PDF《2009年防止洗黑钱培训讲座》

18 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 客户查证 C 没有就非直接会面的业务关系,采取?严谨的客户查 证措施

19 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? ?别可疑交? C 在防止洗黑钱的政策及程序内,没有向职员提供有关 何谓可疑交?的指引 C 职员未能察觉或上报符合特定准则的交?或潜在可疑 交?,以作进一步调查 C 在决定某宗潜在可疑交?并?可疑,无须向?合财富 情报组作出可疑交?举报时,没有以书面记?评估结 果及?由 C 在评估潜在可疑交?时,没有向客户作出适当查询

20 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? ?别可疑交?(续) 客户要求公司向(?同的)第三方开具第三方支票时: C 没有确定或记?第三方收款人与帐户持有人的关系及 提出有关要求的?由 C 没有记?关於第三方收款活动是否可疑的评估情况 C 缺乏政策及程序处?第三方收款活动的清洗黑钱风险

21 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 防止洗黑钱合规主任的角色 C ?????????Ъ??? C 没有担当处?潜在可疑交?的中心点的角色 C 没有积极?与?别及举报可疑交? C ??????????????к?????????? ?????????

22 防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的缺失 ? 培训 C 重?之外,亦要重质 C ?合公司本身的业务及客户,以及各职员的?同职能

23 ?遵守条?的后果 ? 未有遵?防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的规 定,会对受规管人士的适当人选资格产生负面影响 ? ?遵守条?,可能会招致谴责、罚款以至撤销在证监 会的牌照等一??纪?制裁

24 关於防止洗黑钱/打击恐怖分子筹资活动的纪?处 分?动

2004 2005

2006 2007 公开谴责

5 8

1 0 罚款

0 5

4 5 暂时吊销牌照 /禁止重投 业界

9 7

10 7

25 谢谢