PDF《烟台银行股份有限公司》

烟台银行股份有限公司

2014 年年度报告摘要 -

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第一章 重要提示 本行董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料 不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担个别及连带责任.

本年度报告于2015年4月17日,经本行第五届董事会第六次会议审议通过. 本年度财务报告所载财务数据按照中国企业会计准则编制,已经普华永道 中天会计师事务所根据中国注册会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意 见的审计报告. 本年度报告摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度 报告全文,本行备有年度报告备查. 烟台银行股份有限公司董事会

第二章 公司简介

一、法定中文名称:烟台银行股份有限公司 简称:烟台银行,下称 本行 法定英文名称:YANTAI BANK CO.,LTD 简称:YANTAI BANK

二、法定代表人:叶文君

三、注册办公地址:中国・烟台市芝罘区海港路25号 邮政编码:264000 联系

电话: (86)535-6691355 传真: (86)535-6691305 电子信箱:[email protected] 国际互联网

网址:http://www.yantaibank.net

四、选定的信息披露报纸: 《金融时报》 刊登年度报告的国际互联网

网址:http://www.yantaibank.net 年度报告备置地点:董事会办公室 -

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五、其他相关资料 首次注册登记日期:1997年11月12日 变更注册登记日期:2014年1月26日 注册登记机关:山东省工商行政管理局 企业法人营业执照号码:370000018012627 组织机构代码:26713396-1 税务登记证号码:税鲁字370602265647432号 聘请的会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

第三章 会计数据和财务指标摘要

一、报告期主要利润指标 (单位:人民币千元) 项目数据利润总额 499,992 净利润 394,620 扣除非经常性损益后的净利润 373,882 主营业务利润 478,894 营业利润 479,254 投资收益

360 补贴收入 - 营业外收支净额 20,738

二、截止报告期末前三年主要会计数据 (单位:人民币千元) 项目2014 年2013 年2012 年 主营业务收入 2,575,138 2,146,103 2,010,728 净利润 394,620 254,234 -162,605 总资产 47,794,542 41,896,527 37,585,110 发放贷款及垫款总额 28,072,038 25,481,327 20,248,251 总负债 43,139,358 38,770,213 34,611,435 存款余额 41,580,483 36,631,770 33,678,272 股东权益 4,655,184 3,126,314 2,973,675 经营活动产生的现金流量净额 359,222 -3,690,190 4,368,297 -

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三、截止报告期末前三年主要财务指标 盈利能力指标

2014 年2013 年2012 年 每股收益(元) 0.15 0.13 -0.08 扣除非经常性损益后的每股收益(元) 0.14 0.13 -0.06 每股净资产 (元) 1.76 1.56 1.49 成本收入比(%) 40.88 44.61 46.65 净资产收益率(%) 8.48 8.34 -5.31 扣除非经常性损益后的净资产收益率(%) 8.03 8.30 -3.97 资产质量指标 不良贷款率(%) 2.62 1.94 2.60 拨备覆盖率(%) 179.60 202.10 150.74 贷款拨备比例(%) 4.70 3.92 3.93

四、截止报告期末前三年主要业务信息及数据 (单位:人民币千元) 项目2014 年2013 年2012 年 总资产 47,794,542 41,896,527 37,585,110 存款余额 41,580,483 36,631,770 33,678,272 其中:个人存款 22,763,222 20,810,914 19,467,455 公司存款 18,817,261 15,820,856 14,210,817 发放贷款及垫款总额 28,072,038 25,481,327 20,248,251 其中:个人贷款及垫款 4,547,711 4,276,051 3,754,610 公司贷款及垫款 23,524,327 21,205,276 16,493,641 贴现 - - -

