PDF《Disclosure》

B065 2018年8月31日 星期五 信息披露 isclosure D 一 重要提示 1.

本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易 所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文. 2. 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并承担个别和连带的法律责任. 3. 本半年度报告于2018年8月30日由本公司第七届董事会第十一次会议审议通过. 会议应到董事16名,现场出席董事8名,电话连线 出席董事8名,董事长洪崎、副董事长张宏伟、董事史玉柱、吴迪、刘纪鹏、李汉成、解植春和田溯宁通过电话连线参加会议. 应列席本次会议 的监事8名,实际列席8名. 4. 本半年度报告未经审计. 5. 本公司2018年上半年不进行利润分配或资本公积转增股本. 二 公司基本情况 2.1 公司简介 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上交所 民生银行

600016 - H股 香港联交所 民生银行

01988 - 境外优先股 香港联交所 CMBC 16USDPREF

04609 - 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 白丹 王洪刚 办公地址 中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银行 大厦 中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银 行大厦 电话 86-10-58560666 86-10-58560666 传真 86-10-58560720 86-10-58560720 电子信箱 [email protected] [email protected] 2.2 公司主要财务数据 2018年1-6月2017年1-6月(重述) 本报告期比上年同 期2016年1-6月(重述) 经营业绩 ( 人民币百万元) 增减 ( %) 利息净收入 33,874 41,115 -17.61 47,438 利息净收入 ( 还原口径) 46,555 41,115 13.23 47,438 非利息净收入 41,543 29,535 40.66 30,472 营业收入 75,417 70,650 6.75 77,910 业务及管理费 18,089 17,561 3.01 17,952 贷款和垫款减值损失 19,177 16,330 17.43 20,816 营业利润 36,106 34,317 5.21 35,141 利润总额 35,886 34,451 4.17 35,181 归属于母公司股东的净利润 29,618 28,088 5.45 27,223 归属于母公司股东的扣除非经常性损益 的净利润 29,797 27,929 6.69 27,247 经营活动产生的现金流量净额 -162,272 -368,013 两期为负 728,563 每股计 ( 人民币元) 基本每股收益 0.68 0.64 6.25 0.62 稀释每股收益 0.68 0.64 6.25 0.62 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.68 0.64 6.25 0.62 扣除非经常性损益后的稀释每股收益 0.68 0.64 6.25 0.62 每股经营活动产生的现金流量净额 -3.71 -8.41 两期为负 16.64 盈利能力指标 ( %) 变动百分点 平均总资产收益率 ( 年化) 1.00 0.98 0.02 1.13 加权平均净资产收益率 ( 年化) 15.81 16.23 -0.42 17.49 扣除非经常性损益后加权平均净资产收 益率 ( 年化) 15.91 16.14 -0.23 17.51 成本收入比 23.99 24.86 -0.87 23.04 手续费及佣金净收入占营业收入比率 32.26 34.65 -2.39 36.01 净利差 1.54 1.27 0.27 1.88 净息差 1.64 1.40 0.24 2.01 2018年 第一季度 2018年 第二季度 经营业绩 ( 人民币百万元) 利息净收入 15,741 18,133 非利息净收入 21,007 20,536 营业收入 36,748 38,669 业务及管理费 9,096 8,993 贷款和垫款减值损失 8,818 10,359 营业利润 18,273 17,833 利润总额 18,082 17,804 归属于母公司股东的净利润 14,942 14,676 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 15,111 14,686 经营活动产生的现金流量净额 -122,607 -39,665 2018年 6月30日2017年12月31日 本报告期末比上年度 末2016年12月31日 规模指标 ( 人民币百万元) 增减 ( %) 资产总额 6,061,143 5,902,086 2.69 5,895,877 发放贷款和垫款总额 3,052,658 2,804,307 8.86 2,461,586 负债总额 5,653,299 5,512,274 2.56 5,543,850 吸收存款 3,157,881 2,966,311 6.46 3,082,242 归属于母公司股东权益总额 397,042 378,970 4.77 342,590 归属于母公司普通股股东权益总额 387,150 369,078 4.90 332,698 归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 人民币元) 8.84 8.43 4.86 7.60 资产质量指标 ( %) 变动百分点 不良贷款率 1.72 1.71 0.01 1.68 拨备覆盖率 162.74 155.61 7.13 155.41 贷款拨备率 2.81 2.66 0.15 2.62 资本充足指标 ( %) 核心一级资本充足率 8.64 8.63 0.01 8.95 一级资本充足率 8.87 8.88 -0.01 9.22 资本充足率 11.86 11.85 0.01 11.73 总权益对总资产比率 6.73 6.60 0.13 5.97 注:

1、根据财政部于2017 年12 月25 日发布的 《 关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》 ( 财会 〔 2017〕30 号),将原计入 营业外收入 和 营业外支出 中的相关资产处置利得或损失计入 其他业务收入 . 比较期数据已进行重述.

2、本报告期每股收益、每股经营活动产生的现金流量净额、归属于母公司股东的每股净资产按照2017年度资本公积转增股本后的股 数计算,比较期数据已进行重述.

3、新金融工具有关会计准则于2018年1月1日起正式施行,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益 不再计入利息收入. 报告期内,还原口径利息净收入465.55亿元,同比增长13.23%.

4、平均总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额.

5、加权平均净资产收益率:根据中国证监会 《 公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披 露》 ( 2010年修订)等规定计算.

6、成本收入比=业务及管理费/营业收入.

7、净利差=生息资产平均收益率-付息负债平均成本率.

8、净息差=利息净收入/生息资产平均余额.

9、不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额.

10、拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额.

