PDF《私企老板合理安排资产45周岁安稳退休》

二、月达人奖 每月根据客户的收益率进行排名 评奖规则 奖品 名额 双周收益率排名第1到5名 恭喜发财 ( 金银套装)2克金999+10克银999

10 双周收益率排名第6到15名 百福金条2克20 双周收益率排名第16到30名 吉祥平安1克金

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三、终极达人奖 根据活动期间客户的收益率进行排名 评奖规则 奖品 名额 活动期间总收益率排名第1到2名 蛇年投资金条10克2活动期间总收益率排名第3到5名 五子登科5克金

3 报名方式 奖项设置 量身定制理财实例 " 征集令" :如果你有理财方面的烦恼,请把 你的详细资料通过以下方式告诉我们,理财团队将为你量身定制理 财方案. 1.

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2.热线:87001125;

3.新浪微 博:私信@青年时报理财学院. 特别支持:工行浙江省分行营业部 " 薪安理得" 核心理财团队 有两辆车三套房 年收入过百万 私企老板合理安排资产45周岁安稳退休 时报记者 夏佳 整理 现金规划:对于赵先生来说,保持半年的消 费支出额度作为备用金即可,也就是20万元左 右,以保障适当的流动性.这部分资金可以购买 工行货币基金.这类产品本身流动性很强,同时 当前收益为2.5%-3%左右, 高于活期存款利 率,T+2到账,是理想的现金规划工具. 保障规划:赵先生目前是自雇人士,资料上 未给出个人保障情况, 一般私企的保障相对欠 缺,建议其参保社会医疗统筹,并参加商业医疗 险作为补充. 同时可投保年交型的商业寿险以及 大病险. 建议客户给其家庭成员购买工行代理的 工银安盛的御立方大病险. 医疗统筹、商业医疗 险及商业寿每年的保险支出控制在10万元. 投资规划:赵先生有房有车,每个月节余的 资金可通过基金定投来归集并投资. 赵先生可 通过购买工银基金公司的定期支付债券型证券 投资基金来满足每年的养老及生活开支. 该基 金是国内发行的首批定期支付概念的创新型基 金产品,首期年度支付比例高达6%,高于同类 型基金. 据WIND 测算, 债券基金自2005年-2012年7年间年平均收益为6.9%,产品预期 收益稳健,通过每月稳定的现金流入,满足每月 固定的现金支出.可作为子女教育、个人养老等 费用支出的补充, 在满足高净值人群资产保值 增值需求的同时, 还能确保家庭生活水平的稳 定,以及家庭各类日常固定支出的需求,如子女 生活费、父母赡养费、房贷还款等. 这块投资的 比例建议在活期资产的60%, 金额在200万元. 余下的资产150万元可以通过购买银行中 短期理财, 既提高资金收益, 又可保证资金安 全.实物黄金购买的价格比较高,可以通过如意 金积存来摊薄成本, 黄金牛熊转换时间周期较 长,通过每月购买一定金额,日积月累应该可以 摊低成本. 财务分析 理财目标 基本资料 理财规划