PDF《我行积极参与》

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2 本页所含信息源于重庆市银保监局2019年"普及金融知识万里行"活动宣教内容 2019年防范非法集资宣传月 非法集资的犯罪手段详解 1.承诺高额回报,编造"天上掉馅饼"、"一夜成富翁"的神话. 暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的手段.不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报. 为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规 模后,就秘密转移资金,携款潜逃. 2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭. 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策,开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至免费旅游、考察 等,骗取社会公众信任;

以种植螺旋藻、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿再回收等名义,骗取群众资金;

有的以开发所谓高新技术 产品为名吸收公众存款;

有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众"投资入股";

有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益, 吸收公众存款;

不具有提供养老服务的真实内容或者不以提供养老服务为主要目的,以养老服务为名收取会员费、"保证金",以投资 "养老公寓""养老院"等名义吸收资金. 3.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断. 不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;

有的利用专卖、代理、加盟连锁、消 费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资. 4.以虚假宣传造势,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任. 5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击. 为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项 目.这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任. 不法分子租用境外服务器设立网站,发展会员一般用代号或网名.有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和微信、QQ等即时通讯工具, 传播虚假信息,诱骗群众上当.一旦被查,便以下线不按规则操作等借口,迅速关闭网站,携款潜逃.在潜逃前还发布所谓通告,要下线 人员记住自己业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众. 6.利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体. 许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与,犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非 法获取资金.有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、友情关系拉 拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延. 2019年防范非法集资宣传月 《小心高额回报》――案例小漫画