PDF《证券投资基金》

银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 银河岁岁回报定期开放债券型 证券投资基金 招募说明书(更新) 基金管理人:银河基金管理有限公司 基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司 二零一九年三 月 银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 5-1 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会

2013 年6月17 日《关于核准银河岁 岁回报定期开放债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可【2013 】786 号) 的核准,进行募集.

基金管理人保证 《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书》 (以下简称 招募说明书 或 本招募说明书 )的内容真实、准确、完整.本 招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明 其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有 风险. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投 资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的 各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形 成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回 基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险,本基金的特定风险,等等. 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险 与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金. 本基金为定期开放债券型证券投资基金,运作周期为

1 年,在一个运作周 期内本基金每季度开放一次,称为受限开放期,本基金的每个受限开放期仅为

1 个工作日,且在受限开放期,本基金仅有限度地确认申购、赎回申请;

运作 周期期满后即进入自由开放期,自由开放期为

5 至20 个工作日,基金份额持有 人在自由开放期可自由申购、赎回基金份额.在一个运作周期内,除受限开放 期外均为封闭期,本基金封闭期内不办理申购赎回业务.因而,基金份额持有 人可能面临因不能全部赎回基金份额而产生的流动性风险. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益. 基金的过往业绩并不预示其未来表现.投资有风险,投资人认购(或申购) 本基金时应认真阅读本招募说明书. 本招募说明书所载内容截止日为

2019 年2月9日,有关财务数据和净值表 银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 5-2 现截止日为

2018 年12 月31 日(财务数据未经审计). 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明 书为准. 银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新) 5-3 目录

一、绪言.4

二、释义.5

三、基金管理人.11

四、基金托管人.19

五、相关服务机构.25

六、基金的募集.51

七、基金合同生效.58

八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管.60

九、与基金管理人管理的其他基金转换.72

十、基金的投资.73 十

一、基金财产.84 十

二、基金资产估值.85 十

三、基金收益与分配.91 十