PDF《晋西车轴股份有限公司与兵工财务有限责任公》

四、财务公司经营管理及风险管理情况

(一)经营情况 截至2018年6月30日, 财务公司银行存款823,023.06万元, 存放中央银行款项234,754.58万元;

累计实现利息收入 63,998.84万元,实现经营利润59,201.40万元,实现税后净 利润44,397.11万元.

(二)管理情况 财务公司自成立以来,一直坚持稳健经营的原则,严格 按照《中华人民共和国公司法》 、 《中华人民共和国银行业监 督管理法》 、 《企业会计准则》 、 《企业集团财务公司管理办法》 和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为,加 强内部管理.

(三)监管指标 2018年6月30日,根据《企业集团财务公司管理办法》第 三十四条的规定,财务公司的资本充足率等监管指标均符合 要求: 1.资本充足率不得低于10%: 资本充足率=资本净额÷ (信用风险加权资产+市场风险加 权资产+操作风险加权资产)=650,121.73万元 ÷ (2,650,855.54万元+430,680.87万元+212,582.49万元) =19.74% 2.拆入资金余额不得高于资本总额: 拆入资金余额为81,545.75万元,资本总额为650,567.40 万元,拆入资金余额低于资本总额. 3.短期证券投资、长期投资与资本总额的比例不得高于 70%: 短期证券投资、长期投资与资本总额的比例=377,468.93 万元÷650,567.40万元=58.02%,低于70%. 4.担保余额不得高于资本总额: 担保余额127,921.22万元,资本总额为650,567.40万元, 担保余额不高于资本总额. 5.自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%: 自有固定资产与资本总额的比=759.68万元÷650,567.40 万元=0.12%,自有固定资产与资本总额的比例低于20%.

五、在财务公司存贷款情况 本公司及公司控股子公司在财务公司的存款余额未超 过财务公司吸收款的 30%.本公司

2018 年6月30 日在财 务公司存款余额 14,502.84 万元,贷款 2,000 万元,本公司 在财务公司存款安全性和流动性良好,从未发生因财务公司 头寸不足延迟付款等情况.本公司制订了存款的资金风险控 制制度和存款风险处理预案,以保证在财务公司的存款资金 安全,有效防范、及时控制和化解存款风险. 综述,财务公司严格按中国银行监督管理委员会《企业 集团财务公司管理办法》 (中国银监会令【2004】第5号) 规定经营,经营业绩良好,根据本公司对风险管理的了解和 评价,未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷,本公司与 财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务目前不存在风 险问题. ........