PDF《第一节 本公司重要提示 第二节 公司基本情况简介》

第一节 本公司重要提示

第二节 公司基本情况简介

第三节 主要会计数据和财务指标

第四节 风险管理情况

第五节 资本管理情况

第六节 管理层讨论与分析

第七节 股东及关联交易情况

第八节 公司治理情况

第九节 股东大会情况

第十节 董事会报告 第十一节 监事会报告 第十二节 财务报告和审计报告 内蒙古银行股份有限公司

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一、本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任 何虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任.

二、本公司按照中国企业会计准则编制年度财务报告已 经内蒙古华方会计师事务所有限责任公司根据国内审计准 则审计,并出具了标准无保留意见审计报告.

三、本公司指内蒙古银行股份有限公司,本集团指内蒙 古银行股份有限公司及其发起设立的五家子公司,分别为霍 林郭勒蒙银村镇银行股份有限公司、突泉蒙银村镇银行股份 有限公司、开鲁蒙银村镇银行股份有限公司、江苏丹徒蒙银 村镇银行股份有限公司、扎赉特蒙银村镇银行股份有限公 司.

四、 本公司董事长贾埃兵、 行长于学忠 (主管财务工作) 、 财务机构负责人马翼声明并保证年度报告中财务报告的真 实、完整. 内蒙古银行股份有限公司

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一、法定中文名称:内蒙古银行股份有限公司 (简称: 内蒙古银行 、 本公司 或 本行 ) 法定英文名称: Bank of Inner Mongolia Co.,Ltd (简称:Bank of Inner Mongolia)

二、法定代表人、董事长:贾埃兵

三、董事会秘书:刘艳东 联系地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路

33 号 联系

电话:0471-5180159 传真:0471-5180159

四、注册地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路

33 号 办公地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区腾飞南路

33 号

电话:0471-5180111/5180222 传真:0471-5180333 邮政编码:010010 国际互联网

网址:http://www.boimc.com.cn

五、选定的信息披露报纸: 《金融时报》 年度报告备置地点:本公司董事会办公室 内蒙古银行股份有限公司

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六、聘请的会计师事务所名称及住所 名称:内蒙古华方会计师事务所有限责任公司 住所:呼和浩特市赛罕区乌兰察布东路原东影南街昭君 花园写字楼五层 512-515

七、其他有关资料 首次注册登记日期:1999 年11 月16 日 统一社会信用代码:9115010070146625X8 注册资本:叁拾肆亿陆仟壹佰叁拾万元 经营范围:吸收公众存款;

发放短期、中期和长期贷款;

办理国内结算;

办理票据承兑与贴现;

发行金融债券;

代理发行、代理兑付、承销政府债券;

买卖政府债券、 金融债券;

从事同业拆借;

提供担保;

代理收付款项及 代理保险业务;

提供保管箱服务;

外汇存款;

外汇汇款;

外币兑换;

外汇贷款;

国际结算、进口信用证(付款保 函业务除外) ;

外汇同业拆借;

结汇、售汇;

代客外汇 买卖;

外汇咨询业务;

银行借记卡业务;

公务卡业务;

上海黄金交易所自营业务;

实物黄金业务;

黄金积存业 务;

黄金租赁业务;

黄金理财业务(保本型) ;

基金销 售;

经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准 的其他业务;

本行依法合规对因行使抵押权、质权而取 得的不动产、动产、股权、除股权外的其他权利等抵债 资产进行处置.抵债资产为房产的,本行可采用出售、 房屋租赁等方式进行处置.

八、客服和投诉

电话:40005-96019 内蒙古银行股份有限公司

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一、报告期主要财务数据 单位: 人民币千元 项目2017 年度(合并报表)

2016 年度(合并报表)2015 年度 (合并报表) 利润总额 715,372 668,224 602,353 净利润 522,440 448,567 451,201 投资收益 1,676,954 1,253,920 1,038,625 营业利润 707,376 659,057 575,328 营业外收支净额 7,996 9,167 27,025 经营活动产生的现金流量净额 2,156,065 2,931,179 16,145,543 每股经营活动产生的现金流量 净额(元/股) 0.62 0.94 5.38

二、报告期主要会计数据和财务指标 单位: 人民币千元 项目2017 年度 (合并报表)

