PDF《华安安享灵活配置混合型证券投资基金》

华安安享灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人:华安基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 二一四年十二月 重要提示 华安安享灵活配置混合型证券投资基金(以下简称 本基金 )由华安基金 管理有限公司(以下简称 基金管理人 )依照有关法律法规及约定发起,并经 中国证券监督管理委员会2014年6月16日《关于核准华安安享灵活配置混合型证 券投资基金募集的批复》 (证监许可[2014]606号)准予注册.

本基金的基金合同 和招募说明书已通过 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》和基金管理人 的互联网网站(www.huaan.com.cn)进行了公开披露. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国 证监会注册, 但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的投 资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 证券投资基金(以下简称 基金 )是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险.基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失. 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理 风险、流动性风险、资产配置风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力 风险等.此外,本基金的投资范围中包括中小企业私募债券和股指期货,可能增 加本基金总体风险水平. 本基金为混合型基金,其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、 低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险投资品种. 投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风 险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基 金是否和投资者的风险承受能力相适应. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益.本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金 业绩表现的保证.基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则,在作出 投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负担. 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和 赎回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告. 目录

一、绪言.1

二、释义.2

三、基金管理人

6

四、基金托管人

17

五、相关服务机构

22

六、基金的募集

29

七、基金合同的生效

34

八、基金份额的申购与赎回

35

九、基金的投资

45

十、基金的财产

52 十

一、基金资产的估值

53 十

二、基金的收益与分配

58 十

三、基金的费用与税收

60 十

四、基金的会计与审计

62 十

五、基金的信息披露

63 十

六、风险揭示

69 十

七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

73 十

八、基金合同的内容摘要

75 十

九、基金托管协议的内容摘要