PDF《2009 年湖北省金融运行报告》

2009 年湖北省金融运行报告 中国人民银行武汉分行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2009年,在受到国际金融危机冲击和国内经济面临严峻挑战的背景下,湖北省按照中央 保增长、 扩内需、调结构、促发展 的战略部署,抓住中央实施促进中部地区崛起的战略机遇,充分发挥外向型 经济和内生型经济叠加的综合优势,大力推进 两圈一带 的建设和开发,以此推动湖北经济保持平稳 较快发展,主要经济指标好于年初预期,高于全国平均水平,为2010年全省经济蓄势上行、平稳回升奠 定了坚实基础.

湖北经济的平稳回升和持续增长同金融业的鼎力支持密不可分.2009年,湖北省金融业以中央金融 宏观调控措施为导向,信贷投放快速增长,有力地支持了实体经济的稳定与发展.在此基础上,湖北金 融业采取化危机为机遇、以改革促稳定的多项举措,大力支持企业进行经营发展战略转移,突出支持重 点项目建设、民生工程和 三农 发展,确保经济运行中的合理流动性需求,为实现全省经济增长预期 目标做出了积极贡献. 2010年,湖北省将加快转变发展方式,深入实施 两圈一带 建设战略,以结构调整为主线,以改 革开放为动力,在扩大内需、提高经济增长质量和效益、提高自主创新能力、推进区域和城乡统筹发展、 改善民生和维护社会和谐稳定等方面狠下功夫.金融业也将继续深入贯彻落实适度宽松的货币政策,进 一步发挥好对经济社会发展的支持作用.

1 1 目录

一、金融运行情况

3

(一)信贷快速增长,银行业支持地方经济发展力度加大.3

(二)规模质量提升,证券业发展取得突破性进展

6

(三)运行态势良好,保险业社会保障功能日益健全

6

(四)金融市场活跃,融资结构相对保持稳定

7

(五)银企合作加强,金融生态环境进一步优化

8

二、经济运行情况

9

(一)国内需求持续旺盛,出口下滑得到遏制

9

(二)产业结构趋于优化,产出增长稳中加快

10

(三)价格指数走出底部,下行压力逐步缓解

11

(四)财政增收形势好转,支出结构不断优化

11

(五)节能减排继续推进,生态环境逐步改善

12

(六)房地产业持续回升,汽车行业快速发展

12

(七) 两圈一带 战略确立,区域经济发展加速

13

三、预测与展望

13 附录:15

(一)湖北省经济金融大事记

15

(二)湖北省主要经济金融指标

16 专栏 专栏

1 湖北省小额贷款公司试点情况调查

5 专栏

2 天门市土地经营权抵押贷款情况调查

8 表表12009 年银行业金融机构情况

3 表22009 年金融机构现金收支情况表

4 表32009 年各利率浮动区间贷款占比表

4 表42009 年证券业基本情况表

6 表52009 年保险业基本情况表

7 表62009 年非金融机构融资结构表

7 表72009 年金融机构票据业务量统计表

7 表82009 年金融机构票据贴现、转贴现利率表

8 图图1金融机构人民币存款增长变化

3 图2金融机构人民币贷款增长变化

4 图3金融机构本外币存、贷款增速变化

4 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率

5 图5地区生产总值及其增长率

9 图6固定资产投资及其增长率

9 图7社会消费品零售总额及其增长率

10 图8外贸进出口变动情况

10 图9外商直接投资情况

10 图10 工业增加值及其增长率

11 图11 居民消费价格和生产者价格变动趋势.11 图12 财政收支状况

12 图13 商品房施工和销售变动趋势

12 图14 主要城市房屋销售价格指数变动趋势

13 2

一、金融运行情况

3 2009 年, 湖北省金融机构深入贯彻落实国家 宏观调控政策,为全省经济的稳定增长提供了有 力的金融支持.金融业在支持经济发展的同时, 进一步深化改革、完善机制,强化管理、防控风 险,确保了全年金融运行平稳有序.

(一)信贷快速增长,银行业支持地 方经济发展力度加大

2009 年, 湖北省银行业切实贯彻执行适度宽 松的货币政策,落实国家和全省产业政策,积极 调整发展战略,改善信贷结构和经营机制,并不 断加大产品创新力度,提高风险防控水平. 1.银行业发展势头良好, 结构日益完备.

