PDF《我行积极参与》

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4 为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司, 办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法 目的,而无实际经营或投资项目. 不法分子往往承诺高额回报,并给予一定小恩小惠来诱 惑社会公众参与投资. 待集资达到一定规模后,则秘密转移资金或携款潜逃, 使集资参与者遭受经济损失. 消费者往往容易被虚假宣传所影响,加入虚假的投资 项目. 本页所含信息源于中国人民银行官网

4 1 不法分子往往在宣传上一掷千金,聘请明星代言、名 人站台,制造虚假声势,骗取社会公众投资.

3 消费者往往相信这类造势宣传,陷入以"虚拟货币"、 "金融互助"、"社会捐赠"等为幌子的陷阱.

4 因"庞氏骗局"本质,注定了崩盘的命运,最终使得 投资者哭诉无门. 本页中"路易特币"纯属虚构 本页所含部分信息源于中国银行保险监督管理委员会防范非法集资宣传教育参考资料

2 不法分子通过在各大广播电视、网络媒体发布广告, 甚至通过网站、微博、论坛等网络平台和QQ、微信等 即时通讯工具,传播虚假信息. 2019年防范非法集资宣传月 《警惕虚假造势宣传》――案例小漫画

5 2019年防范非法集资宣传月 《防范亲情陷阱》――案例小漫画 本页所含信息部分源于重庆市银保监局2019年"普及金融知识万里行"活动宣教内容

1 不法分子往往假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在 网上发布销售境外基金、原始股等信息,诱骗群众投资.

3 有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或强制 下,为达业绩,不惜利用亲情、友情关系拉拢亲朋好友加 入,使参与人员迅速蔓延.

4 一旦被查,不法分子便以下线不按规则操作等借口, 迅速关闭网站,携款潜逃.

2 不法分子利用传销或秘密串联的形式发展下线,欺骗群 众投资.

6 本页所含部分信息源于中国银行保险监督管理委员会防范非法集资宣传教育参考资料 我之前的银行客户经理小李,介绍我个 明星企业,正在向公众募集资金. 年利息固定30%,每个月还额外返息 10%呢! 明星企业?你了解这家公司的 性质吗? 有营业执照不等于不会犯罪.未经 金融监管部门批准的企业向公众吸 收资金都属于非法集资! 金牌牌照有很多,只有银行牌照可 以吸收存款. 当然!人家公司可有正规营 业执照和金牌牌照呢! 熟人介绍你就信? 你有没有查过政府网站,看这家企 业是否是国家批准的上市公司,是 否能发行公司股票、债券等? 小李推荐的不会有问题的! 这个公司可是银行的合作单 位,都是有银行担保的! ………… ………… 那你有没有通过银行官方官 网了解过有没有这个所谓的 合作伙伴? 你有没有拨打过银行官方客 服热线确认银行真的是担保 方吗? 我钱都投进去了!那怎么办? 根据我国相关法律法规规定,非 法集资不受法律保护,参与非法 集资风险自担. 你赶紧到就近公安机关进行举报! 但我每个月都拿到收益的呀! 小李还跟我签订了协议,我 还有收据的. 庞氏骗局懂不懂? 高回报率不可信! 天上不会掉馅饼! 2019年防范非法集资宣传月 《识别非法集资》――案例小漫画

7 本页所含信息源于重庆市银保监局2019年"普及金融知识万里行"活动宣教内容 2019年防范非法集资宣传月 非法集资的常见类型 1.通过发行有价证券、认领股份、会员卡 或债务凭证等形式吸收资金. 2.对物业地产等资产进行等份分割,通过 出售其份额的处置权并承诺售后返租、售 后回购、定期返利等方式进行高息集资. 3.利用民间会社形式进行非法集资. 4.以签订商品经销等经济合同的形式进行 非法集资. 5.以发行或变相发行彩票的形式进行非法 集资. 6.利用传销或秘密串联的形式进行非法集 资. 7.利用果园种植、庄园开发、养老公寓投 资、生态环保投资等名义进行非法集资. 10.利用现代电子网络技术构造的"虚拟" 产品,如"电子商铺"、"电子百货"投资 委托经营等方式进行非法集资. 9.利用互联网设立投资基金的形式进行非法 集资. 8..利用"电子黄金投资"形式进行非法集 资. 11.假冒民营银行发售原始股或吸收存款. 12.非融资性担保企业以开展担保业务为名 非法集资. 13.假冒或者虚构国际知名公司设立网站, 并在网上发布销售境外基金、原始股等信息, 诱骗群众投资. 14.以"养老"的旗号,以高额回报、提供 养老服务为诱饵,引诱老年群众"加盟投 资". 15.以高价回购收藏品为名非法集资. 16.假借P2P网络借贷平台非法集资. 谢谢 大华银行(中国)有限公司对本文所含信息的准确性及完整性不作任何保证也不承担任何法律责任