PDF《兴业银行独立董事 2018 年度述职报告》

兴业银行独立董事

2018 年度述职报告 保罗希尔(PAUL.

M.THEIL) 本人自

2013 年10 月担任本行独立董事以来, 勤勉履行职责, 积极参加董事会会议、 相关委员会会议及董事会组织的其他各项 活动,切实维护本行和全体股东利益.本人毕业于耶鲁大学和哈 佛大学,分别获东亚研究学士、硕士学位,法学执业博士和 MBA 学位.本人原负责并开创了摩根士丹利公司在亚洲的 PE 业务, 并继续与摩根士丹利共同投资项目, 曾负责摩根士丹利公司在中 国的投资银行业务;

曾任美国驻华大使馆一等秘书、商务参赞;

曾兼任中国人民银行金融研究所研究生部客座教授, 杭州银行独 立董事.现任深圳市中安信业创业投资有限公司董事长,中安投 资管理(深圳)有限公司董事长、摩氏实业发展(深圳)有限公 司法定代表人,深圳龙岗中银富登村镇银行董事,摩根士丹利华 鑫基金独立董事,润晖基金管理有限公司董事,亲亲食品集团董 事,深圳市小额贷款行业协会会长,中国小额贷款公司协会副会 长,深圳市创业投资同业公会副会长,深圳市商业联合会常务副 会长.现将本人

2018 年担任独立董事的工作情况报告如下:

一、亲自出席全部董事会会议并发表意见

2018 年,本着对本行和全体股东诚信和负责的态度,本人 日常认真审阅本行的各项定期报表、报告,亲自出席

2018 年度 六次董事会会议,会前认真审阅相关文件资料,全面了解各项议 案的背景,保证决策的质量.此外,本人在会上还对若干重大事 项客观发表意见或建议:一是经营战略方面,提出本行应继续坚 持按照商业银行规律办事的原则,通过市场化、专业化经营,有 效规避市场中的重大风险,确保本行长期稳健发展.二是合规管 理方面,建议本行应落实好监管要求,通过多种手段全面了解客 户及业务的真实情况,不断提高合规管理水平.三是流动性管理 方面,建议继续高度重视并做好流动性风险管理,甚至要为可能 发生的极端情况做好充分准备.要适当拉长负债久期,合理把握 资产负债的错配力度;

要结合流动性监管指标的达标要求,更加 突出低成本核心负债的考核导向,完善存款拓展的长效机制,持 续优化负债结构;

要稳步推进资产负债管理系统的升级建设,进 一步提升流动性管理的精细化水平.

二、召集、主持风险管理与消费者权益保护委员会会议,出 席提名委员会会议,辅助董事会决策

2018 年,本人继续担任董事会风险管理与消费者权益保护 委员会主任委员, 召集并主持召开七次风险管理与消费者权益保 护委员会会议,审议议案

24 项,听取报告

10 项,全面深入了解 本行风险管理与消费者权益保护情况, 结合监管政策变化和市场 形势,重点关注和分析银行经营管理所面临的主要风险问题,提 请董事会关注合规管理、流动性管理、信息科技及外包风险、资 产质量管控、重点与热点风险领域、消费者权益保护等事项,提 高本行风险管理的专业性、管控有效性、市场敏感性和消费者权 益保护工作的水平. 利率风险管理方面, 结合当前货币政策动向、 市场环境变化,提出要加强对资金市场走势的研究和预判,合理 摆布负债结构和期限配置,探索优化传统信贷合同定价机制,提 高利率风险整体管控水平.反洗钱管理方面,一方面要适应本行 香港分行和跨境业务发展需求, 加强对境外反洗钱法规的前瞻性 研究,持续完善对相关境外业务的反洗钱工作规范,另一方面要 平衡好反洗钱审查与用户体验的关系,注重结合信息科技等手 段,不断优化反洗钱工作机制,主动减轻反洗钱审核对客户体验 的影响.房地产业务方面,建议本行密切跟踪房地产行业形势变 化,制定契合自身的业务发展策略,并根据具体项目所在城市、 地段、开发主体资质等采取差别化的风险管理措施.外包风险方 面,建议要制定合理的非驻场集中式外包总体战略,细化风险管 理要求,做实信息科技非驻场集中式外包风险管理,聘请第三方 对服务提供商进行尽职调查, 同时对本行全部非驻场集中式外包 项目分别开展评估或审计,进一步细化外包服务商的义务及违约 责任,有效维护本行关键业务系统和信息安全.消费者权益保护 方面,安排委员会定期听取消费者权益保护工作情况报告,积极 推动管理层持续健全消费者权益保护工作管理体制、机制和制 度,进一步明确全行消保工作的运行机制、工作流程,促进本行 消费者权益保护服务水平提升. 作为董事会提名委员会委员,本人