PDF《大华银行（中国）有限公司 防范和打击非法集资风险提示》

防范和打击非法集资宣传教育专栏

1 大华银行(中国)有限公司 防范和打击非法集资风险提示 尊敬的客户: 针对非法集资形势严峻、案件持续高发、参与集资者众多、涉案金额激增、影响经济 金融秩序和社会稳定的情况,我行于

2015 年5月至

12 月期间开展防范和打击非法集资宣 传教育活动.

相关非法集资风险提示如下:

一、非法集资的特征

(一) 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二) 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三) 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四) 向社会公众即社会不特定对象吸收资金.

二、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类.主要表现有以下几种形式:

(一) 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资.

(二) 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、 典当为名进行非法集资.

(三) 通过认领股份、入股分红进行非法集资.

(四) 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资. 防范和打击非法集资宣传教育专栏

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(五) 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与"快速积分法"等 方式进行非法集资.

(六) 利用民间"会"、"社"等组织或者地下钱庄进行非法集资.

(七) 利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品, 如"电子商铺"、 "电子百货" 投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资.

(八) 对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资.

(九) 以签订商品经销合同等形式进行非法集资.

(十) 利用传销或秘密串联的形式进行非法集资. (十一) 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资. (十二) 利用"电子黄金投资"形式进行非法集资.

三、非法集资的常见手段

(一)承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造"天上掉馅饼"、"一夜成富翁"的神话,通过 暴利引诱,许诺投资者高额回报.为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期, 往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,则秘密转移资金或携款潜逃,使集 资参与者遭受经济损失.

(二)编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建 设、实践"经济学理论"等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集 资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定 收益,骗取社会公众投资.有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利 用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报, 防范和打击非法集资宣传教育专栏

3 欺骗社会公众投资.

(三)以虚假宣传造势 不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在 著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度, 制造虚假声势,骗取社会公众投资.有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租 用境外服务器设立网站.有的还通过网站、微博、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通 讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资.一旦被查,便以下线或不按规则操作等为名, 迅速关闭网站,携款潜逃.

(四)利用亲情诱骗 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资. 有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩, 不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员范围迅速蔓延,集资规 模不断扩大. 大华银行(中国)友情提醒您:远离非法集资,拒绝高利诱惑,提高风险防范能力, 抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道. 大华银行(中国)有限公司 二零一五年五月