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bankcomm.com 交通银行股份有限公司二零一一 年半年度报告股份代码 :

601328 2 交通银行股份有限公司 二零一零年年度报告 H 股重要提示交通银行股份有限公司 ( 「本行」 ) 董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料 不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连 带责任. 本行第六届董事会第八次会议於2011年8月18日审议通过了半年度报告. 本行及附属公司 ( 「本集团」 ) 2011年半年度按照中国会计准则编制的财务报告已经德勤华永会计师事 务所有限公司审阅,按照国际财务报告准则编制的财务报告已经德勤 ? 关黄陈方会计师行审阅. 半年度报告全文同时刊载於上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn) 及本行网站 (www.bankcomm.com). 本行不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况. 本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况. 本行董事长胡怀邦先生、主管会计工作副行长兼首席财务官於亚利女士及会计机构负责人林至红女 士声明:保证半年度报告中财务报告的真实、完整. 目录23829

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42 公司基本情况 财务摘要 管理层讨论与分析 股本变动和主要股东持股情况 董事、监事、高级管理人员 和员工情况 公司治理 履行企业社会责任 重要事项 分支机构名录 董事、高级管理人员对半年度 报告确认意见 独立审阅报告 简要半年度财务信息 备查文件

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46 148 公司基本情况2交通银行股份有限公司 法定名称 交通银行股份有限公司 Bank of Communications Co., Ltd. 法定代表人 胡怀邦 董事会秘书 杜江龙 根愀哿凰 《上市规则》 委任的 授权代表 钱文挥 杜江龙 公司住所及投资者联络 中国上海市浦东新区银城中路188号 邮编:200120

电话:86-21-58766688 传真:86-21-58798398 电子

邮箱:[email protected] 公司

网址:www.bankcomm.com 香港营业地点 香港中环毕打街20号 信息披露报纸及网址 A股:《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 以及上海证券交易所 网站 www.sse.com.cn H股: 香港联交所披露易网站 www.hkexnews.hk 半年度报告备置地点 本行总部及主要营业场所 审计师 德勤华永会计师事务所有限公司 办公地址:上海市延安东路222号 外滩中心30楼(200002) 德勤 ? 关黄陈方会计师行 办公地址:香港金钟道88号太古广场一期35楼 香港法律顾问 欧华律师事务所 中国法律顾问 金杜律师事务所 A股保荐人 瑞银证券有限责任公司 海通证券股份有限公司 股份过户登记处 A股: 中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司 上海市浦东新区陆家嘴东路166号 中国保险大厦3楼 H股: 香港中央证券登记有限公司 香港皇后大道东183号合和中心 17楼1712至1716室 上市资料 A股上市地点:上海证券交易所 股票名称:交通银行 股票类别:A股 股份代号:601328 H股上市地点:香港联合交易所有限公司 股票名称:交通银行 股票类别:H股 股份代号:03328 财务摘要3二零一一年半年度报告 A 股

(一) 主要会计数筒莆裰副 截至2011年6月30日,本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数筒莆裰副耆缦: (除另有标明外,人民币百万元) 本报告期末 上年度期末 本报告期末 比上年度 期末增减 (%) 2009年12月31日 资产总额 4,347,717 3,951,593 10.02 3,309,137 贷款总额 2,433,056 2,236,927 8.77 1,839,314 其中:公司贷款和垫款 1,964,518 1,819,002 8.00 1,528,676 个人贷款和垫款 468,538 417,925 12.11 310,638 减值贷款 23,935 24,988 (4.21) 25,009 负债总额 4,099,307 3,727,936 9.96 3,144,712 存款总额 3,157,975 2,867,847 10.12 2,372,055 其中:公司活期存款 1,145,020 1,064,528 7.56 865,097 公司定期存款 1,027,234 890,408 15.37 693,745 个人活期存款 411,304 385,449 6.71 313,835 个人定期存款 569,280 520,852 9.30 492,355 拆入资金 129,639 98,251 31.95 85,729 贷款损失准备 51,195 46,437 10.25 37,776 股东权益 (归属於母公司股东) 247,542 222,773 11.12 163,848 每股净资产 (归属於母公司股东,元) 4.40 3.96 11.11 3.34 报告期经营业绩 本报告期 (1C6月) 上年同期 本报告期 比上年同期 增减 (%) 营业收入 61,937 49,398 25.38 营业利润 33,844 26,097 29.69 利润总额 33,992 26,151 29.98 净利润 (归属於母公司股东) 26,396 20,357 29.67 扣除非经常性损益后的净利润 (归属於母公司股东)

1 26,221 20,311 29.10 每股收益2 (加权平均,元) 0.43 0.36 19.44 经营活动产生的现金流量净额 10,420 (23,148) 145.01 每股经营活动产生的现金流量净额 (元) 0.19 (0.44) 143.18

4 交通银行股份有限公司 财务摘要(续) 主要财务指标 2011年 6月30日(%) 2010年12月31日(%) 变化 (百分点) 2009年12月31日(%) 平均资产回报率3 (年率) 1.27 1.08 0.19 1.01 净资产收益率2 (年率,加权平均) 22.38 20.08 2.30 19.26 净利差 2.45 2.39 0.06 2.21 净利息收益率 2.54 2.46 0.08 2.29 成本收入比率4 27.06 31.89 (4.83) 32.43 减值贷款比率5 0.98 1.12 (0.14) 1.36 拨备覆盖率6 213.89 185.84 28.05 151.05 不良贷款率7 0.98 1.12 (0.14) 1.36 资本充足率 12.20 12.36 (0.16) 12.00 核心资本充足率 9.41 9.37 0.04 8.15 注:

1、 按照中国证监会发布的 《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号――非经常性损益(2008)》 要求计算.

