PDF《美亚财产保险有限公司》

或(iii) 从事任何刑事的或民事的不诚实或欺诈行为、恶意的作为或不作为. 1.3.4 费用、佣金或其它赔偿 任何基于或可归因于被保险人就其提供的或应提供的任何投资顾问服务而应赔偿第三方费用、 佣金、其它因投资顾问服务而支付的报酬、或依和解或裁决应赔偿的等同于前述各项的金额. 1.3.5 基础设施 任何基于或可归因于电气、软件或机械故障、瑕疵或紊乱,包括任何电力、通讯等公用设施的 中断、电涌或短路,自然磨损或电磁辐射.本项责任免除规定不适用于因被保险个人在使用被 保险公司或基金的系统过程中实施的不当专业行为所引发的赔偿请求. 1.3.6 被保险人诉被保险人/母公司 任何基于或可归因于被保险人或其承继人、受让人、代表所提起的赔偿请求.本项责任免除规 定不适用于下列任何人或其代表所提起的赔偿请求: (i) 在被提起赔偿请求的任何被保险人未进行任何劝诱、自愿(非履行其法律义务)介入、协助或参与的情况下,由被保险公司或基金的雇员以其客户身份提起;

(ii) 基金根据其聘请的独立法律顾问(聘请该法律顾问应事先获得本公司的书面批准,但 本公司不得无故拒绝批准)的意见,基于风险判断,认为如不提起赔偿请求将违反该 基金的董事或高级管理人员所负的职责,因此而提起的赔偿请求.本公司赔偿基金由 于聘请该法律顾问提供前述意见所承担的费用. 1.3.7 隐私、专利、商业秘密 侵犯隐私权、专利权或侵占商业秘密. 1.3.8 自营风险 任何基于或可归因于被保险公司或基金自已经营或作为委托人所遭受的自营交易损失、经济损 第3页失或业务损失. 1.3.9 监管 任何基于或可归因于官方机构直接或间接提起的、或促使他人提起的赔偿请求.本项责任免除 规定不适用于下列任一事项: (i) 调查费用;

(ii) 官方机构完全以被保险公司或基金的顾客或客户身份提起的赔偿请求;

(iii) 根据任何法律规定代表被保险公司或基金的任何顾客或客户所提起的赔偿请求. 1.3.10 股东 任何基于或可归因于被保险公司或基金的股东提起的、依据自身权利或其代表提起的赔偿请 求.本项责任免除规定不适用于被保险公司或基金的股东以被保险公司的顾客或客户、或以基 金的投资人的身份所提起的赔偿请求. 1.3.11 受托人 任何基于或可归因于被保险个人在担任被保险公司或基金的养老金、分红或员工福利计划的受 托人、信托人或管理人期间所实施的任何不当专业行为. 1.4 定义 保险条款第

1 条 职业责任保障 项下以粗体显示的词语的含义,以如下定义和 4.3 保险条款项下的定 义为准: 1.4.1 赔偿请求 指明确针对特定不当专业行为而要求赔偿的任何书面请求、民事、监管或仲裁程序或调查. 任何基于或可归因于持续的、重复的或关联的不当专业行为所引起的赔偿请求,均应被视为单 一赔偿请求. 1.4.2 违反数据保护 指实际违反或被指称违反任何有关数据保护以及隐私保护的法律、法规、规章的行为、错误或 疏忽. 1.4.3 文件 指任何形式的文件,但不包括任何货币、流通票据或相应记录. 1.4.4 调查 指官方机构就被保险公司或基金的事务,或任何被保险个人在提供投资顾问服务过程中的行为 或就未能提供投资顾问服务所进行的听证、调查、检查或询问,但不包括被保险个人收到官方 机构的书面通知,要求其出席或提供文件,以配合针对整个行业而并非针对被保险人所进行的 任何日常监管监督、检查或合规审查、听证、调查、检查或问询. 1.4.5 调查费用 指被保险个人或其代表经本公司事先书面同意在下列过程中所发生的合理费用支出(不包括任 何被保险人支付的任何报酬和时间成本,以及被保险公司或基金的任何费用和管理成本): (i)准备、出席调查或提供调查所需文件;