2016 年度 (合并报表) 本年末比 上年末增减

2015 年度 (合并报表) 营业收入 2,386,891 2,659,858 -272,967 2,655,828 资产总额 129,982,491 118,641,226 11,341,265 106,773,676 负债总额 119,225,844 109,197,587 10,028,257 97,743,380 存款总额 79,423,403 78,793,237 630,166 68,114,677 贷款总额 58,211,714 49,779,467 8,432,247 44,586,754 股东权益 10,756,647 9,443,639 1,313,008 9,030,296 本公司每股收益(元/股) 0.141 0.143 -0.002 0.135 本公司年末每股净资产(元/股) 3.04 2.97 0.07 2.95 平均总资产收益率(%) 0.42 0.4 0.02 0.47 平均净资产收益率(%) 5.17 4.86 0.31 5.17 成本收入比(%) 52.99 55.88 -2.89 53.56 内蒙古银行股份有限公司

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三、报告期贷款减值准备金情况 单位:人民币千元 项目2017 年度(合并报表)

2016 年度(合并报表)2015 年度 (合并报表) 期初余额 2,127,943 1,781,599 1,366,115 本期计提 242,810 346,975 415,484 本期核销 14,814

631 0 收回原核销贷款

0 0

0 期末余额 2,355,939 2,127,943 1,781,599

四、报告期补充财务指标 单位:% 项目2017 年度(合并报表)

2016 年度(合并报表)2015 年度 (合并报表) 流动性比率 35.76 48.16 35.01 存贷款比率 73.29 63.18 65.45 不良贷款率 2.62 2.61 2.56 贷款损失准备充足率 361.34 391.11 397.84 拨备覆盖率 154.74 163.57 155.91 单一客户贷款集中度 7.87 8.38 10.99 单一集团客户授信集中度 13.13 10.48 10.99 全部关联度 14.35 31.43 17.11 拨贷比 4.05 4.27 4.00 内蒙古银行股份有限公司

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五、报告期存款与贷款的余额及结构 单位: 人民币千元 项目2017 年度(合并报表)

2016 年度(合并报表)2015 年度 (合并报表) 存款余额 79,423,403 78,793,237 68,114,677 其中:个人活期储蓄存款 8,721,468 8,410,237 7,425,153 个人定期储蓄存款 14,274,192 13,543,014 12,219,890 企业活期存款 34,438,115 29,273,222 22,971,335 企业定期存款 13,431,396 16,436,537 13,566,162 其他存款 8,558,232 11,130,227 11,932,137 贷款余额 58,211,714 49,779,466 44,586,754 其中:公司贷款 36,560,553 35,786,956 31,460,341 个人贷款 5,624,487 5,573,562 5,502,983 贴现 16,026,674 8,418,948 7,623,430 注:其他存款包括保证金存款、应解汇款及临时存款、结构性存款. 内蒙古银行股份有限公司

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一、本行全面风险管理架构 本行建立和实施全面风险管理体系,从组织体系、内控 制度、业务操作流程、科技支持等诸多方面实施全面风险管 理.董事会、经营管理层分别下设风险管理职能机构,按照 权限对全行经营活动进行风险管理.董事会风险管理委员会 负责监督经营管理层在信贷、市场、操作及声誉等方面的风 险控制情况,定期评估风险状况,提出完善意见;

指导全面 风险管理工作,制订风险战略政策,监督经营计划符合本行 风险偏好达到监管要求.经营管理层根据董事会授权,按照 垂直管理、分工负责、全面覆盖 的原则,对经营过程中 的风险进行管理,将风险管理渗透到各项业务过程和各个操 作环节中,覆盖到所有部门、岗位和人员. 经营管理层风险管理部负责全面风险的具体管理,根据 风险种类的不同,采取主责部门和辅助部门协同工作的模 式,建立清晰、系统、统一的风险报告路径.各业务条线定 期向风险主责部门报告本业务类的风险情况,风险主责部门 定期向风险管理部汇报该类风险管理情况,经营管理层及时 向董事会风险管理委员会报告各类风险管理情况,董事会风 险管理委员会根据各类风险变化情况,对经营管理层提出要 求,系统的防范和控制各类风险的发生,做好风险的防范与 控制. 本行借助业务条线、风险管理和内部审计三道防线,各 业务条线作为风险管理的第一道防线,严格按照规章制度和 内蒙古银行股份有限公司

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8 - 操作流程办理业务,把风险控制在事前;

风险管理部作为第 二道防线,通过各项风险管理制度、操作流程预防和控制各 类风险;

审计部门作为第三道防线, 通过对各类业务的审计, 及时发现风险隐患和漏洞,提出整改方案,监督整改结果.