2、 按照中国证监会发布的 《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号――净资产收益率和每股收益的计算及披 露》 (2010年修订) 要求计算.本集团不存在稀释性潜在普通股.本集团在计算基本每股收益时,考虑了报告期后 分配股票红利的影响,并对同期比较数辛酥厥.

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7、 根泄幸导喙芸诰都扑.

(二) 非经常性损益项目 (人民币百万元) 非经常性损益项目 2011年1至6月 处置固定资产、无形资产产生的损益 (65) 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 (54) 其他应扣除的营业外收支净额 (116) 非经常性损益的所得税影响

59 少数股东权益影响额 (税后)

1 归属於公司普通股股东的非经常性损益合计 (175)

(三) 其他财务资料

1、 补充财务指标主要指标 2011年 6月30日(%) 2010年12月31日(%) 2009年12月31日(%) 拆借资金比例 拆入资金占比 0.60 0.32 1.31 拆出资金占比 2.06 1.85 2.23 流动性比例 本外币 35.69 32.23 27.83 存贷比 本外币 70.61 72.10 71.97 单一最大客户贷款比率 2.68 4.44 2.66 前10大客户贷款比率 19.64 24.25 21.45 注: 拆借资金比例、流动性比例及存贷比数锌诰,单一最大客户贷款比率和前10大客户贷款比率为 集团口径,根泄幸导喙芸诰都扑.

5 二零一一年半年度报告 A 股财务摘要(续)

2、 资本构成(除另有标明外,人民币百万元) 项目 2011年 6月30日2010年12月31日2009年12月31日 资本净额 320,723 298,553 226,433 其中:核心资本 248,271 227,296 154,489 附属资本 78,500 77,313 77,823 加权风险资产净额 2,629,009 2,416,255 1,887,022 资本充足率 (%) 12.20 12.36 12.00 核心资本充足率 (%) 9.41 9.37 8.15 注: 以上数趴诰.

3、 营业收入结构(除另有标明外,人民币百万元) 2011年1至6月 与上年同期 比较增幅 项目 金额 占比 (%) (%) 利息净收入 49,288 79.58 23.54 手续费及佣金净收入 10,044 16.22 40.97 投资收益 (损失)

364 0.59 (18.39) 公允价值变动收益 (损失) (183) (0.30) 37.97 蠖沂找 (损失)

727 1.17 (12.62) 保险业务收入

320 0.52 2.24 其他业务收入 1,377 2.22 27.38 合计 61,937 100.00 25.38

4、 证券投资组合(人民币百万元) 发行主体 2011年 6月30日2010年12月31日 政府及中央银行 298,473 309,198 公共实体 16,553 17,131 金融机构 293,095 266,169 公司法人 204,360 216,686 合计 812,481 809,184

5、 应收利息(人民币百万元) 项目 2011年 6月30日2010年12月31日 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息

278 376 持有至到期投资利息 7,578 7,815 发放贷款和垫款利息 5,748 4,978 可供出售金融资产利息 2,271 1,396 应收款项类投资利息

67 48 其他应收利息

707 536 合计 16,649 15,149

6 交通银行股份有限公司 财务摘要(续)

6、 贷款担保方式(除另有标明外,人民币百万元) 2011年6月30日2010年12月31日 贷款分类 余额 占比 (%) 余额 占比 (%) 信用贷款 681,878 28.03 648,070 28.97 保证贷款 678,968 27.91 612,268 27.37 附担保物贷款 1,072,210 44.06 976,589 43.66 ― 抵押贷款 818,809 33.65 731,337 32.70 ― 质押贷款 253,401 10.41 245,252 10.96 合计 2,433,056 100.00 2,236,927 100.00

7、 抵债资产(人民币百万元) 2011年 6月30日2010年12月31日 抵债资产原值

643 605 减:抵债资产跌价准备 (350) (343) 抵债资产净值

293 262

8、 贷款损失准备(人民币百万元) 2011年1至6月 个别方式 评估 组合方式 评估 合计 期初余额 14,604 31,833 46,437 本期计提

337 5,470 5,807 本期核销 (763) ― (763) 本期转入转出 (221) ― (221) ― 收回原转销贷款和垫款转入

149 ―

149 ― 贷款价值因折现价值上升转出 (370) ― (370) 小计 13,957 37,303 51,260 舐什钜 (17) (48) (65) 期末余额 13,940 37,255 51,195

9、 重组贷款和逾期贷款(除另有标明外,人民币百万元) 2011年 6月30日2010年12月31日 增减 (%) 重组贷款 3,924 2,502 56.83 逾期贷款 21,961 20,911 5.02

7 二零一一年半年度报告 A 股财务摘要(续)

10、衍生金融工具(人民币百万元) 2011年6月30日2010年12月31日 公允价值 公允价值 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债 利率衍生工具 301,276 1,457 (2,084) 235,596 1,281 (1,753) 货币衍生工具 61........