PDF《远离非法集资》

犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金. ? 参与型案件 犯罪形式:保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品. 犯罪手段:保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质;

保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信 誉为担保,保本且收益率较高;

诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品. ? 被利用型案件 犯罪形式:不法机构假借保险公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资. 犯罪手段:假借保险产品或保险公司名义开展虚假宣传、将投保的险种偷换概念或夸大保险责任,宣称保险公司为其产品提供担保或 投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障,企图利用保险公司为其非法集资行为 增信 ;

不法机构谎称与保险公司联合,虚构 保险理财产品对外售卖,进行非法集资;

伪造保险协议,对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,同时以高息为诱饵开展 P2P业务;

假借保险名义,以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资,或者以 互助计划 、众筹等为噱头, 借助保险名义进行宣传,涉嫌诱导社会公众参与非法集资. 章节三 防范非法集资小技巧

9 防范非法集资小技巧 两配合 三查 查人员、查产品、查单证 ?保险公司网站、客户服务热线 ?监管部门、行业协会网站 配合做好转账缴费 配合做好回访 个人信息保护好 关注正规保险机构发布的保险产品信息 关注正规保险机构的非法集资风险提示 及时举报投诉涉嫌非法集资行为 中英人寿官网:http://www.aviva-cofco.com.cn 防范非法集资小技巧 树立正确的保险消费理念 ?通过正规渠道购买保险产品,保 险公司均会严格按照保单合同履行 相应承诺 ?非法金融产品收益虽高,但高收 益伴随高风险,天上不可能掉馅饼, 不可能一夜暴富,切忌心存侥幸 ?识别和防范假借保险名义发布的 涉嫌非法集资广告资讯信息 ?不相信高息 保险 ?不被小礼品打动 ?不接收 先返息 之类的诱饵 ?不相信任何以保险公司资金运用、 项目投资和购买股份等为名目并承 诺高额利息或回报的借款行为 ?不与保险从业人员个人签订投资 理财协议 ?不接收保险营销员个人出具的任 何收据、欠条等 中英人寿官网:http://www.aviva-cofco.com.cn 防范非法集资小技巧 慧眼识陷阱 以 扶贫 互助 慈善 等为 幌子 以境外投资 股权、期权、 外汇、贵金 属等为幌子 以 看广 告、赚外 快 消 费返利 为幌子 以私募入股、 合伙办企业为 幌子,但不办 理企业工商注 册登记 以投资虚拟 货币、区块 链等为幌子 以投资养老 产业可获高 额回报或 免费 养 老为幌子 要求以现金方 式或向个人账 户、境外账户 缴纳投资款的 投资、理财 公司、 网站及服务 器在境外的 以组织考察、 旅游、讲座等 方式招揽老年 群众的 在街头、商场、超市等 发放广告传 单的 十种 理财 保险 要警惕 ........