PDF《2009年防止洗黑钱培训讲座》

2009?防止洗黑钱培训讲座 2009?5月22日 中介团体监察科副总监 黄国鸿 中介团体监察科经? 尹咏萱

2 大纲 ? 财务?动特别组织的相互评核 C 40+9项建议 C 对香港的第三?相互评核 C 跟进?动

3 大纲 ? 在现场视察中发现的防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动 的缺失 C 防止洗黑钱的书面政策及程序 C 缺乏针对高风险客户的政策及程序 C 客户查证 C 确认可疑交? C 防止洗黑钱合规主任的角色 C 职员培训

4 财务?动特别组织的相互评核

5 财务?动特别组织 ? 成员多元化;

香港在1991?加入组织 ? 与财务?动特别组织一?的地区组织紧密合作,该等组织 的成员遍及全球182个司法管区 ? 制定及推?打击洗黑钱及恐怖分子筹资活动的国家及跨国 政策,订?国际标准 ? 40项防止洗黑钱的建议 ? 9项打击恐怖分子筹资活动的特别建议

6 财务?动特别组织的相互评核 ? 必须接受相互评核 ? 第三?评核(1994?进?第一?,1998?进?第二?) ? 2004?的评核方法-重要准则及合规评级 ? 合规(C)、大致合规(LC)、部分合规(PC)、?合 规(NC) ? 对香港的第三?相互评核报告的网站?结: 概要(http://www.

fatf-gafi.org/dataoecd/34/60/40918857.pdf) 报告及附件(http://www.fatf- gafi.org/dataoecd/19/38/41032809.pdf)

7 财务?动特别组织的40 + 9项建议 有关标准涵盖以下各大围: ? 法?体系及机构措施 ? ?融机构采取的防措施 ? 指定非?融企业及?业采取的防措施 ? 国际合作

8 对香港的第三?相互评核 评级 ?目 合规

10 大致合规

20 部分合规

15 ?合规

4 合计

49 9 跟进?动 ? 就客户查证(第五项建议)及备存纪?的规定(第十项建 议)?法 ? 检讨及在必要情况下修订《有关防止洗黑钱及恐怖分子集 资活动的指引 》内有关客户查证的?干规定,务求全面 ??财务?动特别组织的适用建议

10 在现场视察中发现的 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的 部分常?缺失

11 ???? ? 发出防止洗黑钱/打击恐怖分子集资活动的指引及报告,有助紧贴 财务?动特别组织的准则及最佳常规 ? 发出警告函件及通函,发布指定恐怖分子名单 ? 透过讲座及特设网页,提高业界的警觉及提供培训 ? 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的自我评估问卷调查 ? 场外检讨及审慎会议 ? 现场视察,以监察条?遵?情况

12 证监会网站内的特设?目

13 防止洗黑钱的自我评估问卷调查

14 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 防止洗黑钱的政策及程序 C 缺乏防止洗黑钱的书面政策及程序,尤以小型公司为 甚C在公司的书面政策及程序内,没有关於管主要防止 洗黑钱措施,?如?别可疑交?、防止洗黑钱培训等 的明确条文

15 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 高风险客户 C 公司制定的客户接纳政策及程序,并非旨在?别清洗 黑钱风险较平均为高的客户?型 C 没有定期及/或突击检讨客户的现有纪?,将客户的 风险?况重新归?

16 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 高风险客户(续) C 没有加强有关客户接纳的监控工作,亦没有就清洗黑 钱风险较高的客户进?特别的持续客户查证 ? 政界人士* ? ?岸/?受规管的投资公司 ? 诸如此? * 公司可?考证监会在2008?4月就?别政界人士而发出的常?问题

17 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 客户查证 C 职员没有向客户?取?干文件及资?,未能遵守公司 订定的客户?别程序 C 没有向客户?取?干有关"认?客户的原则"的资? (如客户的职业、财政?况、投资经验及业务性质) C 没有针对由他人代表?事的客户,采取充足的客户查 证措施