二、信用风险状况 本行重视和加强信用风险流程管理体系建设,基本建立 了前台营销、中台风险控制、后台支持保障的流程银行运行 机制.采取贷前调查、贷中审查和审批、贷后管理、不良贷 款清收处置、责任追究等一系列措施控制信用风险. 本行不断加强信用风险制度建设,更新改造信贷风险管 理系统,达到监管要求,开展信用风险监测工作,提升信用 风险预警能力.根据国家宏观政策、经济环境以及监管部门 的要求,确定信用风险管理政策,出台年度信贷业务指引, 全行形成了以信贷政策、技术支持为平台,覆盖贷前调查、 贷中审查、贷后管理、资产清收全流程以及表内、表外业务 全口径的信用风险管控机制.

2017 年,本行在信用风险防控方面主要采取的措施包 括:

(一)加强制度建设,全面、系统地贯彻落实各项规定, 根据《内蒙古银行 十三五 (2016-2020 年)发展战略规划》 和《内蒙古银行全面风险管理基本制度》 ,完善信用风险管 理各项规章制度及业务操作规程,强化授信业务基础管理工 作.

(二)深入排查各条线业务、产品的风险状况与控制措 施,查找内控薄弱环节,重新梳理业务流程,推进全口径、 全流程业务管理. 内蒙古银行股份有限公司

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(三)多措并举加大信用风险防范与化解力度,加大不 良贷款清收处置力度,提升信用风险管理水平,严守金融风 险底线.

(四)优化信贷结构,积极支持实体经济发展,加强对 宏观经济形势的分析和研判, 重点加强对房地产、 政府债务、 产能过剩行业等高风险行业和已无经营能力的 僵尸企业 的分析和监测力度,加大对该类客户的贷后检查力度,增强 前瞻性和预见性, 通过及时调整信贷政策, 防范和化解风险.

(五)防控交叉性业务风险,强化金融市场及理财类业 务管理,加强信用风险全口径、全流程管理.

三、流动性风险状况 本行始终高度重视流动性风险管理,通过丰富流动性管 理手段,加大流动性风险监测力度等,有效提升本行的流动 性风险管理水平.

(一)加强流动性风险管理的组织保障,本行每月中旬 召开流动性风险工作领导小组例会,对上阶段的各项流动性 指标进行回顾总结, 对月度、 季度监管指标进行预测并预警, 对不达标指标提出改善措施,增强防范流动性风险的前瞻能 力.

(二)高度重视资金、现金流的日常监测工作.本行按 日监测全行资金头寸变化情况,实行各分支机构大额资金汇 划报告制度,实时监测当日到期的资产及负债业务,做好资 金调度工作;

各业务条线对存款、贷款、同业、投资等业务 变动情况按周监测并预报,资金管理部门提前掌握一周的资 金头寸变动情况,并做好相应的资金调度准备工作;

按旬监 测到期现金流情况,根据本行的到期现金流净流入统筹安排 内蒙古银行股份有限公司

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10 - 全行资金,防范出现流动性风险;

按月对全行资产负债期限 结构进行对比,及时掌握本行流动性情况,对潜在流动性压 力采取解决措施,防范出现流动性风险,并为下一步的业务 发展提供参考依据.

(三)按季进行流动性压力测试.在充分考虑经济金融 政策、外部市场环境及自身资金状况的情况下,结合本行实 际情况适时调整压力测试的情景设定,充分检验本行在压力 情景下的紧急融资能力和流动性风险承受能力,提出防范流 动性风险的建议,提高应对流动性风险变化的能力. 本行通过以上措施,储备了充足的日常流动资金,从而 实现了对流动性风险的有效管理.

四、市场风险状况 本行严格按照监管要求,加强市场风险管理工作.董事 会风险管理委员会制定《市场风险管理基本制度》 ,明确了 董事会、经营管理层在市场风险方面的职责和市场风险报告 路径.

2017 年本行主要从以下几方面开展市场风险管理工作:

(一)关注市场行情,及时调整策略,应对市场价格波 动.本行主要选择投资受市场估值影响小的资产,如同业存 单、同业存款、收益权凭证、货币基金等.同时实行理财产 品与资产期限对等原则,锁定理财产品成本与资产价格,以 应对资产价格波动带来的市场风险.实时关注市场价格波动 对理财产品及存量资产的影响,及时调整投资策略应对市场 变化.严格审核发行企业资质、经营情况及所属行业,严格 限制对国家限制性行业的资产投资.

(二)做好资金规划,应对流动性压力.本行根据理财 内蒙古银行股份有限公司

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11 - 产品市场调整产品结构,及........