11、贷款拨备率=贷款减值准备/发放贷款和垫款总额. 2.3 前十名股东持股情况表 单位: 股 截至报告期末普通股股东总数 ( 户) 394,531 前10名普通股股东持股情况 股东名称 股东 性质 持股 比例 ( %) 期末持股 数量 报告期内 增减 持有有 限制条 件股份 数量 质押或冻结情况 股份 状态 数量 香港中央结算 ( 代理人)有 限公司 其他 18.92 6,901,821,506 2,208,336 - 未知 - 安邦人寿保险股份有限公 司-稳健型投资组合 国有法人 6.49 2,369,416,768 - - 无-中国证券金融股份有限公 司 国有法人 4.90 1,787,745,079 53,093,243 - 无-中国泛海控股集团有限公 司 境内非国有 法人 4.61 1,682,652,182 - - 质押 1,679,652,182 安邦财产保险股份有限公 司-传统产品 国有法人 4.56 1,665,225,632 - - 无-安邦保险集团股份有限公 司-传统保险产品 国有法人 4.49 1,639,344,938 - - 无-新希望六和投资有限公司 境内非国有 法人 4.18 1,523,606,135 - - 无-上海健特生命科技有限公 司 境内非国有 法人 3.15 1,149,732,989 - - 质押 1,149,732,000 华夏人寿保险股份有限公 司-万能保险产品 境内非国有 法人 3.14 1,146,469,451 - - 无-中国船东互保协会 境内非国有 法人 2.98 1,086,917,406 - - 无-前10名无限售条件股份持股情况 股东名称 持有无限制条件股份数 量 股份种类 香港中央结算 ( 代理人)有限公司 6,901,821,506 境外上市外资股 ( H股) 安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资组合 2,369,416,768 人民币普通股 中国证券金融股份有限公司 1,787,745,079 人民币普通股 中国泛海控股集团有限公司 1,682,652,182 人民币普通股 安邦财产保险股份有限公司-传统产品 1,665,225,632 人民币普通股 安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品 1,639,344,938 人民币普通股 新希望六和投资有限公司 1,523,606,135 人民币普通股 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品 1,146,469,451 人民币普通股 中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公 司的控股股东. 除上述外,本公司未知其他上述股东之间关联关系. 注:1. H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计. 2. 香港中央结算 ( 代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2018年6月30日止,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有 本公司H股股份合计数. 2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表 截至报告期末,本公司境外优先股股东数量为1户. 截至本半年度报告披露日上一月末 ( 2018年7月31日),本公司境外优先股股东数 量为1户. 本公司前10名优先股股东 ( 或代持人)持股情况如下表所示 ( 以下数据来源于2018年6月30日的在册优先股股东情况): ( 单位:股) 股东名册 股东 性质 股份 类别 报告期内增减 持股 比例 ( %) 持股总数 持有有限售 条件股份数 量 质押或冻结 的股份数量 The Bank of New York Mellon Depository (Nominees) Limited 境外法人 境外优先股 -

100 71,950,000 - 未知 注:1. 优先股股东持股情况是根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计. 2. 由于本次优先股为境外非公开发行,优先股股东名册中所列示的为获配投资者的代持人信息. 3. 本公司未知上述优先股股东与前十大普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人. 2.5控股股东或实际控制人变更情况 适用 √不适用 2.6未到期及逾期未兑付公司债情况 适用 √不适用 三 经营情况讨论与分析 3.1 经营情况的讨论与分析 3.1.1总体经营概况 报告期内,本集团积极应对内外部经营环境的调整和变化,紧密围绕 民营企业银行、科技金融银行和综合化服务银行 三大战略定 位,改革转型落地实施初见成效,风险管控和合规经营理念不断强化,资产质量保持基本稳定,盈利水平稳步提升,各项业务经营实现健 康、平稳发展. ( 一)盈利水平稳步增长,经营效率持续提升 净利润实现持续增长,股东回报保持稳定. 报告期内,本集团实现归属于母公司股东的净利润296.18亿元,同比增长15.30亿元,增幅 5.45%;

加权平均净资产收益率15.81%,同比下降0.42个百分点;

平均总资产收益率1.00%,同比上升0.02个百分点;

基本每股收益达到0.68 元,同比增长0.04元;

归属于母公司普通股股东每股净资产达到8.84元,比上年末增长0.41元. 营业收入平稳增长,运营效率不断提升. 报告期内,本集团实现营业收入754.17亿元,同比增长47.67亿元,增幅6.75%. 同时,本公司持 续推进凤凰计划成本效率项目的落地实施,不断提高成本精细化管理水平,降本增效效果明显,报告期内本集团成本收入比23.99%,同比 下降0.87个百分点. ( 二)资产负债协调发展,业务结构不断优化 报告期内,本集团总资产规模保持适度增长. 截至报告期末,本集团总资产规模60,611.43亿元,比上年末增长1,590.57亿元,增幅 2.69%,其中各项贷款余额30,526.58亿元,比上年末增长2,483.51亿元,增幅8.86%;

总负债规模56,532.99亿元,比上年末增长1,410.25亿元,增幅2.56%,其中各项存款余额31,578.81亿元,比上年末增长1,915.70亿元,增幅6.46%. 在资产负债协调发展的同时,本集团积极应对监管政策和市场环境的变化,主动调整业务经营策略,持续优化业务结构,并取得明显 成效. 资产业务方面,截至报告期末,本集团各项贷款余额 ( 含贴现)在总资产规模中占比为50.36%,比上年末提高2.85个百分点;

小微贷款 4,066.04亿元,比上年末增长333.42亿元,增幅8.93%,本公司小微抵质押类贷款余额占比81.62%,比上年末提高5.98个百分点. 负债业务方面,截至报告期末,本........