动的风险,基金每日的收益将根据市 场情况上下波动,在极端情况下可能为负值.由于货币市场基金的特殊要求,为满足投资者的 赎回需要,基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在 现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险. 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法 对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行 财产清算等措施. 故投资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金合同提前终止的风险. 在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、 政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5% 且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人有权对当日单个基 金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请( 对超过基金总份额1% 的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产. 当本 基金前10 名 基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央 银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合 计低于10%且偏离度为负时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1% 以上的赎回申请 ( 对超过基金总份额1%的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用 全额计入基金财产.基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情 形除外. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构 成对本基金业绩表现的保证. 本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准. 基金投资 人欲了解本基金详情,应详细查阅基金合同. 本更新招募说明书已经本基金托管人中国工商银行股份有限公司复核,所载内容截止日 为2019年03月07日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日. 财务数据未经审计.