PDF《广东奥马电器股份有限公司》

应收利息―保理业务计提 129.53 万元;

其他应收款计提 36,566.12 万元,主要为金融科技服务业务计提 36,194.09 万元,冰箱业务计提 13.03 万元,股权转让及往来款计提 359.00 万元. 各项目计提坏账准备的情况具体如下:

(一)应收账款计提坏账准备情况

1、按金融科技服务组合计提坏账准备的应收账款 金融科技服务组合包括信息及技术平台服务及其他服务类应收款项, 按照实 际账龄的信用风险组合分类. 具体业务包括助贷业务、 车贷业务、 商业保理业务、 信用卡推广业务等. (单位:万元) 项目

2018 年度 应收账款账面余额 计提坏账准备 坏账准备余额 应收账款账面价值 金融科技服务组合-助贷业务 30,951.10 22,263.83 22,263.83 8,687.27 金融科技服务组合-车贷业务 1,997.83 1,914.87 1,914.87 82.96 金融科技服务组合-商业保理业务 125,267.30 54,076.30 54,076.30 71,191.00 金融科技服务组合-信用卡推广 0.97 0.97 0.97 账龄分析法计提坏账准备组合-技术服务 221.20 13.86 13.86 207.34 账龄分析法计提坏账准备组合-智能 POS 机租赁 9,311.43 4,655.71 4,655.71 4,655.72 账龄分析法计提坏账准备组合-冰箱业务 98,799.29 1,952.01 5,371.67 93,427.62 合计 266,549.12 84,877.55 88,297.21 178,251.91 注1:表中应收账款账面余额 266,549.12 万元,包括:单项金额重大并单独 计提坏账准备的应收账款余额 42,532.69 万元,单项金额不重大但单独计提坏账 准备的应收账款余额 113.59 万元,按信用风险特征组合计提坏账准备的金融科 技服务组合应收账款余额 125,317.16 万元以及按账龄分析法计提坏账准备的应 收账款余额 98,585.68 万元. 注2:表中坏账准备余额 88,297.21 万元,包括:单项金额重大并单独计提 坏账准备的应收账款坏账准备余额 20,761.98 万元,单项金额不重大但单独计提 坏账准备的应收账款坏账准备余额 113.59 万元,按信用风险特征组合计提坏账

5 准备的金融科技服务组合应收账款坏账准备余额 62,470.92 万元以及按账龄分析 法计提坏账准备的应收账款坏账准备余额 4,950.72 万元. (1)助贷业务 助贷业务主要由中融金(北京)科技有限公司(以下简称 中融金 )及广西 钱包融通科技有限公司(以下简称 钱包融通 )运营,业务主要包括商户贷、易贷、互联网贷款平台服务等. 商户贷业务主要针对的是个体小商户,对其进行信贷风控审核,对符合资质 条件的商户进行批核,然后将该笔借款信息推送给合作资金方(主要是银行或其 他投融资平台,例如 中旅钱包 、 哪吒钱包 ) ,公司的收入来源为向借款人收 取的居间服务费,按照借款人借款期限分期确认收入. 易贷业务主要针对的是个人消费者,对其进行信贷风控审核,对符合资质条 件的个人消费者进行批核, 然后将该笔借款信息推送给合作资金方 (主要是银行) , 公司的收入来源为向借款人收取的居间服务费, 按照借款人借款期限分期确认收 入. 互联网贷款平台服务主要是 钱包金融 平台, 为第三方网络借贷平台及中融 金自营的互联网借贷平台 好贷宝 提供平台展示服务, 该业务的主要客户为第三 方网络借贷平台,资金方均为自然人.公司按撮合成功的交易金额按一定费率向 网络借贷平台收取导流费用,每月与第三方网络借贷平台进行结算确认收入. 助贷业务属于信息及技术平台服务,按照公司应收款项的坏账政策,助贷业 务应收款项按照金融科技服务组合计提坏账准备,计提坏账准备明细如下: (单位:万元) 具体业务 账龄