PDF《公司代码：603106 公司简》

2018 年年度报告

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160 公司代码:603106 公司简称:恒银金融 恒银金融科技股份有限公司

2018 年年度报告

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160 重要提示

一、本公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任.

二、公司全体董事出席董事会会议.

三、 天健会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报告.

四、公司负责人江浩然、主管会计工作负责人温健及会计机构负责人(会计主管人员)云泽杨声 明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整.

五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司2018年度利润分配预案为:以公司分红派息股权登记日的股本为基数,向全体股东每10 股派发现金股利0.60元(含税) ,共计派发现金股利人民币1,848.00万元(含税) ,剩余未分配利润 结转以后年度,不送红股.以资本公积转增股本,每10股转增3股,转增完成后,公司股本变更为 40,040.00万股,注册资本变更为40,040.00万元.上述利润分配预案尚需提交公司2017年年度股东 大会审议批准.

六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 不适用 本报告内容涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述受市场变化等多方面因素影响,并不构 成公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险.

七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否

八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况? 否

九、重大风险提示 公司已在本报告中描述公司可能存在的相关风险,敬请投资者予以关注,详见本报告

第四节 经营情况讨论与分析 等有关章节中关于公司面临风险的描述.

十、其他 适用 √不适用

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160 目录

第一节 释义.4

第二节 公司简介和主要财务指标.6

第三节 公司业务概要.10

第四节 经营情况讨论与分析.15

第五节 重要事项.30

第六节 普通股股份变动及股东情况.57

第七节 优先股相关情况.64

第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.65

第九节 公司治理.73

第十节 公司债券相关情况.77 第十一节 财务报告.78 第十二节 备查文件目录.160

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第一节 释义

一、 释义 在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 常用词语释义 恒银金融、本公司、公司 指 恒银金融科技股份有限公司 恒融投资 指 恒融投资集团有限公司 恒银信息 指 恒银信息科技有限公司 恒银物业 指 天津恒银物业管理有限公司 颐润投资 指 天津颐润投资管理有限公司 广电运通 指 广州广电运通金融电子股份有限公司 怡化电脑 指 深圳怡化电脑股份有限公司 东方通信 指 东方通信股份有限公司 御银股份 指 广州御银科技股份有限公司 长城金融 指 湖南长城信息金融设备有限责任公司 Hitach 指 日本日立公司,其国内公司名称为日立(中国)有限 公司 新达通 指 新达通科技股份有限公司 神州金信 指 神州数码金信科技股份有限公司 农业银行 指 中国农业银行股份有限公司 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 中国银行 指 中国银行股份有限公司 建设银行 指 中国建设银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 中国邮政 指 中国邮政集团公司 邮储银行 指 中国邮政储蓄银行股份有限公司 光大银行 指 中国光大银行股份有限公司 民生银行 指 中国民生银行股份有限公司 平安银行 指 平安银行股份有限公司 渤海银行 指 渤海银行股份有限公司 招商银行 指 招商银行股份有限公司 兴业银行 指 兴业银行股份有限公司 浦发银行 指 上海浦东发展银行股份有限公司 保荐机构、中信证券 指 中信证券股份有限公司 天健会计师 指 天健会计师事务所(特殊普通合伙) 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 股东大会 指 恒银金融科技股份有限公司股东大会 董事会 指 恒银金融科技股份有限公司董事会 监事会 指 恒银金融科技股份有限公司监事会 《公司章程》 指 《恒银金融科技股份有限公司》章程 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 ATM 指 广义:Automatic Teller Machine,即自动柜员机,主要 产品类型包括存取款一体机(CRS)与取款机(ATM) CRS 指Cash Recycling System,即存取款一体机,一种组合了 多种不同金融业务功能的自助服务设备,可利用该设 备所提供的功能完成存款、取款、转账、缴费、查询