五、截止报告期末前三年补充财务数据 (单位:人民币千元) 项目2014 年2013 年2012 年 总负债 43,139,358 38,770,213 34,611,435 存款余额 41,580,483 36,631,770 33,678,272 其中:长期存款 26,052,293 23,522,554 21,105,829 同业拆入总额 - - - 发放贷款及垫款总额 28,072,038 25,481,327 20,248,251 其中:信用贷款 1,343,410 1,030,288 670,651 保证贷款 12,859,307 11,801,794 9,021,582 抵押贷款 12,140,837 10,859,465 9,028,712 -

4 - 项目2014 年2013 年2012 年 质押贷款 1,728,484 1,789,780 1,527,306 贷款损失准备 1,320,162 999,523 794,934 发放贷款及垫款净额 26,751,876 24,481,804 19,453,317

六、截止报告期末前三年主要监管指标 监管指标 监管标准

2014 年2013 年2012 年 核心一级资本充足率(%) ≥5 11.62 10.95 14.27 资本充足率(%) ≥8 12.78 12.09 16.40 不良贷款率(%) ≤5 2.62 1.94 2.60 贷款损失准备充足率(%) ≥100 162.40 143.29 137.85 拨备覆盖率(%) ≥150 179.60 202.10 150.74 存贷比(%) ≤75 67.51 69.56 60.12 资产流动性比例(%) 人民币 ≥25 69.22 52.93 47.84 外币 ≥60 197.87 279.59 558.62 拆借资金比例(%) 拆入比例 ≤4 - - - 拆出比例 ≤8 - - - 单一最大客户贷款比例(%) ≤10 7.86 10.16 10.31 最大十家客户贷款比例(%) ≤50 62.12 84.80 85.89 注:

2014、2013年末核心一级资本充足率、资本充足率根据《商业银行资本管理办法(试行) 》规定计 算,2012年末监管数据系根据《商业银行资本充足率管理办法》规定计算的核心资本充足率、资本充足率.

七、报告期内股东权益变动情况 (单位:人民币千元) 项目 股本 资本公积 其他综合 收益 盈余公积 一般风险 准备 未分配利润 股东权益 合计 期初数 2,000,000 962,506 -116,956 44,624 104,068 132,072 3,126,314 会计政策变更 - - 4,473 - - -4,473 - 本期增加 650,000 344,500 139,750 39,462 150,000 394,620 1,718,332 本期减少 189,462 189,462 期末数 2,650,000 1,307,006 27,267 84,086 254,068 332,757 4,655,184 -

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第四章 股本变动及股东情况

一、股本结构情况 股东类型 股本数(万股) 占总股本比例(%) 国家股 8,052 3.04 国有法人股 8,599 3.24 境内其他法人股 189,687 71.58 自然人股 8,682 3.28 境外法人股 49,980 18.86 股份总数 265,000 100.00

二、股东情况介绍

(一)报告期末,本行股东总数为 3,047 户,其中:国有股股东

5 户,境内 其他法人股股东

240 户,自然人股东 2,800 户,外资股东

2 户.

(二)报告期末,本行前十名股东持股、质押、冻结情况 序号 股东名称 持有股份 (万股) 持股比例 (%) 质押股份 (万股) 冻结股份 (万股)

1 南山集团有限公司 92,300 34.83 45,000 -

2 恒生银行有限公司 40,000 15.09 - -

3 永隆银行有限公司 9,980 3.77 - -

4 烟台金业投资有限公司 9,000 3.40 -

600 5 烟台市财政局 8,052 3.04 - -

6 烟台蓝天投资控股有限公司 6,999 2.64 - -

7 烟台阳光壹佰投资有限公司 6,000 2.26 6,000 -

8 烟台泰鲁伟业投资有限公司 5,000 1.89 5,000 -

9 龙口市佳美纺织有限公司 4,200 1.58 - -

10 烟台市振华百货集团股份有限公司 4,000 1.51 - - 合计185,531 70.01 56,000

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(三)报告期末,持股 5%以上的股东情况 1.南山集团有限公司 南山集团有限公司位于山东省龙口市,创始于1978年,2009年3月经批准设 立南山集团有限公司,注册资本10亿元,现已发展成为稳居中国企业500强前列 的村企合一的大型民营股份制企业集团.南山集团现已形成了以工业、金融、 航空、房地产、高新技术、教育、旅游、老年健康养生为主导的多产业并举的 -

