PDF《Wealthy Way Group Limited 富道集团》

ANNUAL REPORT

2018 (incorporated in the Cayman Islands with limited liability) Stock Code:

3848 富道集团有限公司 Wealthy Way Group Limited 年报2018 (於开曼群岛注册成立的有限公司) 股份代号:3848 富道集团有限公司 Wealthy Way Group Limited 年报 ANNUAL REPORT

2018 富道集团有限公司Wealthy Way Group Limited 目? 录 公司资料 主席致辞 管理层讨论及分析 董事及高级管理层履历 企业管治报告 董事会报告 环境、社会及管治报告 独立核数师报告 综合全面收入表 综合财务状况表 综合权益变动表 综合现金流量表 综合财务报表附注 财务概要

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5 10

16 24

34 42

50 51

53 54

56 136

2 公司名称 富道集团有限公司 股份代号

03848 董事会 执行董事 卢伟浩先生 (主席) 陈淑君女士 非执行董事 谢伟全先生 独立非执行董事 夏得江先生 叶志威先生 洪小媛女士 审核委员会 夏得江先生 (主席) 叶志威先生 洪小媛女士 薪酬委员会 夏得江先生 (主席) 卢伟浩先生 叶志威先生 提名委员会 夏得江先生 (主席) 卢伟浩先生 叶志威先生 公司秘书 卓达仪女士 * 霍秋彤女士 # * 於二零一九年一月二十一日辞任 # 於二零一九年一月二十一日获委任 注册办事处 PO Box

1350 Clifton House

75 Fort Street Grand Cayman KY1-1108 Cayman Islands 总办事处及香港主要营业地点 香港 湾仔 港湾道26号 华润大厦 34楼3402室 公司网址 http://www.

cwl.com 核数师 大华马施云会计师事务所有限公司 香港 九龙尖沙咀 广东道30号 新港中心1座801C806室3合规顾问 丰盛融资有限公司 香港 中环 德辅道中135号 华懋广场二期 14楼A室 主要股份过户登记处 Estera Trust (Cayman) Limited Clifton House

75 Fort Street P.O. Box

1350 Grand Cayman KY1-1108 Cayman Islands 香港股份过户登记分处 卓佳证券登记有限公司 香港 皇后大道东183号 合和中心22楼 主要往来银行 中国进出口银行 中国 北京 西城区 复兴门内大街30号 中国农业银行 中国 北京 东城区 建国门内大街69号 广东华兴银行 中国 广东省 广州市天河区 天河路533号 重要日期 二零一九年五月二十八日 (星期二) 至 二零一九年五月三十一日 (星期五) (首尾两天包括在内) 暂停办理股份过户 登记手续 (就股东周年大会而言) 二零一九年五月三十一日 股东周年大会 二零一九年六月六日 (星期四) 至 二零一九年六月十日 (星期一) (首尾两天包括在内) 暂停办理股份过户登记手续 (就末期股息而言) 二零一九年六月二十八日 (星期五) 末期股息支付日期

4 本人谨代表富道集团董事会 ( 「董事会」 ) ,向股东欣然呈列本集团截至二零一八年十二月三十一日止年度之全 年业绩. 年内,我们仍然继续维持业务水准,并为此作出了更多的努力、实施了更多的具体措施,保证了相当的盈利. 拓展集团业务围.经过不懈努力,我们於2018年收购了深圳市浩森小额贷款股份有限公司,并成立了富道 资讯有限公司,富道商业保理公司的业务得以首次开展.集团在金融各个领域的业务得以全面铺开,我们将 以此为新的起点,以集团化的运营,创造新的赢利点,获取更大的市场份额. 坚持合规运营.我们在多个层面推进合规经营,建立从上而下每一位员工的合规指引,致力於全面提升公司 员工的合规意识. 完善公司治理.良好的公司治理是保障公司持续稳健发展的重要基石.我们将持续完善和优化公司治理. 2018年我们优化了部门职能和授权管理,为公司治理架构的长期稳定和有效、为公司治理机制在业务执行层 面更有序的衔接和落地,进行了卓有成效的探索. 坚持长期可持续发展.我们著眼长期发展、持续经营,对客户保持敬意,对项目坚持审慎,对合作夥伴持续友 好,对员工鼓励踏实奋斗,以此我们获得合理回报,个人得以成长发展. 2019年,国际和国内面临的经济金融形势较为复杂,全球经济复苏的基础依然脆弱,国际经济面临下行压 力,经济增长放缓.国内经济仍处在由高速增长阶段转向高品质发展阶段,经济运行稳中有变.但严监管态势 或有所调整,让一些合法合规的资金入场,为市场提供活跃度;

信贷结构进一步改善,民营企业、小微企业、 绿色企业信贷投放力度将会加大.这是挑战,也是机遇,我们一直对经济未来发展充满信心,并且踏踏实实稳 步向前. 本人谨此感谢全体富道员工为公司发展做出的努力和贡献,也感谢业务夥伴和客户的鼎力支援. 卢伟浩 富通集团有限公司 主席兼行政总裁 香港,二零一九年三月二十六日

