PDF《国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金》

国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第一号) 国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2018 年第一号) 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司 截止日:二零一八年七月十九日 国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第一号)

1 目录重要提示.

2? 第一部分 绪言.3? 第二部分 释义.3? 第三部分 基金管理人.8? 第四部分 基金托管人.24? 第五部分 相关服务机构.29? 第六部分 基金的募集.38? 第七部分 基金合同的生效.39? 第八部分 基金份额的申购与赎回.39? 第九部分 基金的投资.50? 第十部分 基金的业绩.59? 第十一部分 基金的财产.60? 第十二部分 基金资产估值.61? 第十三部分 基金的收益与分配.66? 第十四部分 基金费用与税收.67? 第十五部分 基金的会计与审计.69? 第十六部分 基金的信息披露.70? 第十七部分 风险揭示.76? 第十八部分 基金的终止与清算.81? 第十九部分 基金合同内容摘要.83? 第二十部分 托管协议内容摘要.98? 第二十一部分 对基金份额持有人的服务.119? 第二十二部分 其他应披露事项.120? 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式.121? 第二十四部分 备查文件.122? 国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第一号)

2 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会

2017 年4月18 日证监许可【2017】534 号文注册募集. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动.投 资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分 考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策.投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益,但同时 也需承担相应的投资风险.基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等 环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统 性风险,流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险, 本基金的特定风险、其他风险等. 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基 金,低于股票型基金. 本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在 一定的违约风险.同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易,存在流动性风险. 投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书. 基金的过往业绩并不预示其未来表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证. 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投 资人自行承担. 当投资人赎回时, 所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益. 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判断 国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第一号)