2009 年, 中国人民银行、 中国银监会及

12 家银行业金 融机构先后在武汉设立后台服务中心或签订战略 合作协议,日本瑞穗银行武汉分行正式开业,中 国进出口银行湖北省分行、深圳发展银行武汉分 行、武汉农村商业银行分别挂牌成立,汉口银行 在鄂州正式设立其首家异地分行,在重庆筹建其 首家省外分行已得到银监会批复同意. 截至年末, 全省银行业金融机构总资产比年初增长 27%. 银 行业金融机构在加快发展的同时,不断提高风险 防控能力和赢利水平,不良贷款余额和比例分别 比年初减少 25.8 亿元和下降 1.9 个百分点, 实现 利润同比增长 13.3%. 表12009 年银行业金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、国有商业银行

2676 59003

10017

二、政策性银行

95 2346

2434

三、股份制商业银行

147 5519

3314

四、城市商业银行

171 3656

973 6

五、城市信用社

六、农村合作机构

2228 27197

2243 86

七、财务公司

7 480

735 5

八、邮政储蓄

1501 6181

1252

九、外资银行

8 223

43

十、农村新型机构

14 203

12 10 合计6847

104808 21023

107 机构类别 营业网点 法人机构 (个) 注:表中

10 家农村新型机构包括

8 家村镇银行,2 家经 银监会审批许可的贷款公司, 不含在省内工商注册成立的 小额贷款公司. 数据来源:中国人民银行武汉分行、湖北银监局. 2.企业存款增长较快, 居民储蓄趋于活期化.

2009 年, 全省本外币各项存款年末余额同比增长 30%,比上年同期加快

9 个百分点.其中,企事业 单位存款增长较快,增幅同比上升

14 个百分点, 新增额为上年的

2 倍多,其中活期存款增幅高于 定期存款

20 个百分点.居民储蓄存款增幅自

1 月达到历史新高后逐步减缓, 年末比年初下降

11 个百分点,主要是因股市、楼市回暖,定期储蓄 增长放缓,活期储蓄增长反而出现加快倾向.受 国际金融危机影响,外汇存款余额增幅为 27%, 不及上年增幅的六分之一. -200

0 200

400 600

800 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 2008年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2009年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2008年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行武汉分行. 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款增速累创新高,信贷结构不断优化 2009年, 全省本外币贷款增幅由1月份的20% 上升至

11 月份的 40%, 创出历史新高,

12 月末虽 出现小幅回调,但增幅仍高达 38%.人民币贷款 走势呈现明显的季末冲高、年末回调特点.外汇 贷款增幅自

5 月起结束连续

11 个月下滑走势, 至 年末保持

8 个月持续增长.受全球经济回暖、 Libor 水平较低、人民币升值预期及外向型企业 融资需求增加等因素影响,全省外汇贷款同比增 长39%,比上年同期加快

32 个百分点,在全部贷 款中占比较上年提高近

2 个百分点. 在信贷投放高速增长的同时,信贷结构趋向 优化.2009 年全省小企业贷款余额增长 39%,农 林牧渔业贷款增长 29%, 就业再就业小额担保贷 款余额增长近

2 倍,助学贷款余额增长 39%.但 贷款中的结构性问题依然存在,如中长期贷款增 量占比超过六成,武汉等四个主要城市贷款增量 占比达 80%以上,贷款投向集中于公共基础设施 等领域. -200

0 200

400 600

800 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 40

45 2008年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2009年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2008年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2009年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行武汉分行. 图2金融机构人民币贷款增长变化

8 12

16 20

24 28

32 36

40 44 2008.01 2008.03 2008.05 2008.07 2008.09 2008.11 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行武汉分行. 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.现金收支延续净回笼,非现金交易比重下 降.全省金融机构现金收支同比增幅较大,且由 上年的负增长转变为正增长, 表明

2009 年湖北省 经济社会中非现金交易比重有所下降.全省现金 收支继续延续过去五年的净回笼局面,但净回笼 额度缩小近 20%. 表22009 年金融机构现金收支情况表 单位:亿元、% 年累计额(亿元) 同比增速(%) 现金收入 23027.3 8.0 现金支出 22882.6 8.2 现金净支出 -144.7 -19.0 数据来源:中国人民银行武汉分行. 5.贷款利率稳中有升,利率弹性不断增强. 受下半年利率调控政策影响,

2009 年全省金融机 构贷款全年加权平均利率较上年下降 1.4 个基 点.全年利率水平走势平稳,加权平均利率同上 年底相比总体稳中回升,年中较年初升高一个基 点,至年末又回调至年初水平.各商业银行贷款 利率浮动化趋势明显,地方法人金融机构倾向于 依据贷款对象的信用等级、 担保方式、 信贷投向、 期限风险溢价等因素灵活定价,全省金融机构贷 款定价能力有所提高.在利率浮动区间........