PDF《工银瑞信如意货币市场基金》

工银瑞信如意货币市场基金 更新的招募说明书 (2018 年第

2 号) 基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人:兴业银行股份有限公司 工银瑞信如意货币市场基金 更新的招募说明书

2 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2016年10月28日证监许可z2016{2469号文注册.

本 基金基金合同于2016年12月23日正式生效,自该日起基金管理人正式开始管理本基金. 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会注 册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本 基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基 金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.基金管理人提醒投资者基金投资的 买者 自负 原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由 投资者自行负担. 本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金;

期限在1 年以内(含1 年)的银 行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

剩余期限在397 天以内(含397 天)的债 券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可 的其他具有良好流动性的货币市场工具. 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定. 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金 管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.投资者在投资本基金前,应全面了解本基 金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、利率 风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险等等. 本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品.在一般 情况下,其风险与预期收益均低于一般债券型基金,也低于混合型基金与股票型基金. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证.基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不 保证最低收益. 本招募说明书所载内容截止日为2018年6月22日,有关财务数据和净值表现数据截止日 为2018年3月31日(财务数据未经审计) .本招募说明书已经基金托管人复核. 工银瑞信如意货币市场基金 更新的招募说明书

3 目录重要提示

2

一、绪言

4

二、释义

5

三、基金管理人

9

四、基金托管人

18

五、相关服务机构

22

六、基金的募集

50

七、基金合同的生效

50

八、基金份额的申购与赎回

50

九、基金的投资

58

十、基金的业绩

70 十

一、基金的财产

73 十

二、基金资产的估值

73 十

三、基金的费用与税收

77 十

四、基金的收益与分配

79 十

五、基金的会计与审计