5 业务概览 本集团主要从事提供融资租赁、保理服务及顾问服务.於二零一八年,本集团亦已完成一项重大关连收购,获 得一家小额信贷行业公司的控股权益以开拓深圳金融市场. 二零一八年中国大陆宏观环境充满挑战.二零一八年上半年,金融去杠杆化改革对中国大陆金融市场直接施 压,直接提高了中国大陆市场利率.此外,中美贸易摩擦也导致市场不确定性更高,减缓中国大陆经济增长 速度.於截至二零一八年十二月三十一日止年度,本集团的经营业绩下跌,因为本集团大部分客户为中小企 业,其应对市场状况及经济环境的不利变动风险承受能力较低. 本集团收入主要来自融资租赁利息收入、保理服务收入、贷款中介收入及顾问服务收入,分别约占本集团总 收益的52.4%、25.6%、12.1%及9.9%. 由於对中国金融市场的负面影响,董事在签订融资租赁新合约时就风险控制的角度采取审慎的方法.由於收 购小额信贷公司可扩大本集团销售渠道,有助以更高效的方式分配本集团的资源,因而董事预期本集团的业 务的稳健增长将於近几年来持续.因此,本集团利用收购小额信贷公司的协同效应获益,不仅向企业客户提 供融资租赁、保理及顾问服务,还向个人客户及其他小型私营公司提供小额贷款,从而扩大了客户基础. 於过往年度,本集团的融资租赁服务及顾问服务针对各行业不同规模的潜在客户及或寻求以其他融资来源 替代传统融资来源以满足融资需求者.於二零一八年,本集团的融资租赁服务及顾问服务的服务客户包括航 空公司、保健服务供应商及制造商.董事预计,透过扩大客户基础,向多个市场扩展本集团的业务、与客户及 银行维持良好的关系,对本集团的持续成功至关重要.

6 财务回顾 本集团财务资料相关讨论及分析如下. 收益 本集团的收入源自於(i)融资租赁利息收入;

(ii)保理业务利息收入;

(iii)融资租赁谘询服务收入;

(iv)其他融资谘 询服务收入;

及(v)贷款中介服务收入.本集团的融资租赁服务包括售后租回及直接融资租赁. 收入录得由截至二零一七年十二月三十一日止年度约人民币96.6百万元减少约14.1%至截至二零一八年十二 月三十一日止年度约人民币83.0百万元.该减少主要由於受中美贸易摩擦导致於二零一八年本集团与客户签 订新融资租赁合同减少所致.於截至二零一八年十二月三十一日止年度,我们从融资租赁中获得利息收入约 人民币43.5百万元 (於截至二零一七年十二月三十一日止年度:约人民币57.0百万元) .截至二零一八年十二 月三十一日止年度,我们从保理业务中获得利息收入约人民币21.3百万元 (於截至二零一七年十二月三十一 日止年度:约人民币9.4百万元) .本集团的谘询服务主要包括融资租赁谘询服务及其他融资谘询服务,并於 截至二零一八年十二月三十一日止年度贡献收入约人民币8.2百万元 (於截至二零一七年十二月三十一日止年 度:约人民币30.2百万元) .此外,本集团扩大提供贷款中介服务,於截至二零一八年十二月三十一日止年度 贡献收入约人民币10.0百万元 (於截至二零一七年十二月三十一日止年度:无) .董事计划未来继续著重於融 资租赁服务、保理及小额贷款及贷款中介服务收入以取得长期增长. 其他收入 其他收入由截至二零一七年十二月三十一日止年度约人民币1.7百万元增长约人民币5.5百万元至截至二零 一八年十二月三十一日止年度约人民币7.2百万元,乃由於於二零一八年六月悉数赎回之短期投资所获得的利 息收入及实施增值税率变动后其他税项拨回. 雇员福利开支 雇员福利开支主要包括雇员薪资及其他福利相关成本.雇员福利开支由截至二零一七年十二月三十一日止 年度约人民币7.4百万元增长约人民币4.3百万元或58.1%至截至二零一八年十二月三十一日止年度约人民币 11.7百万元,乃由於本集团扩展业务导致人力增加及以股份支付权益结算所致. 其他经营开支 其他营运开支主要包括娱乐开支、法律及专业费用、旅费等.於截至二零一八年十二月三十一日止年度,其他 经营开支为约人民币7.9百万元 (於截至二零一七年十二月三十一日止年度:约人民币6.0百万元) ,约为本集 团总收入的约9.5% (於截至二零一七年十二月三十一日止年度:约6.2%) .

7 财务成本 财务成本由截至二零一七年十二月三十一日止年度约人民币34.8百万元减少约4.6%至截至二零一八年十二月 三十一日止年度约人民币33.2百万元. 本公司拥有人应占年内溢利 年内溢利由截至二零一七年十二月三十一日止年度约人民币26.4百万元减少约人民币3.4百万元或约12.9%至 截至二零一八年十二月三十一日止年度约人民币23.0百万元.该减少主要是由於收益减少及雇员福利开支及 法律开支增加所致. 股息 董事会建议宣派末期股息每股股份3港仙,须待股东於二零一九年五月三十一日举行的股东周年大会上批准 方可作实.末期股息将於二零一九年六月二十八日派付予於二零一九年六月十日名列本公司股东........