6 - 发展格局,辖几十家企业、一家上市公司、参股多家金融机构并在澳大利亚、 美国、意大利、新加坡等国家和地区设立了多家分公司. 2.恒生银行有限公司 恒生银行创立于1933年,是香港最大的上市公司之一,于2014年12月31日 市值为港币2,470亿元,为全球50大上市银行. 恒生银行主要业务包括零售银行及财富管理、 企业及商业银行、 财资业务 , 以及私人银行服务,同时提供全面人民币服务. 恒生银行目前员工总数逾10,000人.在香港约设有240个服务网点,为逾半 香港成年人口服务.恒生在深圳设有一间分行从事外汇批发业务,并于澳门及 新加坡设有分行,以及于台北设有代表处. 恒生银行于2007年成立全资附属公司恒生银行(中国)有限公司,在北京、 上海、广州、深圳、东莞、福州、厦门、南京、杭州、宁波、天津、昆明、佛山、中山及惠州共设有50个网点. 恒生银行为汇丰集团主要成员之一, 该集团是全球最大金融服务机构之一, 持有恒生银行62.14% 的股权 .

(四)本行与股东之间的重大关联交易情况 本行与股东的关联交易主要为存款和授信业务,均由正常经营活动需要所 产生,交易的条件及利率均执行本行业务管理和监管机构的规定. 本行在处理关联交易时,遵循诚实信用及公允的商业原则,严格按照有关 法律、法规及本行制定的各项业务管理规章制度,以与非关联方同类型交易的 同等条件进行操作,没有授信条件优于其他借款人的情况,没有发生损害本行 股东权益和本行利益的行为. 截止2014年末, 本行在授信方面与持股5%以上或授信余额在3,000万元以上 股东及其关联企业之间的重大关联交易情况如下: (单位:人民币千元) 股东单位名称 持股数量 (万股) 业务种类 授信余额 风险敞口 烟台市振华百货集团股份有限公司 4,000.00 贷款 148,000 148,000 烟台市嘉禾农业生产资料有限公司 320.00 贷款 65,000 65,000 山东恒邦冶炼股份有限公司 1,200.00 贷款 60,000 60,000 烟建集团有限公司 2,029.99 贷款 50,000 50,000 -

7 - 隆华集团有限公司 1,000.00 贷款 43,500 43,500 烟台新潮实业股份有限公司 1,000.00 贷款 35,000 35,000 山东建源集团有限公司 780.00 贷款 32,600 32,600 合计10,329.99 - 434,100 434,100

(五)本行前十名股东之间关联关系情况 报告期末,本行前十名股东之间未发现存在关联关系.

三、股本变动情况

2013 年末,本行完成向南山集团有限公司定向增发6.5亿股的增资扩股工 作.2014年1月14日,中国银监会烟台监管分局批准本行变更注册资本(烟银监 准[2014]4号) .1月27日,本行完成营业执照的工商变更登记工作,将注册资本 由人民币20亿元变更为人民币26.5亿元.

第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事、监事、高级管理人员情况

(一)董事会成员 姓名 董事会 职务 性别 年龄 任职单位及职务

2014 年是否在本行 领取薪酬和津贴 持股数量 (股) 叶文君 董事长 男56 烟台银行董事长 是-石学东 执行董事 男45 烟台银行行长 是-关燕萍 股东董事 女62 恒生银行高级顾问 否-谭伟雄 股东董事 男64 恒生银行原风险监控总监 否-李家斌 股东董事 男67 恒生银行原派驻烟台银行副行长 否-宋建民 股东董事 男41 南山集团董事长 否-宋建鹏 股东董事 男36 南山集团财务总监 否-隋政 股东董事 男51 ........