PDF《南通警方》

关注 南通公安 了解最新警务资讯 编辑: 苏锦安 组版: 于荣 校对: 费治中 2019年6月17日 星期一 南通警方

06 何蒙军 黑社会性质组织犯罪案件侦破纪实(下) 葛波完美的 生意经 大何 有一套完美的 生意经 .

A8 零用贷公司的业务部, 通过发传 单、 打广告、 打电话等形式, 在外面拉拢客 户, 带到A8公司来借款. 审核部是审批客户是否符合借款条 件.审查时, 大何 就在为非法催收做准备, 提前非法查询借款人的资产状况、 家庭情况 等信息, 特别中意那些和家庭成员来往密切 的借款人, 因为家人会是他们的软肋. 财务部负责签合同, 把钱打给客户. 交付借款时, 大何 规定, 提前收取首期和 尾期还款金额、 利息, 再额外收取服务费、 资料费、 业务员提成等各种费用, 并以 保 证金 的名义增加合同金额, 目的就是使借 款人实际借得的数额, 低于合同约定的借 款数额.比如借

10000 元, 借款人拿到手

7000 元左右,但白纸黑字,必须写上14000元.同时 大何 还制造现金流水痕 迹, 刻意让借款人怀抱现金照相, 造成已取 得合同金额的假象. 催收部就是对没有正常还款的客户上 门催收.为了造成客户不能正常还款, 大何 制订了较短周期的还款期限, 增加逾期 机率, 从每期提醒到不提醒还款, 麻痹借款 人.更过分的是, 迫使借款人承诺违约后 先期已还款项作废, 重新按合同金额还款, 并支付催收费用;

而借款合同中出借人一 栏空白, 由催收人员使用本人身份进行催 收, 为的是撇清关系, 逃避打击. 在A8 公司, 大何 是总负责人, 上头 有4个股东, 下头还有负责更新发放催收 单, 监控回款资金的助理, 老六 和 瘦子 都是催收团队主管. 大何 对于催收团伙的管理十分严 格.他曾在工作群内向催收主官 老六 发话, 以后每个单子出去了你都要记一下, 问一下他们 .他还对催收人员讲 你们催 收还需要努力啊 .至于催收的方法, 也是 不遗余力地教授窍门: 家里有人吗?从他 家里人入手 到时不行就施加点压力 家 里人不管, 你们就不要走 给点压力, 不行 直接放一个人在那, 边走边拿个喇叭叫她 老公名字说老赖 车上没有喇叭, 到时不 行放点哀乐, 搞得她半死 …… 在 大何 的精心运营之下, A8公司逐 步形成完善的规章制度、 奖惩机制与催收 方式, 之后的星辰公司也是如法炮制. 专案组通过公司平台系统和银行资金 流, 双管齐下, 查实 大何 团伙共实际盈利

340 余万元, 所得非法利益, 以股东分红、 各部门员工工资、 提成、 车费补贴等名义发 放, 用以支撑团伙日常运转和滋生发展. 随着审讯的深入, 犯罪嫌疑人交代的 犯罪事实越来越多, 案情像滚雪球一样越 滚越大, 陆续又有

20 余名嫌疑人在南通、 苏州、 淮安以及重庆、 河南等地落网, 案情 也逐渐明晰. 专案组掌握了一段画面: 陈设简陋的 房间内, 木板床上零乱铺着被褥, 一位头发 花白、 面容憔悴的老妇人站在床边, 手里攒 着个布袋子.老人对面站的是 瘦子 , 他 清点手中一迭钞票, 有5块、

10 块、

1 角、

2 角. 瘦子 对着镜头, 笑着说: 看!这个钱 我也收到了, 一共100块! 经审查, 同在现场催收的 老六 交代 了犯罪事实: 这是海门一户人家, 欠债的是 老人女儿.他们去过好几次, 在地上、 墙上 喷字, 把窗玻璃都砸坏了.那天去, 拍桌 子、 踢凳子, 老人吓坏了, 最后把藏在被子 下面仅有的100元零钱交出来.他们拍下 瘦子 要钱的视频, 发到群里, 供大家取笑. 瘦子 , 是一块难啃的硬骨头. 一张报表 瘦子 是通州人, 八兄弟 之一, 是这伙 人里极少数 底子干净 的人. 瘦子在催收人员里算是 高学历 , 大专 毕业, 曾做过公司业务员, 有妻有子, 家庭美 满.2017 年, 经 军仔 介绍, 加入公司后一 直在催收部工作, 由于业务能力突出, 得到 大何 重用. 到案后, 瘦子始终保持沉默, 不交代任何 犯罪事实. 郝大、 陈队都扑在 瘦子 的讯问上, 但他 就是不开口.郝大判断, 瘦子 身上肯定隐 藏着重大案情. 郝大决定转变审查方式. 瘦子 不说, 那 就他来说, 他并不担心把掌握的情况抛出来: 那个戴眼镜的, 骑岸镇的小伙儿, 从网吧带出 来, 记得吧?如皋东陈镇上有个女的, 借了