PDF《硬起手腕 严惩 “老赖”》

法院法院天平天平河南省高级人民法院 联办 法治时讯 法治案例 编辑 ∶ 王建立

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com 版式 ∶ 魏静敏 校对 ∶ 王姝 法治中原 遂平县检察院 李新洲 李赞 法治思考 全省各地法院开展 百日执行风暴 专项活动―― 硬起手腕 严惩 老赖 基层检察院如何加强 档案建设与利用 西峡县人民检察院 陈雄 法治现场 这个银行支行副行长的行为是构成骗取贷款罪还是违法发放贷款罪? 【案情】 2015年5月至6月期间, 西峡县某银行 支行副行长李某某因欠张某侠 (另案处理) 个人借款, 遂指使张某侠找人贷款用于偿还 欠其的个人借款.之后, 张某侠找到宋某 某、 任某某、 辛某某、 张某某等四人, 李某某 使用虚假贷款资料为宋某某等人办理四笔 个人信用贷款共计

120 万元, 还给张某侠. 案发后, 张某侠将该款退还给银行. 【分歧】 在刑事诉讼中, 对李某某的行为如何定 性, 产生了不同的意见. 第一种意见: 李某某的行为构成骗取贷款 罪.理由是, 李某某明知宋某某等人不符合信 用贷款条件, 却伙同张某侠以欺骗手段取得银 行贷款120万元, 用于自己偿还债务, 根据 《 中 华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一规 定, 李某某的行为符合骗取贷款罪的犯罪构成 要件, 李某某与张某侠构成骗取贷款罪的共 犯, 因此, 其行为应构成骗取贷款罪. 第二种意见: 李某某的行为构成违法发 放贷款罪.理由是, 李某某身为该银行工作 人员, 其为偿还本人债务, 指使张某侠找人 来自己任职银行贷款, 李某某明知张某侠找 来的贷款人员不符合贷款条件, 违反国家规 定为宋某某、 张某某、 任某某、 辛某某等人办 理个人信用贷款共计

120 万元, 根据 《中华 人民共和国刑法》 第一百八十六条规定, 符 合违法发放贷款罪的犯罪构成要件, 因此其 行为应构成违法发放贷款罪. 【评析】 笔者同意第二种意见, 李某某的行为应 构成违法发放贷款罪.理由如下: 根据2010年5月7日最高人民检察院、 公安部 《关于公安机关管辖的刑事案件立案 追诉标准的规定

(二) 》 第四十二条, 银行或 者其他金融机构及其工作人员违反国家规 定发放贷款, 涉嫌下列情形之一的, 应予立 案追诉:

(一) 违法发放贷款, 数额在100 万 元以上的;

(二) 违法发放贷款, 造成直接经 济损失数额在20万元以上的. 本案中, 李某某为偿还个人债务, 指使 债权人张某侠找人到自己任职银行骗取贷 款120 万元, 案发后, 张某侠将该款已偿还 银行, 李某某的行为构成骗取贷款罪, 根据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之 一规定, 以欺骗手段取得银行贷款或者其 他金融机构贷款、 票据承兑、 信用证、 保函 等, 给银行或其他金融机构造成重大损失 或者有其他严重情节的, 处三年以下有期 徒刑或者拘役, 并处或单处罚金;

李某某明 知张某侠所找贷款的宋某某等人不符合贷 款条件, 却违反规定为其发放贷款

120 万元, 李某某的行为又构成违法发放贷款罪, 根据 《中华人民共和国刑法》 第一百八十六 条规定, 银行或其他金融机构工作人员违 反国家规定发放贷款, 数额巨大或者造成 重大损失的, 处五年以下有期徒刑或者拘 役, 并处一万元以上十万元以下罚金.李 某某的一个行为同时触犯了骗取贷款罪和 违法发放贷款罪, 应择一重罪处罚, 因此, 对李某某的行为应以违法发放贷款罪定罪 处罚. 综上所述, 李某某作为银行工作人员, 为偿还个人债务, 伙同他人共同骗取银行贷 款, 本人又违反国家规定, 为他人发放贷款, 数额巨大, 李某某的行为既构成骗取贷款 罪, 又构成违法发放贷款罪, 其行为属于想 象竞合犯, 应择一重罪处罚, 因此, 对李某某 的行为应以违法发放贷款罪定罪. 使用虚假资料 办理信用贷款 睢县公安 破获系列入室盗窃案 郑州上街法院 夜间突袭抓 老赖