PPT《个人投资理财专题讲座》

个人投资理财专题讲座 中国工商银行北京分行 王文忠2007年12月 主要内容 易陷的误区及正确的观念 金融理财产品理财建议 为什么理财 为什么理财

(一)个人财富不断增加,理财基础已经形成中国国家统计局对全国5.

9万户城镇居民家庭抽样调查资料显示,前三季度城镇居民人均可支配收入10,346元,同比增长17.6%,扣除价格因素,实际增长13.2%.前三季度城镇居民人均消费性支出7,395元,同比增长14.1%,扣除价格因素,实际增长9.8%. 为什么理财

(二)金融深化与市场化程度提升,理财条件已经具备房地产行业个人资产业务 为什么理财

(三)外部财富增殖带来示范效应,理财意识觉醒2007年3月发行的汇添富成长焦点、中海能源策略基金在很多地方,竟然在3分钟之内被抢购一空.根据中国证券登记结算公司公布的数据,截至8月22日,新增基金开户数为121,696户;

8月23日,新增基金开户数一下子突破20万户,达到215,500户;

而到了8月28日,新增基金开户数竟然达到了443,741户,短短5天,增长幅度已经突破100% 为什么理财

(四)需求方面:金融消费升级推动理财需求旺盛 安全性 流动性 盈利性 今年以来,CPI似乎在同利率进行着一场"龟兔赛跑",但感觉CPI的步伐总是要快一些.如果把钱存在银行,虽然没有风险,但是相对于物价上涨,存款的实际价值是在缩水的. 国家统计局公布了最新一期CPI数据:8 月份,居民消费价格总水平(CPI)同比上 涨6.5%;

1月份到8月份累计,居民消费 价格总水平同比上涨3.9%.最新银行一年期储蓄存款利率:3.87% 数据链接 为什么理财

(五)供给方面:理财产品、理财手段不断丰富 根据"中国银行理财产品测评报告"显示,今年上半年共发售银行理财产品760只,其中人民币理财产品240只,外币理财产品520只,理财产品数量以及预期收益水平均大幅提升. 数据链接 为什么理财 理财趋势不可逆转 主要内容 为什么理财 金融理财产品理财建议 易陷的误区及正确的观念 熟悉的声音: 易陷的误区及正确的观念 误区一:盲目跟从"我要是买基金一年有多少利息?""请问基金都有几年期的?""大家买,我也买!""不懂没关系,别人不都说好嘛!" 易陷的误区及正确的观念 误区一: 盲目跟从 正确观念:充分准备 易陷的误区及正确的观念 误区二:勇于尝"鲜" 风险 收益 定存 黄金 债券 股票 保险 股票基金 期货 理财产品 房产 易陷的误区及正确的观念 误区二: 勇于尝"鲜"正确观念:理性思考 哪些产品适合您? 不同产品投资多少合适? 投资时机如何选择? 目标收益率应为多少? …… 易陷的误区及正确的观念 误区三:自己的财自己理( "万事不求人"自助理财)毋庸置疑,我们生活中不少人是现代经济社会的理财盲,他们谈到钱羞于启齿,特别是对聘外人理财存有戒心,还未真正认识到理财顾问业是社会专业分工的必然结果. 易陷的误区及正确的观念 误区三:自己的财自己理("万事不求人"自助理财)正确观念:适时咨询专家 易陷的误区及正确的观念 误区四:专家一定比我强正确观念:自主理财 熟悉的声音: 易陷的误区及正确的观念 误区五:有钱才能理财"薪水不高,钱根本不够好好理财!""理财是富人的事情!""等有钱了,再想想理财的事儿吧!" 易陷的误区及正确的观念 误区五: 有钱才能理财正确观念:点滴积累,逐步理财举例来说:不少女性的确在折扣时才买鞋,但却忽略了柜子里已堆满了至少十双,虽然大家都明白一块钱也是有价值的,但却常让你的钱在这样的误区下一点一滴流失.因此,改变"有钱才能理财"的做法,利用薪水的三成进行定期定额基金投资,并将扣款日设定在领到薪水隔天,强迫自己储蓄,每天少抽一包烟、少喝一杯咖啡,就能跨过每月几百元的投资门槛,逐步累积财富. 易陷的误区及正确的观念 误区六:只知购买,轻视再度挖掘 保险单的再利用 储蓄存款 易陷的误区及正确的观念 误区六:只知购买,轻视再度挖掘正确观念:理财无处不在 易陷的误区及正确的观念 误区七:寻找最好的理财产品 收益最高 绝对保本 随时支取 易陷的误区及正确的观念 误区七:寻找最好的理财产品正确观念:没有最好,只有最适合 主要内容 为什么理财易陷的误区及正确的观念 理财建议 金融理财产品 金融理财产品 适合人群 缺点 优点 股票 保险 基金 银行理财产品 储蓄存款 主要内容 为什么理财易陷的误区及正确的观念 金融理财产品 理财建议 理财建议 加强学习,注重理财技巧的培养丰富理财渠道,改变传统偏好 物理网点渠道 网上银行渠道 电话银行渠道 全天候自助机具 手机银行资产配置组合建议