PDF《非法集资典型案例选编》

非法集资典型案例选编 安邦资产管理有限责任公司 法律合规部(宣) 二一五年六月 目录

一、 世纪黄金 梦的破灭

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二、假保险真骗人.

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三、生态园里的阴谋.8

四、 肥油 不流外人田

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五、草根 PE 的骗局――上海黄某非法集资案

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六、安徽阜阳旺达公司集资诈骗案

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七、石国豹、王继闯等集资诈骗系列案

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八、叶进辉非法吸收公众存款案

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九、胡建华集资诈骗、赵爱国非法吸收公众存款案 ....

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十、上市谎言轻信不得

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一、 世纪黄金 梦的破灭 ――浙江世纪黄金公司非法经营黄金期货案 【案情简介】 上过大学、参过军、当过工厂保卫干事的张某头脑灵光,经济嗅觉灵敏,在20 世纪

90 年代国内收藏品市场刚刚兴起时就下海经商,从事邮票、磁卡、纪念 币收藏品交易,并从邮币卡炒卖中掘得 第一桶金 .2000 年11 月,张某成立 了新世纪纪念币有限公司,专事纪念币交易业务,同年又创办了中国第一家钱币 交易网站―― 中国纪念币交易网 . 但市场总是有起有落, 纪念币业务开始不景气,几年下来张某并没赚到多少 钱.一个偶然的机会,张某看到上海某黄金制品公司(已被刑事判决认定为非法 经营黄金期货)的黄金交易客户协议书,认为可以借鉴.2004 年下半年,张某便 有了成立公司炒卖黄金的设想, 到香港、 上海等地向其他企业学习考察黄金交易, 并取得了客户协议书、交易规则等相关资料.2005 年4月,张某正式注册成立 了浙江世纪黄金制品有限公司,并亲自担任法定代表人、执行董事、经理,梦想 打造其 黄金帝国 . 尝到过网络交易甜头的张某, 仍将新公司定位于通过电子网络进行黄金炒卖 经营业务, 并指使公司技术人员负责设计开发了名为 金银制品销售与回购系统 的世纪黄金网上交易平台,为客户提供 世纪金条 交易咨询及服务.2005 年7月,世纪黄金公司网上交易平台正式招客.张某对从其他公司取得的客户协议书 和交易规则进行修改后,印制成世纪黄金公司的格式合同,又通过报纸、自印杂 志、互联网等方式宣传该公司的黄金交易,并在外地设立多家分支机构和代理机 构,招徕大批来自全国各地的客户. 在世纪黄金公司的黄金交易业务中,客户向公司账户汇款后,便可在该公司 网站的交易系统中获得账号和等额定金,进行无实物交割的黄金合约集中交易. 但其黄金交易与国际黄金市场并不接轨, 只是大致按照国际即时金价的浮动报价, 供客户参考.客户可以选择买进或者卖出,该公司在交易过程中同时充当买方和

2 卖方,并按每笔交易向客户收取网络使用费和仓储费.交易中,客户可按一定比 例进行放大交易, 放大的比例根据客户购买的商品数量可分为

1 倍、

2 倍、

5 倍、

10 倍、

20 倍和

50 倍, 即客户交易时需支付的基础定金仅为交易额的 100%、 50%、 20%、10%、5%、2%.世纪黄金公司和客户间采用人民币结算,并实施当日无负债 结算制度.当客户在炒金过程中亏损额达到所缴定金的 80%时,如果客户不补进 定金,公司即强行平仓.因此,在世纪黄金公司网上交易平台上从事的经营活动 跟期货交易别无二致. 张某这一套期货交易模式,吸引了不明就里的 炒金客 .从2005 年7月到2008 年6月26 日案发, 世纪黄金公司的网上交易平台上共存在客户